Enterprise Financial Services Corp
EFSC Nasdaq State Commercial Banks Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$61,35
0,6%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$740 mln
16,0%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
58,1%
2,3 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$201 mln
8,7%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
10,4%
0,0 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$2,3 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
12,2x
Przy EPS $5,03 (12 mies.)
Czym zajmuje się Enterprise Financial Services Corp
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- ENTERPRISE FINANCIAL SERVICES CORP
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 27 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001025835-26-000058
0001025835
Przychody i marże
Enterprise Financial Services Corp osiągnęła $740 mln przychodów w RO 2025, o 16,0% więcej niż rok wcześniej.
RO16
Przychody $165 mln
RO17
Przychody $212 mln
RO18
Przychody $230 mln
RO19
Przychody $288 mln
RO20
Przychody $325 mln
RO21
Przychody $428 mln
RO22
Przychody $533 mln
RO23
Przychody $631 mln
RO24
Przychody $638 mln
RO25
Przychody $740 mln
K3 '23
Przychody $154 mln
K4 '23
Przychody $166 mln
K1 '24
Przychody $150 mln
K2 '24
Przychody $156 mln
K3 '24
Przychody $165 mln
K4 '24
Przychody $167 mln
K1 '25
Przychody $166 mln
K2 '25
Przychody $173 mln
K3 '25
Przychody $207 mln
K4 '25
Przychody $194 mln
K1 '26
Przychody $185 mln
K2 '26
Przychody $182 mln
RO16
Udział wyniku odsetkowego 82,3%
Wskaźnik koszty/dochody 52,3%
RO17
Udział wyniku odsetkowego 83,8%
Wskaźnik koszty/dochody 54,3%
RO18
Udział wyniku odsetkowego 83,3%
Wskaźnik koszty/dochody 51,7%
RO19
Udział wyniku odsetkowego 82,9%
Wskaźnik koszty/dochody 57,5%
RO20
Udział wyniku odsetkowego 83,2%
Wskaźnik koszty/dochody 51,5%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 84,2%
Wskaźnik koszty/dochody 57,5%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 88,9%
Wskaźnik koszty/dochody 51,4%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 89,1%
Wskaźnik koszty/dochody 55,2%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 89,1%
Wskaźnik koszty/dochody 60,4%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 84,7%
Wskaźnik koszty/dochody 58,1%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego 92,1%
Wskaźnik koszty/dochody 57,7%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 84,7%
Wskaźnik koszty/dochody 55,7%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 91,9%
Wskaźnik koszty/dochody 62,4%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 90,1%
Wskaźnik koszty/dochody 60,3%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 87,0%
Wskaźnik koszty/dochody 59,4%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 87,6%
Wskaźnik koszty/dochody 59,6%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 88,9%
Wskaźnik koszty/dochody 60,1%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 88,1%
Wskaźnik koszty/dochody 61,0%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 76,5%
Wskaźnik koszty/dochody 53,1%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 86,9%
Wskaźnik koszty/dochody 59,2%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 89,7%
Wskaźnik koszty/dochody 62,2%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 92,6%
Wskaźnik koszty/dochody 63,5%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 9,2% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO16
Zysk netto $48,8 mln
RO17
Zysk netto $48,2 mln
RO18
Zysk netto $89,2 mln
RO19
Zysk netto $92,7 mln
RO20
Zysk netto $74,4 mln
RO21
Zysk netto $133 mln
RO22
Zysk netto $203 mln
RO23
Zysk netto $194 mln
RO24
Zysk netto $185 mln
RO25
Zysk netto $201 mln
K3 '23
Zysk netto $44,7 mln
K4 '23
Zysk netto $44,5 mln
K1 '24
Zysk netto $40,4 mln
K2 '24
Zysk netto $45,4 mln
K3 '24
Zysk netto $50,6 mln
K4 '24
Zysk netto $48,8 mln
K1 '25
Zysk netto $50,0 mln
K2 '25
Zysk netto $51,4 mln
K3 '25
Zysk netto $45,2 mln
K4 '25
Zysk netto $54,8 mln
K1 '26
Zysk netto $49,4 mln
K2 '26
Zysk netto $40,9 mln
RO16
Rozwodniony EPS $2,41
RO17
Rozwodniony EPS $2,07
RO18
Rozwodniony EPS $3,83
RO19
Rozwodniony EPS $3,55
RO20
Rozwodniony EPS $2,76
RO21
Rozwodniony EPS $3,86
RO22
Rozwodniony EPS $5,31
RO23
Rozwodniony EPS $5,07
RO24
Rozwodniony EPS $4,83
RO25
Rozwodniony EPS $5,31
K3 '23
Rozwodniony EPS $1,17
K4 '23
Rozwodniony EPS $1,15
K1 '24
Rozwodniony EPS $1,05
K2 '24
Rozwodniony EPS $1,19
K3 '24
Rozwodniony EPS $1,32
K4 '24
Rozwodniony EPS $1,27
K1 '25
Rozwodniony EPS $1,31
K2 '25
Rozwodniony EPS $1,36
K3 '25
Rozwodniony EPS $1,19
K4 '25
Rozwodniony EPS $1,45
K1 '26
Rozwodniony EPS $1,30
K2 '26
Rozwodniony EPS $1,09
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO16
ROE 12,6%
ROTE 13,8%
Wskaźnik koszty/dochody 52,3%
RO17
ROE 10,3%
ROTE 11,5%
Wskaźnik koszty/dochody 54,3%
RO18
ROE 15,5%
ROTE 18,7%
Wskaźnik koszty/dochody 51,7%
RO19
ROE 12,6%
ROTE 14,7%
Wskaźnik koszty/dochody 57,5%
RO20
ROE 7,6%
ROTE 9,4%
Wskaźnik koszty/dochody 51,5%
RO21
ROE 10,2%
ROTE 11,7%
Wskaźnik koszty/dochody 57,5%
RO22
ROE 13,3%
ROTE 17,5%
Wskaźnik koszty/dochody 51,4%
RO23
ROE 12,0%
ROTE 14,2%
Wskaźnik koszty/dochody 55,2%
RO24
ROE 10,5%
ROTE 12,5%
Wskaźnik koszty/dochody 60,4%
RO25
ROE 10,4%
ROTE 12,3%
Wskaźnik koszty/dochody 58,1%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Enterprise Financial Services Corp przekazała akcjonariuszom $59,2 mln w RO 2025, czyli 33% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 0,9%.
RO16
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji $4,9 mln
RO17
Dywidendy $10,2 mln
Skup akcji $16,6 mln
RO18
Dywidendy $10,8 mln
Skup akcji $19,4 mln
RO19
Dywidendy $16,6 mln
Skup akcji $15,5 mln
RO20
Dywidendy $19,8 mln
Skup akcji $15,3 mln
RO21
Dywidendy $26,2 mln
Skup akcji $60,6 mln
RO22
Dywidendy $33,6 mln
Skup akcji $32,9 mln
RO23
Dywidendy $37,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO24
Dywidendy $39,6 mln
Skup akcji $29,6 mln
RO25
Dywidendy $45,1 mln
Skup akcji $14,1 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $9,3 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '23
Dywidendy $9,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '24
Dywidendy $9,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
K2 '24
Dywidendy $9,7 mln
Skup akcji $8,6 mln
K3 '24
Dywidendy $10,1 mln
Skup akcji $9,8 mln
K4 '24
Dywidendy $10,4 mln
Skup akcji $11,3 mln
K1 '25
Dywidendy $10,7 mln
Skup akcji $10,6 mln
K2 '25
Dywidendy $11,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K3 '25
Dywidendy $11,5 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '25
Dywidendy $11,8 mln
Skup akcji $3,5 mln
K1 '26
Dywidendy $12,2 mln
Skup akcji $27,2 mln
K2 '26
Dywidendy $12,3 mln
Skup akcji $22,8 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO16
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO17
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO18
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO19
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO20
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,04 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO16
Kredyty $3,1 mld
Depozyty $3,2 mld
RO17
Kredyty $4,1 mld
Depozyty $4,2 mld
RO18
Kredyty $4,3 mld
Depozyty $4,6 mld
RO19
Kredyty $5,3 mld
Depozyty $5,8 mld
RO20
Kredyty $7,1 mld
Depozyty $8,0 mld
RO21
Kredyty $8,9 mld
Depozyty $11,3 mld
RO22
Kredyty $9,6 mld
Depozyty $10,8 mld
RO23
Kredyty $10,7 mld
Depozyty $12,2 mld
RO24
Kredyty $11,1 mld
Depozyty $13,1 mld
RO25
Kredyty $11,7 mld
Depozyty $14,6 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $8,9 mld | $9,6 mld | $10,7 mld | $11,1 mld | $11,7 mld |
| Depozyty | $11,3 mld | $10,8 mld | $12,2 mld | $13,1 mld | $14,6 mld |
| Kredyty / depozyty | 78,2% | 88,7% | 88,3% | 84,3% | 79,8% |
| Aktywa ogółem | $13,5 mld | $13,1 mld | $14,5 mld | $15,6 mld | $17,3 mld |
| Kapitał własny | $1,5 mld | $1,5 mld | $1,7 mld | $1,8 mld | $2,0 mld |
| Wartość firmy | $365 mln | $365 mln | $365 mln | $365 mln | $417 mln |
| Wartości niematerialne | $22,3 mln | $16,9 mln | $12,3 mln | $8,5 mln | $21,2 mln |
| Odpisy / kredyty | 0,2% | −0,0% | 0,3% | — | — |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $165 mln | $212 mln | $230 mln | $288 mln | $325 mln | $428 mln | $533 mln | $631 mln | $638 mln | $740 mln |
| Wynik odsetkowy | $135 mln | $177 mln | $192 mln | $239 mln | $270 mln | $360 mln | $474 mln | $563 mln | $568 mln | $627 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $29,1 mln | $34,4 mln | $38,3 mln | $49,2 mln | $54,5 mln | $67,7 mln | $59,2 mln | $68,7 mln | $69,7 mln | $113 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $86,1 mln | $115 mln | $119 mln | $165 mln | $167 mln | $246 mln | $274 mln | $348 mln | $385 mln | $430 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $3,6 mln | $10,1 mln | $6,6 mln | $6,4 mln | $65,4 mln | $13,4 mln | −$0,6 mln | $36,6 mln | — | — |
| Koszty odsetek | $13,7 mln | $25,2 mln | $45,9 mln | $66,4 mln | $34,8 mln | $23,0 mln | $41,2 mln | $202 mln | $283 mln | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $74,8 mln | $86,5 mln | $105 mln | $116 mln | $91,9 mln | $169 mln | $259 mln | $247 mln | $231 mln | $284 mln |
| Podatek dochodowy | $26,0 mln | $38,3 mln | $15,4 mln | $23,3 mln | $17,6 mln | $35,6 mln | $56,4 mln | $52,5 mln | $46,0 mln | $82,3 mln |
| Zysk netto | $48,8 mln | $48,2 mln | $89,2 mln | $92,7 mln | $74,4 mln | $133 mln | $203 mln | $194 mln | $185 mln | $201 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | — | — | — | — | $74,4 mln | $133 mln | $199 mln | $190 mln | $182 mln | $198 mln |
| Rozwodniony EPS | $2,41 | $2,07 | $3,83 | $3,55 | $2,76 | $3,86 | $5,31 | $5,07 | $4,83 | $5,31 |
| Akcje rozwodnione | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,04 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | $82,5 mln | $45,8 mln | $109 mln | $92,5 mln | $136 mln | $161 mln | $217 mln | $268 mln | $247 mln | $194 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $2,5 mln | $2,5 mln | $3,0 mln | $6,3 mln | $2,3 mln | $2,5 mln | $1,9 mln | $6,6 mln | $7,5 mln | $12,0 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $80,0 mln | $43,2 mln | $106 mln | $86,1 mln | $133 mln | $158 mln | $215 mln | $262 mln | $240 mln | $182 mln |
| Amortyzacja | $2,4 mln | $3,3 mln | $3,5 mln | $5,7 mln | $6,2 mln | $6,1 mln | $5,6 mln | $5,1 mln | $5,1 mln | $6,8 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $3,4 mln | $3,4 mln | $3,5 mln | $4,0 mln | $4,2 mln | $6,0 mln | $8,0 mln | $10,1 mln | $10,9 mln | $13,5 mln |
| Przejęcia | $0,0 mln | −$4,5 mln | $0,0 mln | $23,4 mln | −$62,1 mln | −$213 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | — | — |
| Skup akcji własnych | $4,9 mln | $16,6 mln | $19,4 mln | $15,5 mln | $15,3 mln | $60,6 mln | $32,9 mln | $0,0 mln | $29,6 mln | $14,1 mln |
| Wypłacone dywidendy | $8,2 mln | $10,2 mln | $10,8 mln | $16,6 mln | $19,8 mln | $26,2 mln | $33,6 mln | $37,4 mln | $39,6 mln | $45,1 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $13,1 mln | $26,9 mln | $30,2 mln | $32,1 mln | $35,1 mln | $86,7 mln | $66,5 mln | $37,4 mln | $69,2 mln | $59,2 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $199 mln | $153 mln | $197 mln | $167 mln | $538 mln | $2,0 mld | $291 mln | $433 mln | $764 mln | $682 mln |
| Kredyty netto | $3,1 mld | $4,1 mld | $4,3 mld | $5,3 mld | $7,1 mld | $8,9 mld | $9,6 mld | $10,7 mld | $11,1 mld | $11,7 mld |
| Depozyty | $3,2 mld | $4,2 mld | $4,6 mld | $5,8 mld | $8,0 mld | $11,3 mld | $10,8 mld | $12,2 mld | $13,1 mld | $14,6 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $14,9 mln | $32,6 mln | $32,1 mln | $60,0 mln | $53,2 mln | $47,9 mln | $43,0 mln | $42,7 mln | $45,0 mln | $59,0 mln |
| Wartość firmy | $30,3 mln | $117 mln | $117 mln | $210 mln | $261 mln | $365 mln | $365 mln | $365 mln | $365 mln | $417 mln |
| Wartości niematerialne | $2,2 mln | $11,1 mln | $8,6 mln | $26,1 mln | $23,1 mln | $22,3 mln | $16,9 mln | $12,3 mln | $8,5 mln | $21,2 mln |
| Aktywa ogółem | $4,1 mld | $5,3 mld | $5,6 mld | $7,3 mld | $9,8 mld | $13,5 mld | $13,1 mld | $14,5 mld | $15,6 mld | $17,3 mld |
| Zobowiązania ogółem | $3,7 mld | $4,7 mld | $5,0 mld | $6,5 mld | $8,7 mld | $12,0 mld | $11,5 mld | $12,8 mld | $13,8 mld | $15,3 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $72,0 mln | $72,0 mln | $72,0 mln | $72,0 mln | $72,0 mln |
| Kapitał własny | $387 mln | $549 mln | $604 mln | $867 mln | $1,1 mld | $1,5 mld | $1,5 mld | $1,7 mld | $1,8 mld | $2,0 mld |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 29,7% | 22,8% | 38,7% | 32,2% | 22,9% | 31,1% | 38,1% | 30,7% | 29,0% | 27,2% |
| Marża FCF | 48,6% | 20,4% | 45,9% | 29,9% | 41,1% | 36,9% | 40,3% | 41,5% | 37,6% | 24,5% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 82,3% | 83,8% | 83,3% | 82,9% | 83,2% | 84,2% | 88,9% | 89,1% | 89,1% | 84,7% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 52,3% | 54,3% | 51,7% | 57,5% | 51,5% | 57,5% | 51,4% | 55,2% | 60,4% | 58,1% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 12,6% | 10,3% | 15,5% | 12,6% | 7,6% | 10,2% | 13,3% | 12,0% | 10,5% | 10,4% |
| Rentowność aktywów | 1,2% | 1,0% | 1,6% | 1,4% | 0,9% | 1,1% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,2% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 13,8% | 11,5% | 18,7% | 14,7% | 9,4% | 11,7% | 17,5% | 14,2% | 12,5% | 12,3% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | 28,6% | 8,8% | 25,0% | 12,7% | 31,9% | 24,6% | 18,4% | 1,0% | 16,0% |
| Wzrost zysku netto | — | −1,3% | 85,1% | 3,9% | −19,8% | 78,9% | 52,6% | −4,4% | −4,5% | 8,7% |
| Wzrost EPS | — | −14,1% | 85,0% | −7,3% | −22,3% | 39,9% | 37,6% | −4,5% | −4,7% | 9,9% |
| Wzrost FCF | — | −46,0% | 144,6% | −18,6% | 54,7% | 18,6% | 35,8% | 21,9% | −8,3% | −24,3% |
| Zmiana liczby akcji | — | 14,6% | 0,2% | 12,3% | 3,2% | 27,8% | 8,7% | 0,0% | 0,2% | −0,9% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 96,3% | 97,5% | 93,9% | 91,3% | 88,8% | 78,2% | 88,7% | 88,3% | 84,3% | 79,8% |
| Odpisy / kredyty | 0,1% | 0,2% | 0,2% | 0,1% | 0,9% | 0,2% | −0,0% | 0,3% | — | — |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Capex / przychody | 1,5% | 1,2% | 1,3% | 2,2% | 0,7% | 0,6% | 0,4% | 1,0% | 1,2% | 1,6% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 2,0% | 1,6% | 1,5% | 1,4% | 1,3% | 1,4% | 1,5% | 1,6% | 1,7% | 1,8% |
| Wypłaty / FCF | 16,4% | 62,2% | 28,6% | 37,3% | 26,4% | 54,9% | 31,0% | 14,3% | 28,8% | 32,6% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| Wskaźnik memoriałowy | −0,8% | 0,1% | −0,4% | 0,0% | −0,7% | −0,2% | −0,1% | −0,5% | −0,4% | 0,0% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001025835). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.