Fiserv vs Mastercard
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요약
- 2025 회계연도 매출은 Mastercard $32.8B, Fiserv $21.2B로 Mastercard의 규모가 더 크며 약 1.5배입니다.
- Mastercard의 매출 성장이 더 빨랐습니다(16.4%, 상대는 3.6%).
- Mastercard이(가) 매출 1달러당 더 많은 영업이익을 남겼습니다(영업이익률 57.6%, 상대는 27.5%).
- Mastercard이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 52.3%, 상대는 20.3%).
- Mastercard의 투하자본 수익률이 더 높았습니다(93.8%, 상대는 9.0%).
- 투자자들은 Mastercard의 이익 1달러에 더 높은 값을 치르고 있습니다. PER 34.3x, Fiserv은(는) 9.6x입니다.
| 최근 회계연도 | FISV · FY25 | MA · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $26.6B | $550.6B |
| 매출 | $21.2B | $32.8B |
| 잉여현금흐름 | $4.3B | $17.2B |
| 순이익 | $3.5B | $15.0B |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 3.6% | 16.4% |
| 5년 성장률 | 7.4% | 16.5% |
| 주식 수 변화 | −5.7% | −2.3% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | — |
| 영업이익률 | 27.5% | 57.6% |
| 순이익률 | 16.4% | 45.7% |
| FCF 마진 | 20.3% | 52.3% |
| 투하자본수익률 | 9.0% | 93.8% |
| 자기자본이익률 | 13.2% | 210.5% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | $28.2B | $8.4B |
| 순부채 / EBITDA | 3.2x | 0.4x |
| 배당과 자사주 매입 | $0.0M | $14.5B |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | 9.6x | 34.3x |
| 피오트로스키 F-스코어 | 6 | 8 |
FY16
FISV $5.5B
MA $10.8B
FY17
FISV $5.7B
MA $12.5B
FY18
FISV $5.8B
MA $15.0B
FY19
FISV $10.2B
MA $16.9B
FY20
FISV $14.9B
MA $15.3B
FY21
FISV $16.2B
MA $18.9B
FY22
FISV $17.7B
MA $22.2B
FY23
FISV $19.1B
MA $25.1B
FY24
FISV $20.5B
MA $28.2B
FY25
FISV $21.2B
MA $32.8B
FISV
MA
FY16
FISV 26.3%
MA 53.5%
FY17
FISV 26.9%
MA 53.0%
FY18
FISV 30.1%
MA 48.7%
FY19
FISV 15.8%
MA 57.2%
FY20
FISV 12.5%
MA 52.8%
FY21
FISV 14.1%
MA 53.4%
FY22
FISV 21.1%
MA 55.2%
FY23
FISV 26.3%
MA 55.8%
FY24
FISV 28.7%
MA 55.3%
FY25
FISV 27.5%
MA 57.6%
FISV
MA
FY16
FISV $1.1B
MA $4.4B
FY17
FISV $1.2B
MA $5.4B
FY18
FISV $1.2B
MA $5.9B
FY19
FISV $2.1B
MA $7.8B
FY20
FISV $3.2B
MA $6.9B
FY21
FISV $2.9B
MA $9.1B
FY22
FISV $3.1B
MA $10.8B
FY23
FISV $3.8B
MA $11.6B
FY24
FISV $5.1B
MA $14.3B
FY25
FISV $4.3B
MA $17.2B
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107.2%
FY17
FISV —
MA 87.1%
FY18
FISV —
MA 117.8%
FY19
FISV —
MA 128.7%
FY20
FISV 2.8%
MA 80.9%
FY21
FISV 3.4%
MA 74.2%
FY22
FISV 5.8%
MA 76.2%
FY23
FISV 7.7%
MA 83.8%
FY24
FISV 9.7%
MA 86.6%
FY25
FISV 9.0%
MA 93.8%
FISV
MA
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.