Fiserv vs PayPal
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요약
- 2025 회계연도 매출은 PayPal $33.2B, Fiserv $21.2B로 PayPal의 규모가 더 크며 약 1.6배입니다.
- PayPal의 매출 성장이 더 빨랐습니다(4.3%, 상대는 3.6%).
- Fiserv이(가) 매출 1달러당 더 많은 영업이익을 남겼습니다(영업이익률 27.5%, 상대는 18.3%).
- Fiserv이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 20.3%, 상대는 16.8%).
- PayPal의 투하자본 수익률이 더 높았습니다(25.7%, 상대는 9.0%).
- 투자자들은 PayPal의 이익 1달러에 더 높은 값을 치르고 있습니다. PER 10.7x, Fiserv은(는) 9.6x입니다.
| 최근 회계연도 | FISV · FY25 | PYPL · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $26.6B | $52.5B |
| 매출 | $21.2B | $33.2B |
| 잉여현금흐름 | $4.3B | $5.6B |
| 순이익 | $3.5B | $5.2B |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 3.6% | 4.3% |
| 5년 성장률 | 7.4% | 9.1% |
| 주식 수 변화 | −5.7% | −6.8% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | — |
| 영업이익률 | 27.5% | 18.3% |
| 순이익률 | 16.4% | 15.8% |
| FCF 마진 | 20.3% | 16.8% |
| 투하자본수익률 | 9.0% | 25.7% |
| 자기자본이익률 | 13.2% | 25.7% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | $28.2B | −$418M |
| 순부채 / EBITDA | 3.2x | −0.1x |
| 배당과 자사주 매입 | $0.0M | $6.2B |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | 9.6x | 10.7x |
| 피오트로스키 F-스코어 | 6 | 7 |
FY16
FISV $5.5B
PYPL $10.8B
FY17
FISV $5.7B
PYPL $13.1B
FY18
FISV $5.8B
PYPL $15.5B
FY19
FISV $10.2B
PYPL $17.8B
FY20
FISV $14.9B
PYPL $21.5B
FY21
FISV $16.2B
PYPL $25.4B
FY22
FISV $17.7B
PYPL $27.5B
FY23
FISV $19.1B
PYPL $29.8B
FY24
FISV $20.5B
PYPL $31.8B
FY25
FISV $21.2B
PYPL $33.2B
FISV
PYPL
FY16
FISV 26.3%
PYPL 14.6%
FY17
FISV 26.9%
PYPL 16.2%
FY18
FISV 30.1%
PYPL 14.2%
FY19
FISV 15.8%
PYPL 15.3%
FY20
FISV 12.5%
PYPL 15.3%
FY21
FISV 14.1%
PYPL 16.8%
FY22
FISV 21.1%
PYPL 13.9%
FY23
FISV 26.3%
PYPL 16.9%
FY24
FISV 28.7%
PYPL 16.8%
FY25
FISV 27.5%
PYPL 18.3%
FISV
PYPL
FY16
FISV $1.1B
PYPL $2.5B
FY17
FISV $1.2B
PYPL $1.9B
FY18
FISV $1.2B
PYPL $4.7B
FY19
FISV $2.1B
PYPL $3.4B
FY20
FISV $3.2B
PYPL $5.4B
FY21
FISV $2.9B
PYPL $4.9B
FY22
FISV $3.1B
PYPL $5.1B
FY23
FISV $3.8B
PYPL $4.2B
FY24
FISV $5.1B
PYPL $6.8B
FY25
FISV $4.3B
PYPL $5.6B
FISV
PYPL
FY16
FISV —
PYPL —
FY17
FISV —
PYPL —
FY18
FISV —
PYPL —
FY19
FISV —
PYPL 23.0%
FY20
FISV 2.8%
PYPL 20.2%
FY21
FISV 3.4%
PYPL 23.6%
FY22
FISV 5.8%
PYPL 13.8%
FY23
FISV 7.7%
PYPL 21.6%
FY24
FISV 9.7%
PYPL 23.0%
FY25
FISV 9.0%
PYPL 25.7%
FISV
PYPL
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.