Fiserv vs. Mastercard
Voeg bedrijven toe, wissel ze of verwijder ze; maximaal vier.
Kort gezegd
- Mastercard is het grootste bedrijf, met $32,8 mld omzet in boekjaar 2025 tegenover $21,2 mld bij Fiserv, ongeveer 1,5 keer zoveel.
- Mastercard liet de omzet sneller groeien (16,4%, tegenover 3,6%).
- Mastercard hield van elke dollar omzet meer over als bedrijfswinst (operationele marge 57,6%, tegenover 27,5%).
- Mastercard zette meer omzet om in vrije kasstroom (FCF-marge 52,3%, tegenover 20,3%).
- Mastercard haalde een hoger rendement op het geïnvesteerde kapitaal (93,8%, tegenover 9,0%).
- Beleggers betalen meer voor elke dollar winst van Mastercard: een koers-winstverhouding van 34,3x tegenover 9,6x bij Fiserv.
| Laatste boekjaar | FISV · BJ25 | MA · BJ25 |
|---|---|---|
| Omvang | ||
| Beurswaarde | $26,6 mld | $550,6 mld |
| Omzet | $21,2 mld | $32,8 mld |
| Vrije kasstroom | $4,3 mld | $17,2 mld |
| Nettowinst | $3,5 mld | $15,0 mld |
| Groei | ||
| Omzetgroei | 3,6% | 16,4% |
| Groei over 5 jaar | 7,4% | 16,5% |
| Verandering aantal aandelen | −5,7% | −2,3% |
| Winstgevendheid | ||
| Brutomarge | — | — |
| Operationele marge | 27,5% | 57,6% |
| Nettomarge | 16,4% | 45,7% |
| FCF-marge | 20,3% | 52,3% |
| Rendement op kapitaal | 9,0% | 93,8% |
| Rendement op eigen vermogen | 13,2% | 210,5% |
| Balans | ||
| Nettoschuld | $28,2 mld | $8,4 mld |
| Nettoschuld / EBITDA | 3,2x | 0,4x |
| Dividend en inkoop | $0,0 mln | $14,5 mld |
| Waardering en kwaliteit | ||
| K/W | 9,6x | 34,3x |
| Piotroski F-score | 6 | 8 |
FY16
FISV $5,5 mld
MA $10,8 mld
FY17
FISV $5,7 mld
MA $12,5 mld
FY18
FISV $5,8 mld
MA $15,0 mld
FY19
FISV $10,2 mld
MA $16,9 mld
FY20
FISV $14,9 mld
MA $15,3 mld
FY21
FISV $16,2 mld
MA $18,9 mld
FY22
FISV $17,7 mld
MA $22,2 mld
FY23
FISV $19,1 mld
MA $25,1 mld
FY24
FISV $20,5 mld
MA $28,2 mld
FY25
FISV $21,2 mld
MA $32,8 mld
FISV
MA
FY16
FISV 26,3%
MA 53,5%
FY17
FISV 26,9%
MA 53,0%
FY18
FISV 30,1%
MA 48,7%
FY19
FISV 15,8%
MA 57,2%
FY20
FISV 12,5%
MA 52,8%
FY21
FISV 14,1%
MA 53,4%
FY22
FISV 21,1%
MA 55,2%
FY23
FISV 26,3%
MA 55,8%
FY24
FISV 28,7%
MA 55,3%
FY25
FISV 27,5%
MA 57,6%
FISV
MA
FY16
FISV $1,1 mld
MA $4,4 mld
FY17
FISV $1,2 mld
MA $5,4 mld
FY18
FISV $1,2 mld
MA $5,9 mld
FY19
FISV $2,1 mld
MA $7,8 mld
FY20
FISV $3,2 mld
MA $6,9 mld
FY21
FISV $2,9 mld
MA $9,1 mld
FY22
FISV $3,1 mld
MA $10,8 mld
FY23
FISV $3,8 mld
MA $11,6 mld
FY24
FISV $5,1 mld
MA $14,3 mld
FY25
FISV $4,3 mld
MA $17,2 mld
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107,2%
FY17
FISV —
MA 87,1%
FY18
FISV —
MA 117,8%
FY19
FISV —
MA 128,7%
FY20
FISV 2,8%
MA 80,9%
FY21
FISV 3,4%
MA 74,2%
FY22
FISV 5,8%
MA 76,2%
FY23
FISV 7,7%
MA 83,8%
FY24
FISV 9,7%
MA 86,6%
FY25
FISV 9,0%
MA 93,8%
FISV
MA
Laatste boekjaar van elk bedrijf; boekjaren eindigen in verschillende maanden. De beste waarde per rij is gemarkeerd waar hoger (of lager) duidelijk beter is. Geen beleggingsadvies.