Mastercard vs. PayPal
Voeg bedrijven toe, wissel ze of verwijder ze; maximaal vier.
Kort gezegd
- PayPal is het grootste bedrijf, met $33,2 mld omzet in boekjaar 2025 tegenover $32,8 mld bij Mastercard.
- Mastercard liet de omzet sneller groeien (16,4%, tegenover 4,3%).
- Mastercard hield van elke dollar omzet meer over als bedrijfswinst (operationele marge 57,6%, tegenover 18,3%).
- Mastercard zette meer omzet om in vrije kasstroom (FCF-marge 52,3%, tegenover 16,8%).
- Mastercard haalde een hoger rendement op het geïnvesteerde kapitaal (93,8%, tegenover 25,7%).
- Beleggers betalen meer voor elke dollar winst van Mastercard: een koers-winstverhouding van 34,3x tegenover 10,7x bij PayPal.
| Laatste boekjaar | MA · BJ25 | PYPL · BJ25 |
|---|---|---|
| Omvang | ||
| Beurswaarde | $550,6 mld | $52,5 mld |
| Omzet | $32,8 mld | $33,2 mld |
| Vrije kasstroom | $17,2 mld | $5,6 mld |
| Nettowinst | $15,0 mld | $5,2 mld |
| Groei | ||
| Omzetgroei | 16,4% | 4,3% |
| Groei over 5 jaar | 16,5% | 9,1% |
| Verandering aantal aandelen | −2,3% | −6,8% |
| Winstgevendheid | ||
| Brutomarge | — | — |
| Operationele marge | 57,6% | 18,3% |
| Nettomarge | 45,7% | 15,8% |
| FCF-marge | 52,3% | 16,8% |
| Rendement op kapitaal | 93,8% | 25,7% |
| Rendement op eigen vermogen | 210,5% | 25,7% |
| Balans | ||
| Nettoschuld | $8,4 mld | −$418 mln |
| Nettoschuld / EBITDA | 0,4x | −0,1x |
| Dividend en inkoop | $14,5 mld | $6,2 mld |
| Waardering en kwaliteit | ||
| K/W | 34,3x | 10,7x |
| Piotroski F-score | 8 | 7 |
FY16
MA $10,8 mld
PYPL $10,8 mld
FY17
MA $12,5 mld
PYPL $13,1 mld
FY18
MA $15,0 mld
PYPL $15,5 mld
FY19
MA $16,9 mld
PYPL $17,8 mld
FY20
MA $15,3 mld
PYPL $21,5 mld
FY21
MA $18,9 mld
PYPL $25,4 mld
FY22
MA $22,2 mld
PYPL $27,5 mld
FY23
MA $25,1 mld
PYPL $29,8 mld
FY24
MA $28,2 mld
PYPL $31,8 mld
FY25
MA $32,8 mld
PYPL $33,2 mld
MA
PYPL
FY16
MA 53,5%
PYPL 14,6%
FY17
MA 53,0%
PYPL 16,2%
FY18
MA 48,7%
PYPL 14,2%
FY19
MA 57,2%
PYPL 15,3%
FY20
MA 52,8%
PYPL 15,3%
FY21
MA 53,4%
PYPL 16,8%
FY22
MA 55,2%
PYPL 13,9%
FY23
MA 55,8%
PYPL 16,9%
FY24
MA 55,3%
PYPL 16,8%
FY25
MA 57,6%
PYPL 18,3%
MA
PYPL
FY16
MA $4,4 mld
PYPL $2,5 mld
FY17
MA $5,4 mld
PYPL $1,9 mld
FY18
MA $5,9 mld
PYPL $4,7 mld
FY19
MA $7,8 mld
PYPL $3,4 mld
FY20
MA $6,9 mld
PYPL $5,4 mld
FY21
MA $9,1 mld
PYPL $4,9 mld
FY22
MA $10,8 mld
PYPL $5,1 mld
FY23
MA $11,6 mld
PYPL $4,2 mld
FY24
MA $14,3 mld
PYPL $6,8 mld
FY25
MA $17,2 mld
PYPL $5,6 mld
MA
PYPL
FY16
MA 107,2%
PYPL —
FY17
MA 87,1%
PYPL —
FY18
MA 117,8%
PYPL —
FY19
MA 128,7%
PYPL 23,0%
FY20
MA 80,9%
PYPL 20,2%
FY21
MA 74,2%
PYPL 23,6%
FY22
MA 76,2%
PYPL 13,8%
FY23
MA 83,8%
PYPL 21,6%
FY24
MA 86,6%
PYPL 23,0%
FY25
MA 93,8%
PYPL 25,7%
MA
PYPL
Laatste boekjaar van elk bedrijf; boekjaren eindigen in verschillende maanden. De beste waarde per rij is gemarkeerd waar hoger (of lager) duidelijk beter is. Geen beleggingsadvies.