Humana vs UnitedHealth
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요약
- 2025 회계연도 매출은 UnitedHealth $447.6B, Humana $129.7B로 UnitedHealth의 규모가 더 크며 약 3.5배입니다.
- UnitedHealth의 매출 성장이 더 빨랐습니다(11.8%, 상대는 10.1%).
- UnitedHealth이(가) 매출 1달러당 더 많은 영업이익을 남겼습니다(영업이익률 4.2%, 상대는 2.1%).
- UnitedHealth이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 3.6%, 상대는 0.3%).
- Humana의 투하자본 수익률이 더 높았습니다(25.7%, 상대는 11.2%).
- 투자자들은 Humana의 이익 1달러에 더 높은 값을 치르고 있습니다. PER 45.0x, UnitedHealth은(는) 26.9x입니다.
| 최근 회계연도 | HUM · FY25 | UNH · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $50.9B | $378.8B |
| 매출 | $129.7B | $447.6B |
| 잉여현금흐름 | $375M | $16.1B |
| 순이익 | $1.2B | $12.1B |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 10.1% | 11.8% |
| 5년 성장률 | 10.9% | 11.7% |
| 주식 수 변화 | −0.0% | −1.9% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | 88.7% |
| 영업이익률 | 2.1% | 4.2% |
| 순이익률 | 0.9% | 2.7% |
| FCF 마진 | 0.3% | 3.6% |
| 투하자본수익률 | 25.7% | 11.2% |
| 자기자본이익률 | 7.0% | 12.2% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | −$7.5B | $50.3B |
| 순부채 / EBITDA | −2.2x | 2.2x |
| 배당과 자사주 매입 | $581M | $13.5B |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | 45.0x | 26.9x |
| 피오트로스키 F-스코어 | 5 | 7 |
FY16
HUM $54.4B
UNH $184.8B
FY17
HUM $53.8B
UNH $201.2B
FY18
HUM $56.9B
UNH $226.2B
FY19
HUM $64.9B
UNH $242.2B
FY20
HUM $77.2B
UNH $257.1B
FY21
HUM $83.1B
UNH $287.6B
FY22
HUM $92.9B
UNH $324.2B
FY23
HUM $106.4B
UNH $371.6B
FY24
HUM $117.8B
UNH $400.3B
FY25
HUM $129.7B
UNH $447.6B
HUM
UNH
FY16
HUM 3.2%
UNH 7.0%
FY17
HUM 7.9%
UNH 7.6%
FY18
HUM 5.5%
UNH 7.7%
FY19
HUM 4.9%
UNH 8.1%
FY20
HUM 6.5%
UNH 8.7%
FY21
HUM 3.8%
UNH 8.3%
FY22
HUM 4.1%
UNH 8.8%
FY23
HUM 3.8%
UNH 8.7%
FY24
HUM 2.2%
UNH 8.1%
FY25
HUM 2.1%
UNH 4.2%
HUM
UNH
FY16
HUM $1.4B
UNH $8.1B
FY17
HUM $3.5B
UNH $11.6B
FY18
HUM $1.6B
UNH $13.7B
FY19
HUM $4.5B
UNH $16.4B
FY20
HUM $4.7B
UNH $20.1B
FY21
HUM $920M
UNH $19.9B
FY22
HUM $3.5B
UNH $23.4B
FY23
HUM $3.0B
UNH $25.7B
FY24
HUM $2.4B
UNH $20.7B
FY25
HUM $375M
UNH $16.1B
HUM
UNH
FY16
HUM 22.0%
UNH 13.9%
FY17
HUM —
UNH 19.0%
FY18
HUM —
UNH 18.9%
FY19
HUM —
UNH 19.1%
FY20
HUM —
UNH 19.0%
FY21
HUM 42.8%
UNH 20.1%
FY22
HUM 38.5%
UNH 21.4%
FY23
HUM 56.3%
UNH 21.6%
FY24
HUM 30.9%
UNH 17.9%
FY25
HUM 25.7%
UNH 11.2%
HUM
UNH
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.