Waterstone Financial, Inc.
WSBF Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered Financiële sector BJ2016–BJ2025
Laatste slotkoers · 23 okt. 2026
$19,95
0,6%
Omzet
Totale omzet volgens de winst-en-verliesrekening.
$142 mln
4,8%
vs. vorig jaar
Efficiency ratio
Niet-rentekosten als deel van de opbrengsten. Bij banken is lager beter.
77,4%
5,0 procentpunt
Nettowinst
Winst na alle kosten, rente en belasting.
$26,4 mln
41,3%
Rendement op eigen vermogen
Nettowinst als deel van het gemiddelde eigen vermogen.
7,7%
2,2 procentpunt
Beurswaarde
Laatste slotkoers maal het meest recente aantal verwaterde aandelen, dus bij benadering.
$343 mln
slot 23 okt.
K/W
Laatste slotkoers gedeeld door de verwaterde winst per aandeel over de laatste vier kwartalen.
11,7x
Bij winst per aandeel $1,71 (12 mnd)
Wat Waterstone Financial, Inc. doet
Nog geen bedrijfsomschrijving.
- Statutaire naam
- Waterstone Financial, Inc.
- Einde boekjaar
- 31 december 2025
- Laatste jaarverslag
- 10-K · 26 feb. 2026
- Accessienummer · CIK
- 0001437749-26-005853
0001569994
Omzet en marges
Waterstone Financial, Inc. had in boekjaar 2025 een omzet van $142 mln, 4,8% meer dan een jaar eerder.
BJ16
Omzet $170 mln
BJ17
Omzet $175 mln
BJ18
Omzet $172 mln
BJ19
Omzet $183 mln
BJ20
Omzet $298 mln
BJ21
Omzet $259 mln
BJ22
Omzet $163 mln
BJ23
Omzet $131 mln
BJ24
Omzet $135 mln
BJ25
Omzet $142 mln
K3 '23
Omzet $34,2 mln
K4 '23
Omzet $28,6 mln
K1 '24
Omzet $32,4 mln
K2 '24
Omzet $37,2 mln
K3 '24
Omzet $34,1 mln
K4 '24
Omzet $31,8 mln
K1 '25
Omzet $29,7 mln
K2 '25
Omzet $38,0 mln
K3 '25
Omzet $37,0 mln
K4 '25
Omzet $37,2 mln
K1 '26
Omzet $35,7 mln
K2 '26
Omzet $40,3 mln
BJ16
Aandeel netto rente-inkomsten 25,6%
Efficiency ratio 75,0%
BJ17
Aandeel netto rente-inkomsten 29,0%
Efficiency ratio 75,3%
BJ18
Aandeel netto rente-inkomsten 31,4%
Efficiency ratio 77,2%
BJ19
Aandeel netto rente-inkomsten 28,5%
Efficiency ratio 74,5%
BJ20
Aandeel netto rente-inkomsten 18,0%
Efficiency ratio 61,5%
BJ21
Aandeel netto rente-inkomsten 21,5%
Efficiency ratio 65,9%
BJ22
Aandeel netto rente-inkomsten 35,0%
Efficiency ratio 84,3%
BJ23
Aandeel netto rente-inkomsten 38,2%
Efficiency ratio 91,1%
BJ24
Aandeel netto rente-inkomsten 34,1%
Efficiency ratio 82,4%
BJ25
Aandeel netto rente-inkomsten 40,0%
Efficiency ratio 77,4%
Aandeel netto rente-inkomsten
Efficiency ratio
K3 '23
Aandeel netto rente-inkomsten 35,0%
Efficiency ratio 87,7%
K4 '23
Aandeel netto rente-inkomsten 41,1%
Efficiency ratio 103,6%
K1 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 34,4%
Efficiency ratio 85,1%
K2 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 28,7%
Efficiency ratio 81,4%
K3 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 33,8%
Efficiency ratio 83,8%
K4 '24
Aandeel netto rente-inkomsten 40,3%
Efficiency ratio 79,4%
K1 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 42,4%
Efficiency ratio 88,8%
K2 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 36,0%
Efficiency ratio 74,6%
K3 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 39,8%
Efficiency ratio 74,2%
K4 '25
Aandeel netto rente-inkomsten 42,3%
Efficiency ratio 74,5%
K1 '26
Aandeel netto rente-inkomsten 43,3%
Efficiency ratio 78,1%
K2 '26
Aandeel netto rente-inkomsten 39,8%
Efficiency ratio 73,0%
Aandeel netto rente-inkomsten
Efficiency ratio
Nettowinst en winst per aandeel
Van boekjaar 2016 tot 2025 groeide de verwaterde winst per aandeel 5,3% per jaar. Verliesperiodes staan in het rood.
BJ16
Nettowinst $25,5 mln
BJ17
Nettowinst $26,0 mln
BJ18
Nettowinst $30,8 mln
BJ19
Nettowinst $35,9 mln
BJ20
Nettowinst $81,1 mln
BJ21
Nettowinst $70,8 mln
BJ22
Nettowinst $19,5 mln
BJ23
Nettowinst $9,4 mln
BJ24
Nettowinst $18,7 mln
BJ25
Nettowinst $26,4 mln
K3 '23
Nettowinst $3,3 mln
K4 '23
Nettowinst −$0,0 mln
K1 '24
Nettowinst $3,0 mln
K2 '24
Nettowinst $5,7 mln
K3 '24
Nettowinst $4,7 mln
K4 '24
Nettowinst $5,2 mln
K1 '25
Nettowinst $3,0 mln
K2 '25
Nettowinst $7,7 mln
K3 '25
Nettowinst $7,9 mln
K4 '25
Nettowinst $7,7 mln
K1 '26
Nettowinst $6,0 mln
K2 '26
Nettowinst $8,5 mln
BJ16
Verwaterde winst per aandeel $0,93
BJ17
Verwaterde winst per aandeel $0,93
BJ18
Verwaterde winst per aandeel $1,11
BJ19
Verwaterde winst per aandeel $1,37
BJ20
Verwaterde winst per aandeel $3,30
BJ21
Verwaterde winst per aandeel $2,96
BJ22
Verwaterde winst per aandeel $0,89
BJ23
Verwaterde winst per aandeel $0,46
BJ24
Verwaterde winst per aandeel $1,01
BJ25
Verwaterde winst per aandeel $1,48
K3 '23
Verwaterde winst per aandeel $0,16
K4 '23
Verwaterde winst per aandeel $0,00
K1 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,16
K2 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,31
K3 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,26
K4 '24
Verwaterde winst per aandeel $0,28
K1 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,17
K2 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,43
K3 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,45
K4 '25
Verwaterde winst per aandeel $0,43
K1 '26
Verwaterde winst per aandeel $0,34
K2 '26
Verwaterde winst per aandeel $0,49
Rendement en efficiëntie
Bij banken zeggen het rendement op eigen vermogen en de efficiency ratio (kosten als deel van de opbrengsten) het meest over hoe goed het bedrijf draait.
BJ16
ROE 6,2%
ROTE 6,2%
Efficiency ratio 75,0%
BJ17
ROE 6,3%
ROTE 6,3%
Efficiency ratio 75,3%
BJ18
ROE 7,6%
ROTE 7,7%
Efficiency ratio 77,2%
BJ19
ROE 9,1%
ROTE 9,1%
Efficiency ratio 74,5%
BJ20
ROE 20,1%
ROTE 19,6%
Efficiency ratio 61,5%
BJ21
ROE 16,7%
ROTE 16,4%
Efficiency ratio 65,9%
BJ22
ROE 4,9%
ROTE 5,3%
Efficiency ratio 84,3%
BJ23
ROE 2,6%
ROTE 2,7%
Efficiency ratio 91,1%
BJ24
ROE 5,5%
ROTE 5,5%
Efficiency ratio 82,4%
BJ25
ROE 7,7%
ROTE 7,6%
Efficiency ratio 77,4%
ROE
ROTE
Efficiency ratio
Dividend, inkoop en aantal aandelen
Waterstone Financial, Inc. keerde in boekjaar 2025 $27,0 mln uit aan aandeelhouders, 117% van de vrije kasstroom. Het aantal verwaterde aandelen daalde 3,9%.
BJ16
Dividend $6,9 mln
Inkoop eigen aandelen $3,9 mln
BJ17
Dividend $27,0 mln
Inkoop eigen aandelen $2,2 mln
BJ18
Dividend $27,1 mln
Inkoop eigen aandelen $19,2 mln
BJ19
Dividend $26,0 mln
Inkoop eigen aandelen $22,8 mln
BJ20
Dividend $31,5 mln
Inkoop eigen aandelen $36,2 mln
BJ21
Dividend $30,4 mln
Inkoop eigen aandelen $10,2 mln
BJ22
Dividend $30,3 mln
Inkoop eigen aandelen $47,8 mln
BJ23
Dividend $15,4 mln
Inkoop eigen aandelen $26,0 mln
BJ24
Dividend $11,3 mln
Inkoop eigen aandelen $14,9 mln
BJ25
Dividend $10,8 mln
Inkoop eigen aandelen $16,2 mln
Dividend
Inkoop eigen aandelen
K3 '23
Dividend $4,1 mln
Inkoop eigen aandelen $6,7 mln
K4 '23
Dividend $3,0 mln
Inkoop eigen aandelen $6,2 mln
K1 '24
Dividend $2,9 mln
Inkoop eigen aandelen $5,3 mln
K2 '24
Dividend $2,8 mln
Inkoop eigen aandelen $5,8 mln
K3 '24
Dividend $2,7 mln
Inkoop eigen aandelen $1,0 mln
K4 '24
Dividend $2,8 mln
Inkoop eigen aandelen $2,8 mln
K1 '25
Dividend $2,7 mln
Inkoop eigen aandelen $3,2 mln
K2 '25
Dividend $2,7 mln
Inkoop eigen aandelen $6,5 mln
K3 '25
Dividend $2,7 mln
Inkoop eigen aandelen $3,8 mln
K4 '25
Dividend $2,6 mln
Inkoop eigen aandelen $2,7 mln
K1 '26
Dividend $2,6 mln
Inkoop eigen aandelen $4,4 mln
K2 '26
Dividend $2,9 mln
Inkoop eigen aandelen $3,7 mln
Dividend
Inkoop eigen aandelen
BJ16
Verwaterde aandelen 0,03 mld
BJ17
Verwaterde aandelen 0,03 mld
BJ18
Verwaterde aandelen 0,03 mld
BJ19
Verwaterde aandelen 0,03 mld
BJ20
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ21
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ22
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ23
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ24
Verwaterde aandelen 0,02 mld
BJ25
Verwaterde aandelen 0,02 mld
Balans
Leningen, deposito's en kapitaal aan het einde van elk boekjaar.
BJ16
Leningen $1,2 mld
Deposito's $949 mln
BJ17
Leningen $1,3 mld
Deposito's $967 mln
BJ18
Leningen $1,4 mld
Deposito's $1,0 mld
BJ19
Leningen $1,4 mld
Deposito's $1,1 mld
BJ20
Leningen $1,4 mld
Deposito's $1,2 mld
BJ21
Leningen $1,2 mld
Deposito's $1,2 mld
BJ22
Leningen —
Deposito's $1,2 mld
BJ23
Leningen —
Deposito's $1,2 mld
BJ24
Leningen —
Deposito's $1,4 mld
BJ25
Leningen —
Deposito's $1,4 mld
Leningen
Deposito's
| Einde boekjaar | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Leningen, netto | $1,2 mld | — | — | — | — |
| Deposito's | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,4 mld | $1,4 mld |
| Leningen / deposito's | 96,5% | — | — | — | — |
| Totaal activa | $2,2 mld | $2,0 mld | $2,2 mld | $2,2 mld | $2,3 mld |
| Eigen vermogen | $433 mln | $370 mln | $344 mln | $339 mln | $349 mln |
| Voorzieningen / leningen | −0,3% | — | — | — | — |
Insidertransacties
Aankopen en verkopen op de open markt door bestuurders, commissarissen en eigenaren van meer dan 10%, uit Form 4-meldingen. „Plan” markeert transacties onder een vooraf opgesteld Rule 10b5-1-plan.
Gekocht, 12 maanden
$0,0 mln
0 insiders
Verkocht, 12 maanden
$0,0 mln
0 insiders
Van de verkopen via plannen
—
$0,0 mln
Geen insidertransacties op de open markt in de laatste 12 maanden.
10 jaar aan cijfers
Bedragen in USD. Beweeg over de naam van een ratio voor de definitie.
| Boekjaar | BJ16 | BJ17 | BJ18 | BJ19 | BJ20 | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst-en-verliesrekening | ||||||||||
| Omzet | $170 mln | $175 mln | $172 mln | $183 mln | $298 mln | $259 mln | $163 mln | $131 mln | $135 mln | $142 mln |
| Netto rente-inkomsten | $43,4 mln | $50,7 mln | $54,2 mln | $52,2 mln | $53,5 mln | $55,5 mln | $57,0 mln | $50,2 mln | $46,2 mln | $56,7 mln |
| Niet-rente-inkomsten | $126 mln | $124 mln | $118 mln | $131 mln | $244 mln | $203 mln | $106 mln | $81,2 mln | $89,3 mln | $85,2 mln |
| Niet-rentekosten | $127 mln | $132 mln | $133 mln | $136 mln | $183 mln | $171 mln | $137 mln | $120 mln | $112 mln | $110 mln |
| Voorziening voor kredietverliezen | $0,4 mln | −$1,2 mln | −$1,1 mln | −$0,9 mln | $6,3 mln | −$4,0 mln | $1,0 mln | $0,7 mln | −$0,2 mln | −$1,4 mln |
| Rentelasten | $20,3 mln | $16,4 mln | $19,5 mln | $27,5 mln | $25,0 mln | $14,4 mln | $13,3 mln | $49,0 mln | — | — |
| Winst voor belasting | $42,0 mln | $44,4 mln | $40,3 mln | $47,6 mln | $108 mln | $92,1 mln | $24,5 mln | $11,0 mln | $24,0 mln | $33,4 mln |
| Winstbelasting | $16,5 mln | $18,5 mln | $9,5 mln | $11,7 mln | $27,0 mln | $21,3 mln | $5,0 mln | $1,7 mln | $5,3 mln | $7,0 mln |
| Nettowinst | $25,5 mln | $26,0 mln | $30,8 mln | $35,9 mln | $81,1 mln | $70,8 mln | $19,5 mln | $9,4 mln | $18,7 mln | $26,4 mln |
| Nettowinst voor gewone aandeelhouders | $25,5 mln | $26,0 mln | $30,8 mln | — | — | — | — | — | — | — |
| Verwaterde winst per aandeel | $0,93 | $0,93 | $1,11 | $1,37 | $3,30 | $2,96 | $0,89 | $0,46 | $1,01 | $1,48 |
| Verwaterde aandelen | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld |
| Kasstroom | ||||||||||
| Operationele kasstroom | −$24,1 mln | $107 mln | $41,5 mln | −$40,2 mln | −$93,6 mln | $142 mln | $207 mln | −$27,6 mln | $48,1 mln | $24,2 mln |
| Investeringen (capex) | $1,1 mln | $1,6 mln | $4,0 mln | $3,1 mln | $1,2 mln | $0,8 mln | $0,7 mln | $0,7 mln | $1,1 mln | $1,2 mln |
| Vrije kasstroom | −$25,1 mln | $106 mln | $37,5 mln | −$43,3 mln | −$94,8 mln | $141 mln | $206 mln | −$28,3 mln | $47,0 mln | $23,0 mln |
| Afschrijvingen | $2,6 mln | $2,1 mln | $4,7 mln | $4,7 mln | $5,6 mln | $6,0 mln | $4,0 mln | $3,3 mln | $2,5 mln | $2,5 mln |
| Beloning in aandelen | $1,9 mln | $1,9 mln | $1,8 mln | $1,1 mln | $0,7 mln | $0,7 mln | $0,6 mln | $0,3 mln | $0,3 mln | $0,3 mln |
| Inkoop eigen aandelen | $3,9 mln | $2,2 mln | $19,2 mln | $22,8 mln | $36,2 mln | $10,2 mln | $47,8 mln | $26,0 mln | $14,9 mln | $16,2 mln |
| Betaald dividend | $6,9 mln | $27,0 mln | $27,1 mln | $26,0 mln | $31,5 mln | $30,4 mln | $30,3 mln | $15,4 mln | $11,3 mln | $10,8 mln |
| Dividend en inkoop | $10,8 mln | $29,1 mln | $46,2 mln | $48,7 mln | $67,8 mln | $40,6 mln | $78,1 mln | $41,4 mln | $26,2 mln | $27,0 mln |
| Balans | ||||||||||
| Kas en kortlopende beleggingen | $47,2 mln | $48,6 mln | $86,1 mln | $74,3 mln | $94,8 mln | $377 mln | $33,7 mln | $30,7 mln | $35,2 mln | $63,6 mln |
| Totale schuld | $395 mln | $386 mln | $435 mln | $484 mln | $537 mln | $477 mln | $388 mln | $758 mln | $447 mln | $412 mln |
| Leningen, netto | $1,2 mld | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,4 mld | $1,4 mld | $1,2 mld | — | — | — | — |
| Deposito's | $949 mln | $967 mln | $1,0 mld | $1,1 mld | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,4 mld | $1,4 mld |
| Materiële vaste activa, netto | $23,7 mln | $22,9 mln | $24,5 mln | $25,0 mln | $23,7 mln | $22,3 mln | $21,1 mln | $20,0 mln | $19,4 mln | $18,9 mln |
| Totaal activa | $1,8 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,0 mld | $2,2 mld | $2,2 mld | $2,0 mld | $2,2 mld | $2,2 mld | $2,3 mld |
| Totaal verplichtingen | $1,4 mld | $1,4 mld | $1,5 mld | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,8 mld | $1,7 mld | $1,9 mld | $1,9 mld | $1,9 mld |
| Preferente aandelen | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Eigen vermogen | $411 mln | $412 mln | $400 mln | $394 mln | $413 mln | $433 mln | $370 mln | $344 mln | $339 mln | $349 mln |
| Marges | ||||||||||
| Nettomarge | 15,0% | 14,8% | 17,8% | 19,6% | 27,3% | 27,4% | 12,0% | 7,1% | 13,8% | 18,6% |
| FCF-marge | −14,8% | 60,2% | 21,8% | −23,7% | −31,9% | 54,6% | 126,7% | −21,5% | 34,7% | 16,2% |
| Netto rente-inkomsten als deel van de opbrengsten | 25,6% | 29,0% | 31,4% | 28,5% | 18,0% | 21,5% | 35,0% | 38,2% | 34,1% | 40,0% |
| Efficiency ratio | 75,0% | 75,3% | 77,2% | 74,5% | 61,5% | 65,9% | 84,3% | 91,1% | 82,4% | 77,4% |
| Rendement | ||||||||||
| Rendement op eigen vermogen | 6,2% | 6,3% | 7,6% | 9,1% | 20,1% | 16,7% | 4,9% | 2,6% | 5,5% | 7,7% |
| Rendement op activa | 1,4% | 1,4% | 1,7% | 1,8% | 3,9% | 3,2% | 0,9% | 0,4% | 0,8% | 1,2% |
| Rendement op tastbaar eigen vermogen | 6,2% | 6,3% | 7,7% | 9,1% | 19,6% | 16,4% | 5,3% | 2,7% | 5,5% | 7,6% |
| Groei | ||||||||||
| Omzetgroei | — | 3,1% | −1,6% | 6,1% | 62,6% | −13,0% | −37,2% | −19,1% | 3,1% | 4,8% |
| Groei nettowinst | — | 1,7% | 18,4% | 16,7% | 126,0% | −12,8% | −72,5% | −51,9% | 99,3% | 41,3% |
| Groei winst per aandeel | — | 0,0% | 19,4% | 23,4% | 140,9% | −10,3% | −69,9% | −48,3% | 119,6% | 46,5% |
| FCF-groei | — | — | −64,4% | −215,4% | — | — | 45,8% | −113,7% | — | −51,0% |
| Verandering aantal aandelen | — | 1,9% | −0,9% | −5,0% | −6,2% | −2,7% | −8,0% | −8,2% | −8,0% | −3,9% |
| Financiële gezondheid | ||||||||||
| Schuld / eigen vermogen | 1,0x | 0,9x | 1,1x | 1,2x | 1,3x | 1,1x | 1,0x | 2,2x | 1,3x | 1,2x |
| Leningen / deposito's | 122,4% | 132,1% | 131,5% | 128,8% | 114,5% | 96,5% | — | — | — | — |
| Voorzieningen / leningen | 0,0% | −0,1% | −0,1% | −0,1% | 0,5% | −0,3% | — | — | — | — |
| Kapitaalallocatie | ||||||||||
| Capex / omzet | 0,6% | 0,9% | 2,3% | 1,7% | 0,4% | 0,3% | 0,4% | 0,5% | 0,8% | 0,8% |
| Aandelenbeloning / omzet | 1,1% | 1,1% | 1,0% | 0,6% | 0,2% | 0,3% | 0,4% | 0,2% | 0,2% | 0,2% |
| Uitkeringen / FCF | — | 27,6% | 123,2% | — | — | 28,7% | 37,9% | — | 55,8% | 117,2% |
| Kwaliteitsscores | ||||||||||
| Piotroski F-score | — | 6,0 | 5,0 | 4,0 | 4,0 | 5,0 | 5,0 | 2,0 | 7,0 | 6,0 |
| Accrualsratio | 2,8% | −4,5% | −0,6% | 3,9% | 8,4% | −3,2% | −8,8% | 1,7% | −1,3% | 0,1% |
Bron: SEC EDGAR XBRL-rapporten (CIK 0001569994). Gegevens bijgewerkt op 24 oktober 2026. Vierde kwartalen zijn het hele jaar min de eerste negen maanden. Uitsluitend ter informatie: geen beleggingsadvies. Controleer de oorspronkelijke rapporten voordat je op een cijfer vertrouwt.