Heritage Financial Corp /Wa/
HFWA Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$29,15
2,2%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$246 mln
13,5%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
67,3%
5,7 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$67,5 mln
56,1%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
7,6%
2,5 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$1,2 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
13,9x
Przy EPS $2,10 (12 mies.)
Czym zajmuje się Heritage Financial Corp /Wa/
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- HERITAGE FINANCIAL CORP /WA/
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 27 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001628280-26-012703
0001046025
Przychody i marże
Heritage Financial Corp /Wa/ osiągnęła $246 mln przychodów w RO 2025, o 13,5% więcej niż rok wcześniej.
RO16
Przychody $164 mln
RO17
Przychody $175 mln
RO18
Przychody $219 mln
RO19
Przychody $232 mln
RO20
Przychody $238 mln
RO21
Przychody $240 mln
RO22
Przychody $249 mln
RO23
Przychody $244 mln
RO24
Przychody $217 mln
RO25
Przychody $246 mln
K3 '23
Przychody $61,9 mln
K4 '23
Przychody $50,7 mln
K1 '24
Przychody $48,6 mln
K2 '24
Przychody $56,4 mln
K3 '24
Przychody $54,8 mln
K4 '24
Przychody $57,1 mln
K1 '25
Przychody $57,6 mln
K2 '25
Przychody $56,5 mln
K3 '25
Przychody $65,7 mln
K4 '25
Przychody $66,3 mln
K1 '26
Przychody $77,9 mln
K2 '26
Przychody $84,1 mln
RO16
Udział wyniku odsetkowego 80,7%
Wskaźnik koszty/dochody 64,9%
RO17
Udział wyniku odsetkowego 79,7%
Wskaźnik koszty/dochody 63,2%
RO18
Udział wyniku odsetkowego 85,5%
Wskaźnik koszty/dochody 68,2%
RO19
Udział wyniku odsetkowego 86,0%
Wskaźnik koszty/dochody 63,2%
RO20
Udział wyniku odsetkowego 84,4%
Wskaźnik koszty/dochody 62,5%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 85,6%
Wskaźnik koszty/dochody 62,1%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 88,1%
Wskaźnik koszty/dochody 60,6%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 92,3%
Wskaźnik koszty/dochody 68,3%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 96,6%
Wskaźnik koszty/dochody 73,0%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 91,2%
Wskaźnik koszty/dochody 67,3%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego 89,9%
Wskaźnik koszty/dochody 66,2%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 106,2%
Wskaźnik koszty/dochody 84,2%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 106,0%
Wskaźnik koszty/dochody 83,0%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 90,7%
Wskaźnik koszty/dochody 69,4%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 96,6%
Wskaźnik koszty/dochody 71,7%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 94,2%
Wskaźnik koszty/dochody 69,3%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 93,2%
Wskaźnik koszty/dochody 71,9%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 97,3%
Wskaźnik koszty/dochody 72,7%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 87,3%
Wskaźnik koszty/dochody 63,3%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 88,0%
Wskaźnik koszty/dochody 62,5%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 88,8%
Wskaźnik koszty/dochody 72,6%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 88,9%
Wskaźnik koszty/dochody 76,5%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 4,7% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO16
Zysk netto $38,9 mln
RO17
Zysk netto $41,8 mln
RO18
Zysk netto $53,1 mln
RO19
Zysk netto $67,6 mln
RO20
Zysk netto $46,6 mln
RO21
Zysk netto $98,0 mln
RO22
Zysk netto $81,9 mln
RO23
Zysk netto $61,8 mln
RO24
Zysk netto $43,3 mln
RO25
Zysk netto $67,5 mln
K3 '23
Zysk netto $18,2 mln
K4 '23
Zysk netto $6,2 mln
K1 '24
Zysk netto $5,7 mln
K2 '24
Zysk netto $14,2 mln
K3 '24
Zysk netto $11,4 mln
K4 '24
Zysk netto $11,9 mln
K1 '25
Zysk netto $13,9 mln
K2 '25
Zysk netto $12,2 mln
K3 '25
Zysk netto $19,2 mln
K4 '25
Zysk netto $22,2 mln
K1 '26
Zysk netto $18,9 mln
K2 '26
Zysk netto $17,5 mln
RO16
Rozwodniony EPS $1,30
RO17
Rozwodniony EPS $1,39
RO18
Rozwodniony EPS $1,49
RO19
Rozwodniony EPS $1,83
RO20
Rozwodniony EPS $1,29
RO21
Rozwodniony EPS $2,73
RO22
Rozwodniony EPS $2,31
RO23
Rozwodniony EPS $1,75
RO24
Rozwodniony EPS $1,24
RO25
Rozwodniony EPS $1,96
K3 '23
Rozwodniony EPS $0,51
K4 '23
Rozwodniony EPS $0,18
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,16
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,41
K3 '24
Rozwodniony EPS $0,33
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,34
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,40
K2 '25
Rozwodniony EPS $0,36
K3 '25
Rozwodniony EPS $0,55
K4 '25
Rozwodniony EPS $0,65
K1 '26
Rozwodniony EPS $0,48
K2 '26
Rozwodniony EPS $0,42
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO16
ROE 8,1%
ROTE 11,0%
Wskaźnik koszty/dochody 64,9%
RO17
ROE 8,4%
ROTE 10,9%
Wskaźnik koszty/dochody 63,2%
RO18
ROE 8,4%
ROTE 10,6%
Wskaźnik koszty/dochody 68,2%
RO19
ROE 8,6%
ROTE 12,2%
Wskaźnik koszty/dochody 63,2%
RO20
ROE 5,7%
ROTE 8,2%
Wskaźnik koszty/dochody 62,5%
RO21
ROE 11,7%
ROTE 16,2%
Wskaźnik koszty/dochody 62,1%
RO22
ROE 9,9%
ROTE 14,9%
Wskaźnik koszty/dochody 60,6%
RO23
ROE 7,5%
ROTE 10,2%
Wskaźnik koszty/dochody 68,3%
RO24
ROE 5,0%
ROTE 7,0%
Wskaźnik koszty/dochody 73,0%
RO25
ROE 7,6%
ROTE 10,0%
Wskaźnik koszty/dochody 67,3%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Heritage Financial Corp /Wa/ przekazała akcjonariuszom $38,2 mln w RO 2025, czyli 45% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 1,3%.
RO16
Dywidendy $21,6 mln
Skup akcji $2,9 mln
RO17
Dywidendy $18,3 mln
Skup akcji $0,7 mln
RO18
Dywidendy $25,8 mln
Skup akcji $1,7 mln
RO19
Dywidendy $30,9 mln
Skup akcji $8,6 mln
RO20
Dywidendy $28,9 mln
Skup akcji $19,1 mln
RO21
Dywidendy $28,9 mln
Skup akcji $22,9 mln
RO22
Dywidendy $29,5 mln
Skup akcji $3,2 mln
RO23
Dywidendy $30,8 mln
Skup akcji $7,0 mln
RO24
Dywidendy $31,8 mln
Skup akcji $22,4 mln
RO25
Dywidendy $32,6 mln
Skup akcji $5,5 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $7,7 mln
Skup akcji $2,6 mln
K4 '23
Dywidendy $7,7 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '24
Dywidendy $8,0 mln
Skup akcji $6,1 mln
K2 '24
Dywidendy $8,0 mln
Skup akcji $4,4 mln
K3 '24
Dywidendy $7,9 mln
Skup akcji $7,5 mln
K4 '24
Dywidendy $7,9 mln
Skup akcji $4,4 mln
K1 '25
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji $0,8 mln
K2 '25
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji $4,6 mln
K3 '25
Dywidendy $8,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '25
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '26
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji $1,0 mln
K2 '26
Dywidendy $9,9 mln
Skup akcji $10,1 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO16
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO17
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO18
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO19
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO20
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,04 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,03 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,03 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO16
Kredyty $2,6 mld
Depozyty $3,2 mld
RO17
Kredyty $2,8 mld
Depozyty $3,4 mld
RO18
Kredyty $3,6 mld
Depozyty $4,4 mld
RO19
Kredyty $3,7 mld
Depozyty $4,6 mld
RO20
Kredyty $4,4 mld
Depozyty $5,6 mld
RO21
Kredyty —
Depozyty $6,4 mld
RO22
Kredyty $4,0 mld
Depozyty $5,9 mld
RO23
Kredyty $4,3 mld
Depozyty $5,6 mld
RO24
Kredyty $4,7 mld
Depozyty $5,7 mld
RO25
Kredyty $4,7 mld
Depozyty $5,9 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | — | $4,0 mld | $4,3 mld | $4,7 mld | $4,7 mld |
| Depozyty | $6,4 mld | $5,9 mld | $5,6 mld | $5,7 mld | $5,9 mld |
| Kredyty / depozyty | — | 67,6% | 76,6% | 83,6% | 79,9% |
| Aktywa ogółem | $7,4 mld | $7,0 mld | $7,2 mld | $7,1 mld | $7,0 mld |
| Kapitał własny | $854 mln | $798 mln | $853 mln | $864 mln | $922 mln |
| Wartość firmy | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln |
| Wartości niematerialne | $10,0 mln | $7,2 mln | $4,8 mln | $3,2 mln | $2,0 mln |
| Odpisy / kredyty | — | −0,0% | 0,1% | 0,1% | 0,0% |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $164 mln | $175 mln | $219 mln | $232 mln | $238 mln | $240 mln | $249 mln | $244 mln | $217 mln | $246 mln |
| Wynik odsetkowy | $133 mln | $139 mln | $187 mln | $200 mln | $201 mln | $206 mln | $219 mln | $225 mln | $209 mln | $224 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $31,6 mln | $35,6 mln | $31,6 mln | $32,5 mln | $37,2 mln | $34,6 mln | $29,6 mln | $18,7 mln | $7,5 mln | $21,7 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $106 mln | $111 mln | $149 mln | $147 mln | $149 mln | $149 mln | $151 mln | $167 mln | $158 mln | $166 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $4,9 mln | $4,2 mln | $5,1 mln | −$4,3 mln | $36,1 mln | −$29,4 mln | −$1,4 mln | $4,3 mln | $6,3 mln | $2,0 mln |
| Koszty odsetek | $6,0 mln | $8,3 mln | $12,4 mln | $18,2 mln | $13,3 mln | $7,0 mln | $8,1 mln | $59,3 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $52,7 mln | $60,1 mln | $64,3 mln | $81,0 mln | $53,2 mln | $121 mln | $99,4 mln | $72,9 mln | $52,3 mln | $78,6 mln |
| Podatek dochodowy | $13,8 mln | $18,4 mln | $11,2 mln | $13,5 mln | $6,6 mln | $22,5 mln | $17,6 mln | $11,2 mln | $9,0 mln | $11,1 mln |
| Zysk netto | $38,9 mln | $41,8 mln | $53,1 mln | $67,6 mln | $46,6 mln | $98,0 mln | $81,9 mln | $61,8 mln | $43,3 mln | $67,5 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | — | — | — | — | — | $98,0 mln | $81,9 mln | $61,8 mln | $43,3 mln | $67,5 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,30 | $1,39 | $1,49 | $1,83 | $1,29 | $2,73 | $2,31 | $1,75 | $1,24 | $1,96 |
| Akcje rozwodnione | 0,03 mld | 0,03 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,04 mld | 0,03 mld | 0,03 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | $54,0 mln | $73,5 mln | $90,4 mln | $92,5 mln | $70,3 mln | $69,5 mln | $94,5 mln | $110 mln | $64,5 mln | $94,8 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $6,7 mln | $3,1 mln | $23,3 mln | $13,0 mln | $7,0 mln | $3,0 mln | $4,0 mln | $10,4 mln | $3,5 mln | $9,2 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $47,3 mln | $70,5 mln | $67,1 mln | $79,4 mln | $63,3 mln | $66,5 mln | $90,4 mln | $99,1 mln | $61,0 mln | $85,7 mln |
| Amortyzacja | $12,7 mln | $10,7 mln | $17,6 mln | $14,1 mln | −$3,6 mln | −$21,7 mln | $0,3 mln | $3,2 mln | $1,6 mln | $1,0 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,0 mln | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Skup akcji własnych | $2,9 mln | $0,7 mln | $1,7 mln | $8,6 mln | $19,1 mln | $22,9 mln | $3,2 mln | $7,0 mln | $22,4 mln | $5,5 mln |
| Wypłacone dywidendy | $21,6 mln | $18,3 mln | $25,8 mln | $30,9 mln | $28,9 mln | $28,9 mln | $29,5 mln | $30,8 mln | $31,8 mln | $32,6 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $24,5 mln | $19,0 mln | $27,5 mln | $39,5 mln | $48,0 mln | $51,8 mln | $32,7 mln | $37,8 mln | $54,2 mln | $38,2 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $104 mln | $103 mln | $162 mln | $229 mln | $743 mln | $1,7 mld | $104 mln | $225 mln | $117 mln | $233 mln |
| Kredyty netto | $2,6 mld | $2,8 mld | $3,6 mld | $3,7 mld | $4,4 mld | — | $4,0 mld | $4,3 mld | $4,7 mld | $4,7 mld |
| Depozyty | $3,2 mld | $3,4 mld | $4,4 mld | $4,6 mld | $5,6 mld | $6,4 mld | $5,9 mld | $5,6 mld | $5,7 mld | $5,9 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $63,9 mln | $60,3 mln | $81,1 mln | $87,9 mln | $85,5 mln | $79,4 mln | $76,9 mln | $74,9 mln | $71,6 mln | $74,7 mln |
| Wartość firmy | $119 mln | $119 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln | $241 mln |
| Wartości niematerialne | $7,4 mln | $6,1 mln | $20,6 mln | $16,6 mln | $13,1 mln | $10,0 mln | $7,2 mln | $4,8 mln | $3,2 mln | $2,0 mln |
| Aktywa ogółem | $3,9 mld | $4,1 mld | $5,3 mld | $5,6 mld | $6,6 mld | $7,4 mld | $7,0 mld | $7,2 mld | $7,1 mld | $7,0 mld |
| Zobowiązania ogółem | $3,4 mld | $3,6 mld | $4,6 mld | $4,7 mld | $5,8 mld | $6,6 mld | $6,2 mld | $6,3 mld | $6,2 mld | $6,0 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $482 mln | $508 mln | $761 mln | $809 mln | $820 mln | $854 mln | $798 mln | $853 mln | $864 mln | $922 mln |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 23,7% | 23,9% | 24,3% | 29,1% | 19,5% | 40,8% | 32,9% | 25,3% | 19,9% | 27,4% |
| Marża FCF | 28,8% | 40,3% | 30,7% | 34,2% | 26,6% | 27,7% | 36,3% | 40,7% | 28,1% | 34,8% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 80,7% | 79,7% | 85,5% | 86,0% | 84,4% | 85,6% | 88,1% | 92,3% | 96,6% | 91,2% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 64,9% | 63,2% | 68,2% | 63,2% | 62,5% | 62,1% | 60,6% | 68,3% | 73,0% | 67,3% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 8,1% | 8,4% | 8,4% | 8,6% | 5,7% | 11,7% | 9,9% | 7,5% | 5,0% | 7,6% |
| Rentowność aktywów | 1,0% | 1,0% | 1,1% | 1,2% | 0,8% | 1,4% | 1,1% | 0,9% | 0,6% | 1,0% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 11,0% | 10,9% | 10,6% | 12,2% | 8,2% | 16,2% | 14,9% | 10,2% | 7,0% | 10,0% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | 6,6% | 25,0% | 6,2% | 2,6% | 0,9% | 3,6% | −2,1% | −11,1% | 13,5% |
| Wzrost zysku netto | — | 7,4% | 27,0% | 27,3% | −31,1% | 110,5% | −16,5% | −24,6% | −30,0% | 56,1% |
| Wzrost EPS | — | 6,9% | 7,2% | 22,8% | −29,5% | 111,6% | −15,4% | −24,2% | −29,1% | 58,1% |
| Wzrost FCF | — | 49,1% | −4,7% | 18,3% | −20,3% | 5,0% | 36,0% | 9,6% | −38,5% | 40,4% |
| Zmiana liczby akcji | — | 0,5% | 18,5% | 4,6% | −2,2% | −0,5% | −1,4% | −0,6% | −1,0% | −1,3% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 80,8% | 83,0% | 81,7% | 81,4% | 78,6% | — | 67,6% | 76,6% | 83,6% | 79,9% |
| Odpisy / kredyty | 0,2% | 0,1% | 0,1% | −0,1% | 0,8% | — | −0,0% | 0,1% | 0,1% | 0,0% |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Capex / przychody | 4,1% | 1,8% | 10,6% | 5,6% | 2,9% | 1,3% | 1,6% | 4,3% | 1,6% | 3,7% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 0,0% | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Wypłaty / FCF | 51,8% | 27,0% | 40,9% | 49,8% | 75,8% | 77,9% | 36,1% | 38,1% | 88,8% | 44,6% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| Wskaźnik memoriałowy | −0,4% | −0,8% | −0,8% | −0,5% | −0,4% | 0,4% | −0,2% | −0,7% | −0,3% | −0,4% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001046025). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.