Ares Commercial Real Estate Corp
ACRE NYSE Real Estate Investment Trusts Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$3,35
2,8%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$54,8 mln
21,3%
vs poprzedni rok
Marża operacyjna
Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
—
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
−$0,9 mln
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
—
Zwrot z kapitału
Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
—
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$189 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
—
Czym zajmuje się Ares Commercial Real Estate Corp
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- Ares Commercial Real Estate Corp
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 10 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001628280-26-006635
0001529377
Przychody i marże
Ares Commercial Real Estate Corp osiągnęła $54,8 mln przychodów w RO 2025, o 21,3% mniej niż rok wcześniej.
RO16
Przychody $45,1 mln
RO17
Przychody $46,3 mln
RO18
Przychody $55,3 mln
RO19
Przychody $77,3 mln
RO20
Przychody $82,7 mln
RO21
Przychody $102 mln
RO22
Przychody $107 mln
RO23
Przychody $92,9 mln
RO24
Przychody $69,7 mln
RO25
Przychody $54,8 mln
K3 '23
Przychody $23,9 mln
K4 '23
Przychody $17,6 mln
K1 '24
Przychody $18,7 mln
K2 '24
Przychody $16,8 mln
K3 '24
Przychody $16,7 mln
K4 '24
Przychody $17,5 mln
K1 '25
Przychody $14,9 mln
K2 '25
Przychody $12,6 mln
K3 '25
Przychody $14,1 mln
K4 '25
Przychody $13,2 mln
K1 '26
Przychody $13,5 mln
K2 '26
Przychody $14,4 mln
RO16
Brutto —
Operacyjna —
Netto 99,5%
FCF —
RO17
Brutto —
Operacyjna —
Netto 65,6%
FCF —
RO18
Brutto —
Operacyjna —
Netto 69,8%
FCF —
RO19
Brutto —
Operacyjna —
Netto 47,9%
FCF —
RO20
Brutto —
Operacyjna —
Netto 26,4%
FCF —
RO21
Brutto —
Operacyjna —
Netto 59,2%
FCF —
RO22
Brutto —
Operacyjna —
Netto 27,9%
FCF —
RO23
Brutto —
Operacyjna —
Netto −41,8%
FCF —
RO24
Brutto —
Operacyjna —
Netto −50,2%
FCF —
RO25
Brutto —
Operacyjna —
Netto −1,6%
FCF —
Brutto
Operacyjna
Netto
FCF
K3 '23
Brutto —
Operacyjna —
Netto 38,5%
FCF —
K4 '23
Brutto —
Operacyjna —
Netto −224,6%
FCF —
K1 '24
Brutto —
Operacyjna —
Netto −65,9%
FCF —
K2 '24
Brutto —
Operacyjna —
Netto −36,5%
FCF —
K3 '24
Brutto —
Operacyjna —
Netto −35,3%
FCF —
K4 '24
Brutto —
Operacyjna —
Netto −60,9%
FCF —
K1 '25
Brutto —
Operacyjna —
Netto 62,5%
FCF —
K2 '25
Brutto —
Operacyjna —
Netto −87,8%
FCF —
K3 '25
Brutto —
Operacyjna —
Netto 33,0%
FCF —
K4 '25
Brutto —
Operacyjna —
Netto −29,2%
FCF —
K1 '26
Brutto —
Operacyjna —
Netto −71,4%
FCF —
K2 '26
Brutto —
Operacyjna —
Netto 30,5%
FCF —
Brutto
Operacyjna
Netto
FCF
Zysk netto i zysk na akcję
Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO16
Zysk netto $44,9 mln
RO17
Zysk netto $30,4 mln
RO18
Zysk netto $38,6 mln
RO19
Zysk netto $37,0 mln
RO20
Zysk netto $21,8 mln
RO21
Zysk netto $60,5 mln
RO22
Zysk netto $29,8 mln
RO23
Zysk netto −$38,9 mln
RO24
Zysk netto −$35,0 mln
RO25
Zysk netto −$0,9 mln
K3 '23
Zysk netto $9,2 mln
K4 '23
Zysk netto −$39,4 mln
K1 '24
Zysk netto −$12,3 mln
K2 '24
Zysk netto −$6,1 mln
K3 '24
Zysk netto −$5,9 mln
K4 '24
Zysk netto −$10,7 mln
K1 '25
Zysk netto $9,3 mln
K2 '25
Zysk netto −$11,0 mln
K3 '25
Zysk netto $4,7 mln
K4 '25
Zysk netto −$3,9 mln
K1 '26
Zysk netto −$9,6 mln
K2 '26
Zysk netto $4,4 mln
RO16
Rozwodniony EPS $1,41
RO17
Rozwodniony EPS $1,07
RO18
Rozwodniony EPS $1,35
RO19
Rozwodniony EPS —
RO20
Rozwodniony EPS —
RO21
Rozwodniony EPS —
RO22
Rozwodniony EPS —
RO23
Rozwodniony EPS —
RO24
Rozwodniony EPS —
RO25
Rozwodniony EPS —
Zwrot z kapitału
Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
RO16
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 10,7%
Rentowność aktywów 3,3%
RO17
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 7,3%
Rentowność aktywów 1,9%
RO18
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 9,1%
Rentowność aktywów 2,3%
RO19
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 8,7%
Rentowność aktywów 2,2%
RO20
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 4,9%
Rentowność aktywów 1,2%
RO21
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 10,5%
Rentowność aktywów 2,7%
RO22
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego 4,2%
Rentowność aktywów 1,2%
RO23
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego −5,7%
Rentowność aktywów −1,6%
RO24
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego −6,0%
Rentowność aktywów −1,7%
RO25
Zwrot z kapitału —
Rentowność kapitału własnego −0,2%
Rentowność aktywów −0,1%
Zwrot z kapitału
Rentowność kapitału własnego
Rentowność aktywów
Przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne wyniosły — w RO 2025, czyli — przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
RO16
Wolne przepływy pieniężne —
RO17
Wolne przepływy pieniężne —
RO18
Wolne przepływy pieniężne —
RO19
Wolne przepływy pieniężne —
RO20
Wolne przepływy pieniężne —
RO21
Wolne przepływy pieniężne —
RO22
Wolne przepływy pieniężne —
RO23
Wolne przepływy pieniężne —
RO24
Wolne przepływy pieniężne —
RO25
Wolne przepływy pieniężne —
RO16
Przepływy operacyjne −$4,5 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO17
Przepływy operacyjne $31,3 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO18
Przepływy operacyjne $39,2 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO19
Przepływy operacyjne $32,5 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO20
Przepływy operacyjne $31,8 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO21
Przepływy operacyjne $48,4 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO22
Przepływy operacyjne $57,2 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO23
Przepływy operacyjne $46,8 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO24
Przepływy operacyjne $35,5 mln
Nakłady inwestycyjne —
RO25
Przepływy operacyjne $21,4 mln
Nakłady inwestycyjne —
Przepływy operacyjne
Nakłady inwestycyjne
K3 '23
Przepływy operacyjne $13,5 mln
Nakłady inwestycyjne —
K4 '23
Przepływy operacyjne $10,1 mln
Nakłady inwestycyjne —
K1 '24
Przepływy operacyjne $11,4 mln
Nakłady inwestycyjne —
K2 '24
Przepływy operacyjne $8,7 mln
Nakłady inwestycyjne —
K3 '24
Przepływy operacyjne $8,4 mln
Nakłady inwestycyjne —
K4 '24
Przepływy operacyjne $7,1 mln
Nakłady inwestycyjne —
K1 '25
Przepływy operacyjne $8,0 mln
Nakłady inwestycyjne —
K2 '25
Przepływy operacyjne $4,9 mln
Nakłady inwestycyjne —
K3 '25
Przepływy operacyjne $3,8 mln
Nakłady inwestycyjne —
K4 '25
Przepływy operacyjne $4,6 mln
Nakłady inwestycyjne —
K1 '26
Przepływy operacyjne −$56,6 mln
Nakłady inwestycyjne —
K2 '26
Przepływy operacyjne $63,5 mln
Nakłady inwestycyjne —
Przepływy operacyjne
Nakłady inwestycyjne
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Ares Commercial Real Estate Corp przekazała akcjonariuszom $39,0 mln w RO 2025. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 0,8%.
RO16
Dywidendy $29,4 mln
Skup akcji $1,4 mln
RO17
Dywidendy $30,5 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO18
Dywidendy $32,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO19
Dywidendy $37,5 mln
Skup akcji —
RO20
Dywidendy $42,8 mln
Skup akcji —
RO21
Dywidendy $58,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO22
Dywidendy $71,8 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO23
Dywidendy $76,0 mln
Skup akcji $4,6 mln
RO24
Dywidendy $59,6 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO25
Dywidendy $39,0 mln
Skup akcji $0,0 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $19,2 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '23
Dywidendy $18,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '24
Dywidendy $18,2 mln
Skup akcji —
K2 '24
Dywidendy $13,8 mln
Skup akcji —
K3 '24
Dywidendy $13,8 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '24
Dywidendy $13,8 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '25
Dywidendy $13,9 mln
Skup akcji —
K2 '25
Dywidendy $8,4 mln
Skup akcji —
K3 '25
Dywidendy $8,4 mln
Skup akcji —
K4 '25
Dywidendy $8,4 mln
Skup akcji —
K1 '26
Dywidendy $8,4 mln
Skup akcji —
K2 '26
Dywidendy $8,4 mln
Skup akcji —
Dywidendy
Skup akcji
RO16
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO17
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO18
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO19
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO20
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,05 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,05 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,05 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,05 mld
Bilans
Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Ares Commercial Real Estate Corp może go udźwignąć.
RO16
Gotówka $47,3 mln
Dług $936 mln
RO17
Gotówka $28,3 mln
Dług $1,1 mld
RO18
Gotówka $11,1 mln
Dług $888 mln
RO19
Gotówka $5,3 mln
Dług $895 mln
RO20
Gotówka $74,8 mln
Dług $929 mln
RO21
Gotówka $50,6 mln
Dług $1,0 mld
RO22
Gotówka $141 mln
Dług $960 mln
RO23
Gotówka $110 mln
Dług $895 mln
RO24
Gotówka $63,8 mln
Dług $718 mln
RO25
Gotówka $29,3 mln
Dług $948 mln
Gotówka
Dług
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $50,6 mln | $141 mln | $110 mln | $63,8 mln | $29,3 mln |
| Dług z leasingiem finansowym | $1,0 mld | $960 mln | $895 mln | $718 mln | $948 mln |
| Dług / kapitał własny | 1,5x | 1,3x | 1,4x | 1,3x | 1,9x |
| Aktywa ogółem | $2,6 mld | $2,5 mld | $2,3 mld | $1,8 mld | $1,6 mld |
| Zobowiązania ogółem | $2,0 mld | $1,8 mld | $1,7 mld | $1,2 mld | $1,1 mld |
| Kapitał własny | $679 mln | $748 mln | $626 mln | $540 mln | $510 mln |
| Dług netto (− = gotówka netto) | $991 mln | $819 mln | $784 mln | $655 mln | $919 mln |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
F-score Piotroskiego
Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.
| Test | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto jest dodatni | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Przepływy operacyjne są dodatnie | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Wzrosła rentowność aktywów | — | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ |
| Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Dług spadł w relacji do aktywów | — | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Wzrosła płynność bieżąca | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Liczba akcji nie wzrosła | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Wzrosła marża brutto | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Przychody wzrosły w relacji do aktywów | — | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ |
| F-score | — / 3 | 4 / 7 | 6 / 7 | 4 / 7 | 4 / 7 | 4 / 7 | 5 / 7 | 2 / 7 | 2 / 7 | 3 / 7 |
| Wskaźnik memoriałowy | 3,6% | −0,1% | −0,0% | 0,3% | −0,5% | 0,5% | −1,1% | −3,6% | −3,5% | −1,3% |
| Altman Z'' | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $45,1 mln | $46,3 mln | $55,3 mln | $77,3 mln | $82,7 mln | $102 mln | $107 mln | $92,9 mln | $69,7 mln | $54,8 mln |
| Wynik odsetkowy | $45,1 mln | $46,3 mln | $55,3 mln | $52,2 mln | $69,1 mln | $83,6 mln | $104 mln | $89,0 mln | $51,7 mln | $32,4 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $14,4 mln | $15,0 mln | $16,2 mln | $39,8 mln | $36,3 mln | $40,9 mln | $32,7 mln | $28,5 mln | $37,9 mln | $41,4 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | — | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $20,2 mln | $0,0 mln | $46,1 mln | $91,8 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $30,7 mln | $30,6 mln | $39,0 mln | $37,5 mln | $22,2 mln | $61,2 mln | $30,3 mln | −$38,9 mln | −$35,0 mln | −$0,6 mln |
| Podatek dochodowy | $0,2 mln | $0,2 mln | $0,4 mln | $0,5 mln | $0,4 mln | $0,7 mln | $0,5 mln | −$0,0 mln | −$0,0 mln | $0,3 mln |
| Zysk netto | $44,9 mln | $30,4 mln | $38,6 mln | $37,0 mln | $21,8 mln | $60,5 mln | $29,8 mln | −$38,9 mln | −$35,0 mln | −$0,9 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $40,3 mln | $30,4 mln | $38,6 mln | — | $21,8 mln | $60,5 mln | $29,8 mln | −$38,9 mln | −$35,0 mln | −$0,9 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,41 | $1,07 | $1,35 | — | — | — | — | — | — | — |
| Akcje rozwodnione | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,04 mld | 0,05 mld | 0,05 mld | 0,05 mld | 0,05 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | −$4,5 mln | $31,3 mln | $39,2 mln | $32,5 mln | $31,8 mln | $48,4 mln | $57,2 mln | $46,8 mln | $35,5 mln | $21,4 mln |
| Amortyzacja | $0,2 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,7 mln | $0,9 mln | $0,8 mln | $0,0 mln | $1,0 mln | $4,8 mln | $8,5 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,3 mln | $0,6 mln | $1,1 mln | $1,9 mln | $1,3 mln | $1,9 mln | $2,9 mln | $4,0 mln | $4,7 mln | $3,9 mln |
| Przejęcia | −$90,0 mln | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Skup akcji własnych | $1,4 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | — | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $4,6 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Wypłacone dywidendy | $29,4 mln | $30,5 mln | $32,1 mln | $37,5 mln | $42,8 mln | $58,4 mln | $71,8 mln | $76,0 mln | $59,6 mln | $39,0 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $30,8 mln | $30,5 mln | $32,1 mln | $37,5 mln | $42,8 mln | $58,4 mln | $71,8 mln | $80,6 mln | $59,6 mln | $39,0 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $47,3 mln | $28,3 mln | $11,1 mln | $5,3 mln | $74,8 mln | $50,6 mln | $141 mln | $110 mln | $63,8 mln | $29,3 mln |
| Dług ogółem | $936 mln | $1,1 mld | $888 mln | $895 mln | $929 mln | $1,0 mld | $960 mln | $895 mln | $718 mln | $948 mln |
| Aktywa ogółem | $1,4 mld | $1,8 mld | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,6 mld | $2,5 mld | $2,3 mld | $1,8 mld | $1,6 mld |
| Zobowiązania ogółem | $944 mln | $1,4 mld | $1,2 mld | $1,4 mld | $1,5 mld | $2,0 mld | $1,8 mld | $1,7 mld | $1,2 mld | $1,1 mld |
| Kapitał własny | $419 mln | $419 mln | $426 mln | $426 mln | $473 mln | $679 mln | $748 mln | $626 mln | $540 mln | $510 mln |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 99,5% | 65,6% | 69,8% | 47,9% | 26,4% | 59,2% | 27,9% | −41,8% | −50,2% | −1,6% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 100,0% | 100,0% | 100,0% | 67,6% | 83,6% | 81,9% | 97,5% | 95,7% | 74,3% | 59,1% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 32,0% | 32,3% | 29,4% | 51,5% | 43,9% | 40,0% | 30,6% | 30,7% | 54,5% | 75,5% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 10,7% | 7,3% | 9,1% | 8,7% | 4,9% | 10,5% | 4,2% | −5,7% | −6,0% | −0,2% |
| Rentowność aktywów | 3,3% | 1,9% | 2,3% | 2,2% | 1,2% | 2,7% | 1,2% | −1,6% | −1,7% | −0,1% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 9,6% | 7,3% | 9,1% | 8,7% | 4,6% | 8,9% | 4,0% | −6,2% | −6,5% | −0,2% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | 2,8% | 19,3% | 39,8% | 7,0% | 23,4% | 4,7% | −13,0% | −25,0% | −21,3% |
| Wzrost zysku netto | — | −32,2% | 26,9% | −4,2% | −41,0% | 176,8% | −50,7% | −230,5% | — | — |
| Wzrost EPS | — | −24,1% | 26,2% | — | — | — | — | — | — | — |
| Zmiana liczby akcji | — | 0,1% | 0,4% | 0,7% | 15,1% | 28,6% | 22,1% | 4,1% | 0,3% | 0,8% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Dług / kapitał własny | 2,2x | 2,5x | 2,1x | 2,1x | 2,0x | 1,5x | 1,3x | 1,4x | 1,3x | 1,9x |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Wynagr. w akcjach / przychody | 0,7% | 1,3% | 2,0% | 2,4% | 1,6% | 1,9% | 2,7% | 4,3% | 6,8% | 7,1% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| F-score Piotroskiego | — | 4,0 | 6,0 | 4,0 | 4,0 | 4,0 | 5,0 | 2,0 | 2,0 | 3,0 |
| Wskaźnik memoriałowy | 3,6% | −0,1% | −0,0% | 0,3% | −0,5% | 0,5% | −1,1% | −3,6% | −3,5% | −1,3% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001529377). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.