Isabella Bank Corp
ISBA Nasdaq State Commercial Banks Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$38,69
0,0%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$78,5 mln
11,5%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
70,0%
4,0 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$18,9 mln
36,2%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
8,6%
1,8 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$284 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
14,2x
Przy EPS $2,72 (12 mies.)
Czym zajmuje się Isabella Bank Corp
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- ISABELLA BANK CORP
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 13 mar 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0000842517-26-000069
0000842517
Przychody i marże
Isabella Bank Corp osiągnęła $78,5 mln przychodów w RO 2025, o 11,5% więcej niż rok wcześniej.
RO16
Przychody $5,2 mln
RO17
Przychody $5,4 mln
RO18
Przychody $5,7 mln
RO19
Przychody $57,5 mln
RO20
Przychody $64,8 mln
RO21
Przychody $66,5 mln
RO22
Przychody $74,1 mln
RO23
Przychody $71,8 mln
RO24
Przychody $70,4 mln
RO25
Przychody $78,5 mln
K3 '23
Przychody $17,7 mln
K4 '23
Przychody $17,1 mln
K1 '24
Przychody $16,7 mln
K2 '24
Przychody $17,2 mln
K3 '24
Przychody $18,0 mln
K4 '24
Przychody $18,5 mln
K1 '25
Przychody $18,1 mln
K2 '25
Przychody $18,8 mln
K3 '25
Przychody $20,5 mln
K4 '25
Przychody $21,2 mln
K1 '26
Przychody $21,2 mln
K2 '26
Przychody $22,5 mln
RO16
Udział wyniku odsetkowego 825,5%
Wskaźnik koszty/dochody 730,9%
RO17
Udział wyniku odsetkowego 852,7%
Wskaźnik koszty/dochody 747,5%
RO18
Udział wyniku odsetkowego 852,9%
Wskaźnik koszty/dochody 757,8%
RO19
Udział wyniku odsetkowego 86,0%
Wskaźnik koszty/dochody 74,9%
RO20
Udział wyniku odsetkowego 77,7%
Wskaźnik koszty/dochody 79,1%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 79,2%
Wskaźnik koszty/dochody 65,7%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 81,6%
Wskaźnik koszty/dochody 63,1%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 80,7%
Wskaźnik koszty/dochody 68,7%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 79,3%
Wskaźnik koszty/dochody 74,0%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 79,7%
Wskaźnik koszty/dochody 70,0%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego 80,7%
Wskaźnik koszty/dochody 71,4%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 79,5%
Wskaźnik koszty/dochody 69,6%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 79,2%
Wskaźnik koszty/dochody 75,9%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 79,0%
Wskaźnik koszty/dochody 75,2%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 80,4%
Wskaźnik koszty/dochody 73,4%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 78,6%
Wskaźnik koszty/dochody 71,9%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 80,5%
Wskaźnik koszty/dochody 73,7%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 80,4%
Wskaźnik koszty/dochody 73,1%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 79,0%
Wskaźnik koszty/dochody 68,3%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 79,0%
Wskaźnik koszty/dochody 65,8%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 79,5%
Wskaźnik koszty/dochody 69,0%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 80,5%
Wskaźnik koszty/dochody 68,5%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 4,5% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO16
Zysk netto $13,8 mln
RO17
Zysk netto $13,2 mln
RO18
Zysk netto $14,0 mln
RO19
Zysk netto $13,0 mln
RO20
Zysk netto $10,9 mln
RO21
Zysk netto $19,5 mln
RO22
Zysk netto $22,2 mln
RO23
Zysk netto $18,2 mln
RO24
Zysk netto $13,9 mln
RO25
Zysk netto $18,9 mln
K3 '23
Zysk netto $4,4 mln
K4 '23
Zysk netto $3,8 mln
K1 '24
Zysk netto $3,1 mln
K2 '24
Zysk netto $3,5 mln
K3 '24
Zysk netto $3,3 mln
K4 '24
Zysk netto $4,0 mln
K1 '25
Zysk netto $3,9 mln
K2 '25
Zysk netto $5,0 mln
K3 '25
Zysk netto $5,2 mln
K4 '25
Zysk netto $4,7 mln
K1 '26
Zysk netto $5,0 mln
K2 '26
Zysk netto $5,0 mln
RO16
Rozwodniony EPS $1,73
RO17
Rozwodniony EPS $1,65
RO18
Rozwodniony EPS $1,74
RO19
Rozwodniony EPS $1,61
RO20
Rozwodniony EPS $1,34
RO21
Rozwodniony EPS $2,45
RO22
Rozwodniony EPS $2,91
RO23
Rozwodniony EPS $2,40
RO24
Rozwodniony EPS $1,86
RO25
Rozwodniony EPS $2,56
K3 '23
Rozwodniony EPS $0,58
K4 '23
Rozwodniony EPS $0,51
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,42
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,46
K3 '24
Rozwodniony EPS $0,44
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,54
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,53
K2 '25
Rozwodniony EPS $0,68
K3 '25
Rozwodniony EPS $0,71
K4 '25
Rozwodniony EPS $0,64
K1 '26
Rozwodniony EPS $0,68
K2 '26
Rozwodniony EPS $0,69
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO16
ROE 7,3%
ROTE 9,9%
Wskaźnik koszty/dochody 730,9%
RO17
ROE 6,9%
ROTE 9,0%
Wskaźnik koszty/dochody 747,5%
RO18
ROE 7,2%
ROTE 9,5%
Wskaźnik koszty/dochody 757,8%
RO19
ROE 6,4%
ROTE 8,0%
Wskaźnik koszty/dochody 74,9%
RO20
ROE 5,1%
ROTE 6,4%
Wskaźnik koszty/dochody 79,1%
RO21
ROE 9,1%
ROTE 12,0%
Wskaźnik koszty/dochody 65,7%
RO22
ROE 11,2%
ROTE 16,1%
Wskaźnik koszty/dochody 63,1%
RO23
ROE 9,3%
ROTE 11,8%
Wskaźnik koszty/dochody 68,7%
RO24
ROE 6,7%
ROTE 8,6%
Wskaźnik koszty/dochody 74,0%
RO25
ROE 8,6%
ROTE 10,3%
Wskaźnik koszty/dochody 70,0%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Isabella Bank Corp przekazała akcjonariuszom $12,8 mln w RO 2025, czyli 55% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 1,3%.
RO16
Dywidendy $7,6 mln
Skup akcji —
RO17
Dywidendy $8,0 mln
Skup akcji —
RO18
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji —
RO19
Dywidendy $8,3 mln
Skup akcji —
RO20
Dywidendy $8,5 mln
Skup akcji —
RO21
Dywidendy $8,4 mln
Skup akcji —
RO22
Dywidendy $8,1 mln
Skup akcji —
RO23
Dywidendy $8,2 mln
Skup akcji $3,4 mln
RO24
Dywidendy $8,1 mln
Skup akcji $3,1 mln
RO25
Dywidendy $8,1 mln
Skup akcji $4,7 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,5 mln
K4 '23
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,5 mln
K1 '24
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,7 mln
K2 '24
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $0,7 mln
K3 '24
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $1,0 mln
K4 '24
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $0,7 mln
K1 '25
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $1,1 mln
K2 '25
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $1,5 mln
K3 '25
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $0,6 mln
K4 '25
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $1,5 mln
K1 '26
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,4 mln
K2 '26
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $0,2 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO16
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO17
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO18
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO19
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO20
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,01 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO16
Kredyty $1,0 mld
Depozyty $1,2 mld
RO17
Kredyty $1,1 mld
Depozyty $1,3 mld
RO18
Kredyty $1,1 mld
Depozyty $1,3 mld
RO19
Kredyty $1,2 mld
Depozyty $1,3 mld
RO20
Kredyty $1,2 mld
Depozyty $1,6 mld
RO21
Kredyty $1,3 mld
Depozyty $1,7 mld
RO22
Kredyty $1,3 mld
Depozyty $1,7 mld
RO23
Kredyty $1,3 mld
Depozyty $1,7 mld
RO24
Kredyty $1,4 mld
Depozyty $1,7 mld
RO25
Kredyty $1,5 mld
Depozyty $1,8 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,5 mld |
| Depozyty | $1,7 mld | $1,7 mld | $1,7 mld | $1,7 mld | $1,8 mld |
| Kredyty / depozyty | 75,5% | 71,9% | 77,5% | 80,7% | 83,7% |
| Aktywa ogółem | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,1 mld | $2,1 mld | $2,2 mld |
| Kapitał własny | $211 mln | $186 mln | $202 mln | $210 mln | $231 mln |
| Wartość firmy | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | — | — |
| Odpisy / kredyty | −0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,1% | −0,0% |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $5,2 mln | $5,4 mln | $5,7 mln | $57,5 mln | $64,8 mln | $66,5 mln | $74,1 mln | $71,8 mln | $70,4 mln | $78,5 mln |
| Wynik odsetkowy | $42,8 mln | $45,9 mln | $48,2 mln | $49,4 mln | $50,3 mln | $52,7 mln | $60,5 mln | $57,9 mln | $55,8 mln | $62,5 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $11,1 mln | $10,8 mln | $11,0 mln | $8,0 mln | $14,4 mln | $13,8 mln | $13,7 mln | $13,8 mln | $14,6 mln | $16,0 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $37,9 mln | $40,3 mln | $42,9 mln | $43,1 mln | $51,2 mln | $43,7 mln | $46,8 mln | $49,3 mln | $52,1 mln | $55,0 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | −$0,1 mln | $0,3 mln | $1,0 mln | $0,0 mln | $1,7 mln | −$0,5 mln | $0,5 mln | $0,6 mln | $1,9 mln | −$0,6 mln |
| Koszty odsetek | $10,9 mln | $12,5 mln | $15,6 mln | $17,9 mln | $13,8 mln | $7,4 mln | $5,3 mln | $21,7 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $16,1 mln | $16,3 mln | $15,4 mln | $14,4 mln | $11,9 mln | $23,3 mln | $26,8 mln | $21,8 mln | $16,4 mln | $24,1 mln |
| Podatek dochodowy | $2,3 mln | $3,0 mln | $1,4 mln | $1,4 mln | $1,0 mln | $3,8 mln | $4,6 mln | $3,7 mln | $2,5 mln | $5,2 mln |
| Zysk netto | $13,8 mln | $13,2 mln | $14,0 mln | $13,0 mln | $10,9 mln | $19,5 mln | $22,2 mln | $18,2 mln | $13,9 mln | $18,9 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,73 | $1,65 | $1,74 | $1,61 | $1,34 | $2,45 | $2,91 | $2,40 | $1,86 | $2,56 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | $20,2 mln | $19,7 mln | $22,0 mln | $23,3 mln | $22,0 mln | $25,5 mln | $26,9 mln | $24,2 mln | $19,6 mln | $26,8 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $3,8 mln | $2,0 mln | $2,3 mln | $1,3 mln | $1,5 mln | $1,6 mln | $3,2 mln | $4,1 mln | $2,1 mln | $3,5 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $16,4 mln | $17,6 mln | $19,7 mln | $22,0 mln | $20,5 mln | $23,9 mln | $23,7 mln | $20,1 mln | $17,5 mln | $23,3 mln |
| Amortyzacja | $2,8 mln | $2,9 mln | $2,9 mln | $2,9 mln | $2,6 mln | $2,3 mln | $2,1 mln | $2,0 mln | $2,1 mln | $2,1 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,6 mln | $0,6 mln | $0,6 mln | $0,5 mln | — | — | $0,6 mln | $0,8 mln | $0,5 mln | $0,3 mln |
| Skup akcji własnych | — | — | — | — | — | — | — | $3,4 mln | $3,1 mln | $4,7 mln |
| Wypłacone dywidendy | $7,6 mln | $8,0 mln | $8,2 mln | $8,3 mln | $8,5 mln | $8,4 mln | $8,1 mln | $8,2 mln | $8,1 mln | $8,1 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $7,6 mln | $8,0 mln | $8,2 mln | $8,3 mln | $8,5 mln | $8,4 mln | $8,1 mln | $11,6 mln | $11,2 mln | $12,8 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $22,9 mln | $30,8 mln | $73,5 mln | $60,6 mln | $247 mln | $105 mln | $38,9 mln | $33,7 mln | $24,5 mln | $26,0 mln |
| Kredyty netto | $1,0 mld | $1,1 mld | $1,1 mld | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,5 mld |
| Depozyty | $1,2 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,6 mld | $1,7 mld | $1,7 mld | $1,7 mld | $1,7 mld | $1,8 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $29,3 mln | $28,5 mln | $27,8 mln | $26,2 mln | $25,1 mln | $24,4 mln | $25,6 mln | $27,6 mln | $27,7 mln | $29,0 mln |
| Wartość firmy | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln | $48,3 mln |
| Wartości niematerialne | $0,4 mln | $0,3 mln | $0,2 mln | $0,1 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | — | — |
| Aktywa ogółem | $1,7 mld | $1,8 mld | $1,8 mld | $1,8 mld | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,1 mld | $2,1 mld | $2,2 mld |
| Zobowiązania ogółem | $1,5 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,7 mld | $1,8 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Kapitał własny | $188 mln | $195 mln | $196 mln | $210 mln | $219 mln | $211 mln | $186 mln | $202 mln | $210 mln | $231 mln |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 266,1% | 245,8% | 247,9% | 22,7% | 16,8% | 29,3% | 30,0% | 25,3% | 19,7% | 24,1% |
| Marża FCF | 317,0% | 327,4% | 347,6% | 38,2% | 31,6% | 35,9% | 31,9% | 28,0% | 24,9% | 29,7% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 825,5% | 852,7% | 852,9% | 86,0% | 77,7% | 79,2% | 81,6% | 80,7% | 79,3% | 79,7% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 730,9% | 747,5% | 757,8% | 74,9% | 79,1% | 65,7% | 63,1% | 68,7% | 74,0% | 70,0% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 7,3% | 6,9% | 7,2% | 6,4% | 5,1% | 9,1% | 11,2% | 9,3% | 6,7% | 8,6% |
| Rentowność aktywów | 0,8% | 0,7% | 0,8% | 0,7% | 0,6% | 1,0% | 1,1% | 0,9% | 0,7% | 0,9% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 9,9% | 9,0% | 9,5% | 8,0% | 6,4% | 12,0% | 16,1% | 11,8% | 8,6% | 10,3% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | 3,9% | 5,0% | 916,5% | 12,7% | 2,7% | 11,5% | −3,2% | −1,9% | 11,5% |
| Wzrost zysku netto | — | −4,1% | 5,9% | −7,1% | −16,4% | 79,1% | 14,0% | −18,3% | −23,5% | 36,2% |
| Wzrost EPS | — | −4,6% | 5,5% | −7,5% | −16,8% | 82,8% | 18,8% | −17,5% | −22,5% | 37,6% |
| Wzrost FCF | — | 7,3% | 11,5% | 11,8% | −6,8% | 16,7% | −0,9% | −15,0% | −12,9% | 33,1% |
| Zmiana liczby akcji | — | 0,4% | 0,5% | 0,3% | 0,1% | −1,7% | −4,0% | −0,9% | −1,2% | −1,3% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 83,9% | 85,7% | 86,7% | 89,7% | 78,4% | 75,5% | 71,9% | 77,5% | 80,7% | 83,7% |
| Odpisy / kredyty | −0,0% | 0,0% | 0,1% | 0,0% | 0,1% | −0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,1% | −0,0% |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Capex / przychody | 73,4% | 37,8% | 40,8% | 2,3% | 2,3% | 2,4% | 4,3% | 5,7% | 3,0% | 4,4% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 11,1% | 11,9% | 10,8% | 0,9% | — | — | 0,8% | 1,1% | 0,7% | 0,4% |
| Wypłaty / FCF | 46,5% | 45,3% | 41,6% | 37,7% | 41,6% | 35,0% | 34,1% | 57,8% | 64,0% | 54,8% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| Wskaźnik memoriałowy | −0,4% | −0,4% | −0,4% | −0,6% | −0,6% | −0,3% | −0,2% | −0,3% | −0,3% | −0,4% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000842517). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.