Burke & Herbert Financial Services Corp.
BHRB Nasdaq National Commercial Banks Finanse RO2021–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$70,70
1,4%Burke & Herbert Financial Services Corp. w 30 sekund
Proste pytania, z odpowiedziami z ostatniego raportu rocznego (RO 2025).
Czy sprzedaż rośnie?
+30,6%
Tak. Sprzedaż wzrosła w ostatnim roku o 30,6%.
Czy przynosi zysk?
34,3%
Tak. Z każdej sprzedaży zostaje 34,3% zysku.
Jak oszczędne są koszty?
57,2%
Przeciętnie. Koszty działania pochłaniają 57,2% przychodów.
Ile zarabia na swoim kapitale?
14,8%
Dobrze. Zarabia 14,8% rocznie na pieniądzach akcjonariuszy.
Jak wyceniona jest akcja?
11,3x
Jedna akcja kosztuje 11,3 razy roczny zysk na akcję.
Dobrze Średnio Słabo Proste reguły dla publikowanych liczb. Punkt wyjścia, nie rekomendacja.
Kluczowe liczby, RO 2025
Firma
Czym się zajmuje i co może pójść nie tak?
Czym zajmuje się Burke & Herbert Financial Services Corp.
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- Burke & Herbert Financial Services Corp.
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 27 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001964333-26-000016
0001964333
Sprzedaż i zysk
Czy sprzedaje więcej i ile z tego zostaje?
Przychody i marże
Burke & Herbert Financial Services Corp. osiągnęła $342 mln przychodów w RO 2025, o 30,6% więcej niż rok wcześniej.
Mówiąc prosto: Przychody to wszystkie pieniądze zapłacone przez klientów. Marże pokazują, ile groszy z każdej złotówki sprzedaży zostaje na każdym etapie: po wytworzeniu produktu (brutto), po prowadzeniu firmy (operacyjna) i po wszystkim, łącznie z podatkiem (netto).
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2021 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 12,2% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
Mówiąc prosto: Zysk netto to to, co zostaje po wszystkich kosztach i podatkach. Zysk na akcję (EPS) dzieli go na wszystkie akcje i pokazuje, ile zarobiła jedna akcja.
Gotówka i akcjonariusze
Ile gotówki wpływa i dokąd trafia?
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Burke & Herbert Financial Services Corp. przekazała akcjonariuszom $33,9 mln w RO 2025, czyli 35% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 21,2%.
Mówiąc prosto: Firmy oddają pieniądze na dwa sposoby: dywidendy (gotówka wypłacana akcjonariuszom) i skup akcji (kupują własne akcje, więc każda pozostała akcja ma większy udział).
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Mówiąc prosto: Insiderzy to osoby, które kierują firmą lub posiadają jej dużą część. Kupowanie za własne pieniądze może świadczyć o zaufaniu; sprzedaż często ma powody osobiste, jak podatki czy dywersyfikacja.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Kondycja finansowa
Czy udźwignie swoje długi i jak dobrze wykorzystuje pieniądze?
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
Mówiąc prosto: Co firma posiada i ile jest winna. Więcej gotówki niż długu to poduszka na trudne czasy; duży dług zostawia mniej miejsca, gdy biznes zwalnia.
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | — | $1,9 mld | $2,1 mld | $5,6 mld | $5,3 mld |
| Depozyty | — | $2,9 mld | $3,0 mld | $6,5 mld | $6,4 mld |
| Kredyty / depozyty | — | 63,9% | 68,7% | 86,0% | 83,1% |
| Aktywa ogółem | — | $3,6 mld | $3,6 mld | $7,8 mld | $7,9 mld |
| Kapitał własny | $390 mln | $273 mln | $315 mln | $730 mln | $855 mln |
| Wartość firmy | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $32,8 mln | $34,1 mln |
| Wartości niematerialne | — | — | $0,0 mln | $57,3 mln | $41,7 mln |
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
Mówiąc prosto: Zwrot z kapitału własnego to zysk osiągany co roku na pieniądzach akcjonariuszy. Wskaźnik kosztów do dochodów pokazuje, jaka część każdej złotówki przychodu idzie na koszty działania, więc im niższy, tym lepiej.
Wszystkie dane
Wszystkie liczby, rok po roku.
Dane z 5 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
Mówiąc prosto: Wszystkie nasze liczby, rok po roku. Pobierz je jako arkusz, jeśli chcesz poszperać głębiej.
| Rok obrotowy | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | |||||
| Przychody | $114 mln | $121 mln | $112 mln | $262 mln | $342 mln |
| Wynik odsetkowy | $96,6 mln | $104 mln | $94,4 mln | $227 mln | $296 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $17,3 mln | $17,1 mln | $17,3 mln | $35,3 mln | $46,1 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $74,4 mln | $75,9 mln | $86,4 mln | $198 mln | $196 mln |
| Koszty odsetek | $4,2 mln | $8,9 mln | $53,1 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $40,4 mln | $52,3 mln | $25,1 mln | $39,9 mln | $145 mln |
| Podatek dochodowy | $4,3 mln | $8,3 mln | $2,4 mln | $4,2 mln | $27,6 mln |
| Zysk netto | $36,2 mln | $44,0 mln | $22,7 mln | $35,7 mln | $117 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | — | $44,0 mln | $22,7 mln | $35,0 mln | $116 mln |
| Rozwodniony EPS | $4,87 | $5,89 | $3,02 | $2,82 | $7,72 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,02 mld |
| Przepływy pieniężne | |||||
| Przepływy operacyjne | $55,0 mln | $61,1 mln | $42,5 mln | $85,8 mln | $108 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $1,1 mln | $23,1 mln | $14,2 mln | $4,6 mln | $11,7 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $53,9 mln | $38,0 mln | $28,3 mln | $81,2 mln | $96,2 mln |
| Amortyzacja | $3,2 mln | $3,1 mln | $2,9 mln | $5,9 mln | $6,9 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,3 mln | $2,0 mln | $2,5 mln | $2,9 mln | $4,8 mln |
| Przejęcia | — | $0,0 mln | $0,0 mln | −$52,6 mln | $0,0 mln |
| Wypłacone dywidendy | $14,9 mln | $15,7 mln | $15,7 mln | $28,6 mln | $33,9 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $14,9 mln | $15,7 mln | $15,7 mln | $28,6 mln | $33,9 mln |
| Bilans | |||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $77,4 mln | $50,3 mln | $44,5 mln | $135 mln | $289 mln |
| Dług ogółem | — | — | $272 mln | $365 mln | $450 mln |
| Zobowiązania z leasingu finansowego | — | $2,7 mln | $3,8 mln | $3,6 mln | $4,2 mln |
| Kredyty netto | — | $1,9 mld | $2,1 mld | $5,6 mld | $5,3 mld |
| Depozyty | — | $2,9 mld | $3,0 mld | $6,5 mld | $6,4 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | — | $53,2 mln | $61,1 mln | $132 mln | $137 mln |
| Wartość firmy | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $32,8 mln | $34,1 mln |
| Wartości niematerialne | — | — | $0,0 mln | $57,3 mln | $41,7 mln |
| Aktywa ogółem | — | $3,6 mld | $3,6 mld | $7,8 mld | $7,9 mld |
| Zobowiązania ogółem | — | $3,3 mld | $3,3 mld | $7,1 mld | $7,1 mld |
| Akcje uprzywilejowane | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $10,4 mln | $10,4 mln |
| Kapitał własny | $390 mln | $273 mln | $315 mln | $730 mln | $855 mln |
| Marże | |||||
| Marża netto | 31,8% | 36,4% | 20,3% | 13,6% | 34,3% |
| Marża FCF | 47,3% | 31,4% | 25,3% | 31,0% | 28,1% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 84,8% | 85,9% | 84,5% | 86,5% | 86,5% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 65,4% | 62,9% | 77,4% | 75,5% | 57,2% |
| Rentowność | |||||
| Rentowność kapitału własnego | 9,3% | 13,3% | 7,7% | 6,8% | 14,8% |
| Rentowność aktywów | — | 1,2% | 0,6% | 0,6% | 1,5% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 9,3% | 16,1% | 7,2% | 5,5% | 14,9% |
| Wzrost | |||||
| Wzrost przychodów | — | 6,1% | −7,5% | 134,5% | 30,6% |
| Wzrost zysku netto | — | 21,7% | −48,4% | 57,4% | 228,5% |
| Wzrost EPS | — | 20,9% | −48,7% | −6,6% | 173,8% |
| Wzrost FCF | — | −29,5% | −25,6% | 187,4% | 18,5% |
| Zmiana liczby akcji | — | 0,5% | 0,5% | 65,7% | 21,2% |
| Kondycja finansowa | |||||
| Dług / kapitał własny | — | — | 0,9x | 0,5x | 0,5x |
| Kredyty / depozyty | — | 63,9% | 68,7% | 86,0% | 83,1% |
| Alokacja kapitału | |||||
| Capex / przychody | 1,0% | 19,1% | 12,8% | 1,7% | 3,4% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 0,2% | 1,7% | 2,2% | 1,1% | 1,4% |
| Wypłaty / FCF | 27,6% | 41,4% | 55,7% | 35,3% | 35,2% |
| Wskaźniki jakości | |||||
| F-score Piotroskiego | — | — | — | 5,0 | 4,0 |
| Wskaźnik memoriałowy | — | −0,5% | −0,6% | −0,9% | 0,1% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001964333). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.