Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks Financiële sector BJ2020–BJ2025
Laatste slotkoers · 23 okt. 2026
$44,09
0,2%
Omzet
Totale omzet volgens de winst-en-verliesrekening.
$158 mln
25,6%
vs. vorig jaar
Efficiency ratio
Niet-rentekosten als deel van de opbrengsten. Bij banken is lager beter.
41,0%
2,2 procentpunt
Nettowinst
Winst na alle kosten, rente en belasting.
$61,6 mln
34,9%
Rendement op eigen vermogen
Nettowinst als deel van het gemiddelde eigen vermogen.
14,6%
1,2 procentpunt
Beurswaarde
Laatste slotkoers maal het meest recente aantal verwaterde aandelen, dus bij benadering.
$941 mln
slot 23 okt.
K/W
Laatste slotkoers gedeeld door de verwaterde winst per aandeel over de laatste vier kwartalen.
13,0x
Bij winst per aandeel $3,38 (12 mnd)
Wat Five Star Bancorp doet
Nog geen bedrijfsomschrijving.
- Statutaire naam
- FIVE STAR BANCORP
- Einde boekjaar
- 31 december 2025
- Laatste jaarverslag
- 10-K · 27 feb. 2026
- Accessienummer · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
Omzet en marges
Five Star Bancorp had in boekjaar 2025 een omzet van $158 mln, 25,6% meer dan een jaar eerder.
BJ20
Omzet $74,5 mln
BJ21
Omzet $84,9 mln
BJ22
Omzet $110 mln
BJ23
Omzet $118 mln
BJ24
Omzet $126 mln
BJ25
Omzet $158 mln
K3 '23
Omzet $28,9 mln
K4 '23
Omzet $28,6 mln
K1 '24
Omzet $28,6 mln
K2 '24
Omzet $30,7 mln
K3 '24
Omzet $31,8 mln
K4 '24
Omzet $35,2 mln
K1 '25
Omzet $35,3 mln
K2 '25
Omzet $38,3 mln
K3 '25
Omzet $41,3 mln
K4 '25
Omzet $43,5 mln
K1 '26
Omzet $45,1 mln
K2 '26
Omzet $48,0 mln
BJ20
Aandeel netto rente-inkomsten 87,5%
Efficiency ratio 37,9%
BJ21
Aandeel netto rente-inkomsten 91,4%
Efficiency ratio 42,5%
BJ22
Aandeel netto rente-inkomsten 93,5%
Efficiency ratio 36,9%
BJ23
Aandeel netto rente-inkomsten 93,7%
Efficiency ratio 40,4%
BJ24
Aandeel netto rente-inkomsten 94,9%
Efficiency ratio 43,2%
BJ25
Aandeel netto rente-inkomsten 95,9%
Efficiency ratio 41,0%
Aandeel netto rente-inkomsten
Efficiency ratio
K3 '23
Aandeel netto rente-inkomsten 95,2%
Efficiency ratio 41,6%
K4 '23
Aandeel netto rente-inkomsten 93,2%
Efficiency ratio 44,3%
K1 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 93,6%
Efficiency ratio 44,5%
K2 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 94,9%
Efficiency ratio 44,1%
K3 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 95,7%
Efficiency ratio 43,4%
K4 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 95,3%
Efficiency ratio 41,2%
K1 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 96,2%
Efficiency ratio 42,6%
K2 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 95,3%
Efficiency ratio 41,0%
K3 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 95,2%
Efficiency ratio 40,1%
K4 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 96,8%
Efficiency ratio 40,6%
K1 '26
Aandeel netto rente-inkomsten 96,4%
Efficiency ratio 38,6%
K2 '26
Aandeel netto rente-inkomsten 96,1%
Efficiency ratio 40,9%
Aandeel netto rente-inkomsten
Efficiency ratio
Nettowinst en winst per aandeel
Van boekjaar 2020 tot 2025 groeide de verwaterde winst per aandeel −4,1% per jaar. Verliesperiodes staan in het rood.
BJ20
Nettowinst $35,9 mln
BJ21
Nettowinst $42,4 mln
BJ22
Nettowinst $44,8 mln
BJ23
Nettowinst $47,7 mln
BJ24
Nettowinst $45,7 mln
BJ25
Nettowinst $61,6 mln
K3 '23
Nettowinst $11,0 mln
K4 '23
Nettowinst $10,8 mln
K1 '24
Nettowinst $10,6 mln
K2 '24
Nettowinst $10,8 mln
K3 '24
Nettowinst $10,9 mln
K4 '24
Nettowinst $13,3 mln
K1 '25
Nettowinst $13,1 mln
K2 '25
Nettowinst $14,5 mln
K3 '25
Nettowinst $16,3 mln
K4 '25
Nettowinst $17,6 mln
K1 '26
Nettowinst $18,6 mln
K2 '26
Nettowinst $19,4 mln
BJ20
Verwaterde winst per aandeel $3,57
BJ21
Verwaterde winst per aandeel $2,83
BJ22
Verwaterde winst per aandeel $2,61
BJ23
Verwaterde winst per aandeel $2,78
BJ24
Verwaterde winst per aandeel $2,26
BJ25
Verwaterde winst per aandeel $2,90
K3 '23
Verwaterde winst per aandeel $0,64
K4 '23
Verwaterde winst per aandeel $0,63
K1 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,62
K2 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,51
K3 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,52
K4 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,61
K1 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,62
K2 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,68
K3 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,77
K4 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,83
K1 '26
Verwaterde winst per aandeel $0,87
K2 '26
Verwaterde winst per aandeel $0,91
Rendement en efficiëntie
Bij banken zeggen het rendement op eigen vermogen en de efficiency ratio (kosten als deel van de opbrengsten) het meest over hoe goed het bedrijf draait.
BJ20
ROE 26,9%
ROTE 26,9%
Efficiency ratio 37,9%
BJ21
ROE 23,0%
ROTE 18,1%
Efficiency ratio 42,5%
BJ22
ROE 18,4%
ROTE 17,7%
Efficiency ratio 36,9%
BJ23
ROE 17,7%
ROTE 16,7%
Efficiency ratio 40,4%
BJ24
ROE 13,4%
ROTE 11,5%
Efficiency ratio 43,2%
BJ25
ROE 14,6%
ROTE 13,8%
Efficiency ratio 41,0%
ROE
ROTE
Efficiency ratio
Dividend, inkoop en aantal aandelen
Five Star Bancorp keerde in boekjaar 2025 $17,1 mln uit aan aandeelhouders, 24% van de vrije kasstroom. Het aantal verwaterde aandelen steeg 5,3%.
BJ20
Dividend —
Inkoop eigen aandelen —
BJ21
Dividend $51,9 mln
Inkoop eigen aandelen —
BJ22
Dividend $15,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
BJ23
Dividend $12,9 mln
Inkoop eigen aandelen —
BJ24
Dividend $16,2 mln
Inkoop eigen aandelen —
BJ25
Dividend $17,1 mln
Inkoop eigen aandelen —
Dividend
Inkoop eigen aandelen
K3 '23
Dividend $3,5 mln
Inkoop eigen aandelen —
K4 '23
Dividend $3,5 mln
Inkoop eigen aandelen —
K1 '24
Dividend $3,5 mln
Inkoop eigen aandelen —
K2 '24
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K3 '24
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K4 '24
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K1 '25
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K2 '25
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K3 '25
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K4 '25
Dividend $4,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K1 '26
Dividend $5,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
K2 '26
Dividend $5,3 mln
Inkoop eigen aandelen —
Dividend
Inkoop eigen aandelen
BJ20
Verwaterde aandelen 0,01 mld
BJ21
Verwaterde aandelen 0,01 mld
BJ22
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ23
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ24
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ25
Verwaterde aandelen 0,02 mld
Balans
Leningen, deposito's en kapitaal aan het einde van elk boekjaar.
BJ20
Leningen $1,5 mld
Deposito's $1,8 mld
BJ21
Leningen $1,9 mld
Deposito's $2,3 mld
BJ22
Leningen $2,8 mld
Deposito's $2,8 mld
BJ23
Leningen —
Deposito's $3,0 mld
BJ24
Leningen —
Deposito's $3,6 mld
BJ25
Leningen —
Deposito's $4,2 mld
Leningen
Deposito's
| Einde boekjaar | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Leningen, netto | $1,9 mld | $2,8 mld | — | — | — |
| Deposito's | $2,3 mld | $2,8 mld | $3,0 mld | $3,6 mld | $4,2 mld |
| Leningen / deposito's | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Totaal activa | $2,6 mld | $3,2 mld | $3,6 mld | $4,1 mld | $4,8 mld |
| Eigen vermogen | $235 mln | $253 mln | $286 mln | $397 mln | $446 mln |
| Voorzieningen / leningen | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
Insidertransacties
Aankopen en verkopen op de open markt door bestuurders, commissarissen en eigenaren van meer dan 10%, uit Form 4-meldingen. „Plan” markeert transacties onder een vooraf opgesteld Rule 10b5-1-plan.
Gekocht, 12 maanden
$0,0 mln
0 insiders
Verkocht, 12 maanden
$0,0 mln
0 insiders
Van de verkopen via plannen
—
$0,0 mln
Geen insidertransacties op de open markt in de laatste 12 maanden.
6 jaar aan cijfers
Bedragen in USD. Beweeg over de naam van een ratio voor de definitie.
| Boekjaar | BJ20 | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst-en-verliesrekening | ||||||
| Omzet | $74,5 mln | $84,9 mln | $110 mln | $118 mln | $126 mln | $158 mln |
| Netto rente-inkomsten | $65,2 mln | $77,6 mln | $103 mln | $111 mln | $120 mln | $152 mln |
| Niet-rente-inkomsten | $9,3 mln | $7,3 mln | $7,2 mln | $7,5 mln | $6,5 mln | $6,5 mln |
| Niet-rentekosten | $28,3 mln | $36,0 mln | $40,7 mln | $47,8 mln | $54,5 mln | $65,0 mln |
| Voorziening voor kredietverliezen | $9,0 mln | $1,7 mln | $6,7 mln | $4,0 mln | $7,0 mln | $9,7 mln |
| Rentelasten | $9,2 mln | $4,0 mln | $14,8 mln | $63,5 mln | — | — |
| Winst voor belasting | $37,3 mln | $47,1 mln | $62,9 mln | $66,6 mln | $64,7 mln | $83,7 mln |
| Winstbelasting | $1,3 mln | $4,7 mln | $18,1 mln | $18,9 mln | $19,1 mln | $22,1 mln |
| Nettowinst | $35,9 mln | $42,4 mln | $44,8 mln | $47,7 mln | $45,7 mln | $61,6 mln |
| Verwaterde winst per aandeel | $3,57 | $2,83 | $2,61 | $2,78 | $2,26 | $2,90 |
| Verwaterde aandelen | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld |
| Kasstroom | ||||||
| Operationele kasstroom | $51,5 mln | $28,7 mln | $46,0 mln | $38,9 mln | $51,8 mln | $72,6 mln |
| Investeringen (capex) | $0,8 mln | $0,7 mln | $0,5 mln | $0,7 mln | $0,6 mln | $1,2 mln |
| Vrije kasstroom | $50,6 mln | $27,9 mln | $45,5 mln | $38,3 mln | $51,2 mln | $71,4 mln |
| Afschrijvingen | $0,5 mln | $0,6 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $1,9 mln | $2,2 mln |
| Beloning in aandelen | $0,3 mln | $1,4 mln | $1,1 mln | $1,0 mln | $1,2 mln | $1,5 mln |
| Betaald dividend | — | $51,9 mln | $15,3 mln | $12,9 mln | $16,2 mln | $17,1 mln |
| Dividend en inkoop | — | $51,9 mln | $15,3 mln | $12,9 mln | $16,2 mln | $17,1 mln |
| Balans | ||||||
| Kas en kortlopende beleggingen | $290 mln | $425 mln | $260 mln | $322 mln | $352 mln | $507 mln |
| Leningen, netto | $1,5 mld | $1,9 mld | $2,8 mld | — | — | — |
| Deposito's | $1,8 mld | $2,3 mld | $2,8 mld | $3,0 mld | $3,6 mld | $4,2 mld |
| Materiële vaste activa, netto | $1,7 mln | $1,8 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $2,1 mln |
| Totaal activa | $2,0 mld | $2,6 mld | $3,2 mld | $3,6 mld | $4,1 mld | $4,8 mld |
| Totaal verplichtingen | $1,8 mld | $2,3 mld | $3,0 mld | $3,3 mld | $3,7 mld | $4,3 mld |
| Preferente aandelen | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Eigen vermogen | $134 mln | $235 mln | $253 mln | $286 mln | $397 mln | $446 mln |
| Marges | ||||||
| Nettomarge | 48,2% | 50,0% | 40,6% | 40,3% | 36,2% | 38,9% |
| FCF-marge | 68,0% | 32,9% | 41,3% | 32,3% | 40,5% | 45,1% |
| Netto rente-inkomsten als deel van de opbrengsten | 87,5% | 91,4% | 93,5% | 93,7% | 94,9% | 95,9% |
| Efficiency ratio | 37,9% | 42,5% | 36,9% | 40,4% | 43,2% | 41,0% |
| Rendement | ||||||
| Rendement op eigen vermogen | 26,9% | 23,0% | 18,4% | 17,7% | 13,4% | 14,6% |
| Rendement op activa | 1,8% | 1,9% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,4% |
| Rendement op tastbaar eigen vermogen | 26,9% | 18,1% | 17,7% | 16,7% | 11,5% | 13,8% |
| Groei | ||||||
| Omzetgroei | — | 13,9% | 29,8% | 7,4% | 6,6% | 25,6% |
| Groei nettowinst | — | 18,1% | 5,6% | 6,5% | −4,3% | 34,9% |
| Groei winst per aandeel | — | −20,7% | −7,8% | 6,5% | −18,7% | 28,3% |
| FCF-groei | — | −44,8% | 62,8% | −15,9% | 33,7% | 39,6% |
| Verandering aantal aandelen | — | 49,0% | 14,5% | 0,1% | 17,6% | 5,3% |
| Financiële gezondheid | ||||||
| Leningen / deposito's | 83,0% | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Voorzieningen / leningen | 0,6% | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
| Kapitaalallocatie | ||||||
| Capex / omzet | 1,1% | 0,8% | 0,4% | 0,6% | 0,5% | 0,8% |
| Aandelenbeloning / omzet | 0,4% | 1,7% | 1,0% | 0,8% | 0,9% | 0,9% |
| Uitkeringen / FCF | — | 185,9% | 33,6% | 33,8% | 31,8% | 23,9% |
| Kwaliteitsscores | ||||||
| Accrualsratio | −0,8% | 0,6% | −0,0% | 0,3% | −0,2% | −0,2% |
Bron: SEC EDGAR XBRL-rapporten (CIK 0001275168). Gegevens bijgewerkt op 24 oktober 2026. Vierde kwartalen zijn het hele jaar min de eerste negen maanden. Uitsluitend ter informatie: geen beleggingsadvies. Controleer de oorspronkelijke rapporten voordat je op een cijfer vertrouwt.