Mastercard vs PayPal
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요약
- 2025 회계연도 매출은 PayPal $33.2B, Mastercard $32.8B로 PayPal의 규모가 더 큽니다.
- Mastercard의 매출 성장이 더 빨랐습니다(16.4%, 상대는 4.3%).
- Mastercard이(가) 매출 1달러당 더 많은 영업이익을 남겼습니다(영업이익률 57.6%, 상대는 18.3%).
- Mastercard이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 52.3%, 상대는 16.8%).
- Mastercard의 투하자본 수익률이 더 높았습니다(93.8%, 상대는 25.7%).
- 투자자들은 Mastercard의 이익 1달러에 더 높은 값을 치르고 있습니다. PER 34.3x, PayPal은(는) 10.7x입니다.
| 최근 회계연도 | MA · FY25 | PYPL · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $550.6B | $52.5B |
| 매출 | $32.8B | $33.2B |
| 잉여현금흐름 | $17.2B | $5.6B |
| 순이익 | $15.0B | $5.2B |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 16.4% | 4.3% |
| 5년 성장률 | 16.5% | 9.1% |
| 주식 수 변화 | −2.3% | −6.8% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | — |
| 영업이익률 | 57.6% | 18.3% |
| 순이익률 | 45.7% | 15.8% |
| FCF 마진 | 52.3% | 16.8% |
| 투하자본수익률 | 93.8% | 25.7% |
| 자기자본이익률 | 210.5% | 25.7% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | $8.4B | −$418M |
| 순부채 / EBITDA | 0.4x | −0.1x |
| 배당과 자사주 매입 | $14.5B | $6.2B |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | 34.3x | 10.7x |
| 피오트로스키 F-스코어 | 8 | 7 |
FY16
MA $10.8B
PYPL $10.8B
FY17
MA $12.5B
PYPL $13.1B
FY18
MA $15.0B
PYPL $15.5B
FY19
MA $16.9B
PYPL $17.8B
FY20
MA $15.3B
PYPL $21.5B
FY21
MA $18.9B
PYPL $25.4B
FY22
MA $22.2B
PYPL $27.5B
FY23
MA $25.1B
PYPL $29.8B
FY24
MA $28.2B
PYPL $31.8B
FY25
MA $32.8B
PYPL $33.2B
MA
PYPL
FY16
MA 53.5%
PYPL 14.6%
FY17
MA 53.0%
PYPL 16.2%
FY18
MA 48.7%
PYPL 14.2%
FY19
MA 57.2%
PYPL 15.3%
FY20
MA 52.8%
PYPL 15.3%
FY21
MA 53.4%
PYPL 16.8%
FY22
MA 55.2%
PYPL 13.9%
FY23
MA 55.8%
PYPL 16.9%
FY24
MA 55.3%
PYPL 16.8%
FY25
MA 57.6%
PYPL 18.3%
MA
PYPL
FY16
MA $4.4B
PYPL $2.5B
FY17
MA $5.4B
PYPL $1.9B
FY18
MA $5.9B
PYPL $4.7B
FY19
MA $7.8B
PYPL $3.4B
FY20
MA $6.9B
PYPL $5.4B
FY21
MA $9.1B
PYPL $4.9B
FY22
MA $10.8B
PYPL $5.1B
FY23
MA $11.6B
PYPL $4.2B
FY24
MA $14.3B
PYPL $6.8B
FY25
MA $17.2B
PYPL $5.6B
MA
PYPL
FY16
MA 107.2%
PYPL —
FY17
MA 87.1%
PYPL —
FY18
MA 117.8%
PYPL —
FY19
MA 128.7%
PYPL 23.0%
FY20
MA 80.9%
PYPL 20.2%
FY21
MA 74.2%
PYPL 23.6%
FY22
MA 76.2%
PYPL 13.8%
FY23
MA 83.8%
PYPL 21.6%
FY24
MA 86.6%
PYPL 23.0%
FY25
MA 93.8%
PYPL 25.7%
MA
PYPL
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.