Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks Finanse RO2020–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$44,09
0,2%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$158 mln
25,6%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
41,0%
2,2 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$61,6 mln
34,9%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
14,6%
1,2 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$941 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
13,0x
Przy EPS $3,38 (12 mies.)
Czym zajmuje się Five Star Bancorp
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- FIVE STAR BANCORP
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 27 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
Przychody i marże
Five Star Bancorp osiągnęła $158 mln przychodów w RO 2025, o 25,6% więcej niż rok wcześniej.
RO20
Przychody $74,5 mln
RO21
Przychody $84,9 mln
RO22
Przychody $110 mln
RO23
Przychody $118 mln
RO24
Przychody $126 mln
RO25
Przychody $158 mln
K3 '23
Przychody $28,9 mln
K4 '23
Przychody $28,6 mln
K1 '24
Przychody $28,6 mln
K2 '24
Przychody $30,7 mln
K3 '24
Przychody $31,8 mln
K4 '24
Przychody $35,2 mln
K1 '25
Przychody $35,3 mln
K2 '25
Przychody $38,3 mln
K3 '25
Przychody $41,3 mln
K4 '25
Przychody $43,5 mln
K1 '26
Przychody $45,1 mln
K2 '26
Przychody $48,0 mln
RO20
Udział wyniku odsetkowego 87,5%
Wskaźnik koszty/dochody 37,9%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 91,4%
Wskaźnik koszty/dochody 42,5%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 93,5%
Wskaźnik koszty/dochody 36,9%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 93,7%
Wskaźnik koszty/dochody 40,4%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 94,9%
Wskaźnik koszty/dochody 43,2%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 95,9%
Wskaźnik koszty/dochody 41,0%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego 95,2%
Wskaźnik koszty/dochody 41,6%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 93,2%
Wskaźnik koszty/dochody 44,3%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 93,6%
Wskaźnik koszty/dochody 44,5%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 94,9%
Wskaźnik koszty/dochody 44,1%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 95,7%
Wskaźnik koszty/dochody 43,4%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 95,3%
Wskaźnik koszty/dochody 41,2%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,2%
Wskaźnik koszty/dochody 42,6%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 95,3%
Wskaźnik koszty/dochody 41,0%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 95,2%
Wskaźnik koszty/dochody 40,1%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,8%
Wskaźnik koszty/dochody 40,6%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 96,4%
Wskaźnik koszty/dochody 38,6%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 96,1%
Wskaźnik koszty/dochody 40,9%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2020 do 2025 rozwodniony EPS rósł o −4,1% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO20
Zysk netto $35,9 mln
RO21
Zysk netto $42,4 mln
RO22
Zysk netto $44,8 mln
RO23
Zysk netto $47,7 mln
RO24
Zysk netto $45,7 mln
RO25
Zysk netto $61,6 mln
K3 '23
Zysk netto $11,0 mln
K4 '23
Zysk netto $10,8 mln
K1 '24
Zysk netto $10,6 mln
K2 '24
Zysk netto $10,8 mln
K3 '24
Zysk netto $10,9 mln
K4 '24
Zysk netto $13,3 mln
K1 '25
Zysk netto $13,1 mln
K2 '25
Zysk netto $14,5 mln
K3 '25
Zysk netto $16,3 mln
K4 '25
Zysk netto $17,6 mln
K1 '26
Zysk netto $18,6 mln
K2 '26
Zysk netto $19,4 mln
RO20
Rozwodniony EPS $3,57
RO21
Rozwodniony EPS $2,83
RO22
Rozwodniony EPS $2,61
RO23
Rozwodniony EPS $2,78
RO24
Rozwodniony EPS $2,26
RO25
Rozwodniony EPS $2,90
K3 '23
Rozwodniony EPS $0,64
K4 '23
Rozwodniony EPS $0,63
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,62
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,51
K3 '24
Rozwodniony EPS $0,52
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,61
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,62
K2 '25
Rozwodniony EPS $0,68
K3 '25
Rozwodniony EPS $0,77
K4 '25
Rozwodniony EPS $0,83
K1 '26
Rozwodniony EPS $0,87
K2 '26
Rozwodniony EPS $0,91
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO20
ROE 26,9%
ROTE 26,9%
Wskaźnik koszty/dochody 37,9%
RO21
ROE 23,0%
ROTE 18,1%
Wskaźnik koszty/dochody 42,5%
RO22
ROE 18,4%
ROTE 17,7%
Wskaźnik koszty/dochody 36,9%
RO23
ROE 17,7%
ROTE 16,7%
Wskaźnik koszty/dochody 40,4%
RO24
ROE 13,4%
ROTE 11,5%
Wskaźnik koszty/dochody 43,2%
RO25
ROE 14,6%
ROTE 13,8%
Wskaźnik koszty/dochody 41,0%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Five Star Bancorp przekazała akcjonariuszom $17,1 mln w RO 2025, czyli 24% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 5,3%.
RO20
Dywidendy —
Skup akcji —
RO21
Dywidendy $51,9 mln
Skup akcji —
RO22
Dywidendy $15,3 mln
Skup akcji —
RO23
Dywidendy $12,9 mln
Skup akcji —
RO24
Dywidendy $16,2 mln
Skup akcji —
RO25
Dywidendy $17,1 mln
Skup akcji —
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $3,5 mln
Skup akcji —
K4 '23
Dywidendy $3,5 mln
Skup akcji —
K1 '24
Dywidendy $3,5 mln
Skup akcji —
K2 '24
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K3 '24
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K4 '24
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K1 '25
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K2 '25
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K3 '25
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K4 '25
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji —
K1 '26
Dywidendy $5,3 mln
Skup akcji —
K2 '26
Dywidendy $5,3 mln
Skup akcji —
Dywidendy
Skup akcji
RO20
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,02 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO20
Kredyty $1,5 mld
Depozyty $1,8 mld
RO21
Kredyty $1,9 mld
Depozyty $2,3 mld
RO22
Kredyty $2,8 mld
Depozyty $2,8 mld
RO23
Kredyty —
Depozyty $3,0 mld
RO24
Kredyty —
Depozyty $3,6 mld
RO25
Kredyty —
Depozyty $4,2 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $1,9 mld | $2,8 mld | — | — | — |
| Depozyty | $2,3 mld | $2,8 mld | $3,0 mld | $3,6 mld | $4,2 mld |
| Kredyty / depozyty | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Aktywa ogółem | $2,6 mld | $3,2 mld | $3,6 mld | $4,1 mld | $4,8 mld |
| Kapitał własny | $235 mln | $253 mln | $286 mln | $397 mln | $446 mln |
| Odpisy / kredyty | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 6 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||
| Przychody | $74,5 mln | $84,9 mln | $110 mln | $118 mln | $126 mln | $158 mln |
| Wynik odsetkowy | $65,2 mln | $77,6 mln | $103 mln | $111 mln | $120 mln | $152 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $9,3 mln | $7,3 mln | $7,2 mln | $7,5 mln | $6,5 mln | $6,5 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $28,3 mln | $36,0 mln | $40,7 mln | $47,8 mln | $54,5 mln | $65,0 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $9,0 mln | $1,7 mln | $6,7 mln | $4,0 mln | $7,0 mln | $9,7 mln |
| Koszty odsetek | $9,2 mln | $4,0 mln | $14,8 mln | $63,5 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $37,3 mln | $47,1 mln | $62,9 mln | $66,6 mln | $64,7 mln | $83,7 mln |
| Podatek dochodowy | $1,3 mln | $4,7 mln | $18,1 mln | $18,9 mln | $19,1 mln | $22,1 mln |
| Zysk netto | $35,9 mln | $42,4 mln | $44,8 mln | $47,7 mln | $45,7 mln | $61,6 mln |
| Rozwodniony EPS | $3,57 | $2,83 | $2,61 | $2,78 | $2,26 | $2,90 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||
| Przepływy operacyjne | $51,5 mln | $28,7 mln | $46,0 mln | $38,9 mln | $51,8 mln | $72,6 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $0,8 mln | $0,7 mln | $0,5 mln | $0,7 mln | $0,6 mln | $1,2 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $50,6 mln | $27,9 mln | $45,5 mln | $38,3 mln | $51,2 mln | $71,4 mln |
| Amortyzacja | $0,5 mln | $0,6 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $1,9 mln | $2,2 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,3 mln | $1,4 mln | $1,1 mln | $1,0 mln | $1,2 mln | $1,5 mln |
| Wypłacone dywidendy | — | $51,9 mln | $15,3 mln | $12,9 mln | $16,2 mln | $17,1 mln |
| Dywidendy i skup akcji | — | $51,9 mln | $15,3 mln | $12,9 mln | $16,2 mln | $17,1 mln |
| Bilans | ||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $290 mln | $425 mln | $260 mln | $322 mln | $352 mln | $507 mln |
| Kredyty netto | $1,5 mld | $1,9 mld | $2,8 mld | — | — | — |
| Depozyty | $1,8 mld | $2,3 mld | $2,8 mld | $3,0 mld | $3,6 mld | $4,2 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $1,7 mln | $1,8 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $2,1 mln |
| Aktywa ogółem | $2,0 mld | $2,6 mld | $3,2 mld | $3,6 mld | $4,1 mld | $4,8 mld |
| Zobowiązania ogółem | $1,8 mld | $2,3 mld | $3,0 mld | $3,3 mld | $3,7 mld | $4,3 mld |
| Akcje uprzywilejowane | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $134 mln | $235 mln | $253 mln | $286 mln | $397 mln | $446 mln |
| Marże | ||||||
| Marża netto | 48,2% | 50,0% | 40,6% | 40,3% | 36,2% | 38,9% |
| Marża FCF | 68,0% | 32,9% | 41,3% | 32,3% | 40,5% | 45,1% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 87,5% | 91,4% | 93,5% | 93,7% | 94,9% | 95,9% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 37,9% | 42,5% | 36,9% | 40,4% | 43,2% | 41,0% |
| Rentowność | ||||||
| Rentowność kapitału własnego | 26,9% | 23,0% | 18,4% | 17,7% | 13,4% | 14,6% |
| Rentowność aktywów | 1,8% | 1,9% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,4% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 26,9% | 18,1% | 17,7% | 16,7% | 11,5% | 13,8% |
| Wzrost | ||||||
| Wzrost przychodów | — | 13,9% | 29,8% | 7,4% | 6,6% | 25,6% |
| Wzrost zysku netto | — | 18,1% | 5,6% | 6,5% | −4,3% | 34,9% |
| Wzrost EPS | — | −20,7% | −7,8% | 6,5% | −18,7% | 28,3% |
| Wzrost FCF | — | −44,8% | 62,8% | −15,9% | 33,7% | 39,6% |
| Zmiana liczby akcji | — | 49,0% | 14,5% | 0,1% | 17,6% | 5,3% |
| Kondycja finansowa | ||||||
| Kredyty / depozyty | 83,0% | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Odpisy / kredyty | 0,6% | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
| Alokacja kapitału | ||||||
| Capex / przychody | 1,1% | 0,8% | 0,4% | 0,6% | 0,5% | 0,8% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 0,4% | 1,7% | 1,0% | 0,8% | 0,9% | 0,9% |
| Wypłaty / FCF | — | 185,9% | 33,6% | 33,8% | 31,8% | 23,9% |
| Wskaźniki jakości | ||||||
| Wskaźnik memoriałowy | −0,8% | 0,6% | −0,0% | 0,3% | −0,2% | −0,2% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001275168). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.