John Marshall Bancorp, Inc.
JMSB Nasdaq State Commercial Banks Finanse RO2021–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$23,64
0,6%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$62,6 mln
17,5%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
53,6%
6,1 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$21,2 mln
24,0%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
8,3%
1,1 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$332 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
13,7x
Przy EPS $1,72 (12 mies.)
Czym zajmuje się John Marshall Bancorp, Inc.
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- John Marshall Bancorp, Inc.
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 13 mar 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001104659-26-027378
0001710482
Przychody i marże
John Marshall Bancorp, Inc. osiągnęła $62,6 mln przychodów w RO 2025, o 17,5% więcej niż rok wcześniej.
RO21
Przychody $67,6 mln
RO22
Przychody $72,1 mln
RO23
Przychody $35,5 mln
RO24
Przychody $53,3 mln
RO25
Przychody $62,6 mln
K3 '23
Przychody −$4,8 mln
K4 '23
Przychody $12,7 mln
K1 '24
Przychody $12,6 mln
K2 '24
Przychody $12,6 mln
K3 '24
Przychody $13,8 mln
K4 '24
Przychody $14,3 mln
K1 '25
Przychody $14,6 mln
K2 '25
Przychody $0,0 mln
K3 '25
Przychody $16,3 mln
K4 '25
Przychody $16,4 mln
K1 '26
Przychody $16,8 mln
K2 '26
Przychody $18,8 mln
RO21
Udział wyniku odsetkowego 97,5%
Wskaźnik koszty/dochody 47,7%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 97,7%
Wskaźnik koszty/dochody 44,2%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 142,0%
Wskaźnik koszty/dochody 86,7%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 95,7%
Wskaźnik koszty/dochody 59,7%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 96,7%
Wskaźnik koszty/dochody 53,6%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego −247,7%
Wskaźnik koszty/dochody −158,4%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 95,1%
Wskaźnik koszty/dochody 59,7%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 93,5%
Wskaźnik koszty/dochody 63,1%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 95,6%
Wskaźnik koszty/dochody 62,6%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 95,5%
Wskaźnik koszty/dochody 58,3%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 98,0%
Wskaźnik koszty/dochody 55,4%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,5%
Wskaźnik koszty/dochody 56,5%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 373 150,0%
Wskaźnik koszty/dochody 207 825,0%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,0%
Wskaźnik koszty/dochody 55,6%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 97,5%
Wskaźnik koszty/dochody 48,8%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 98,3%
Wskaźnik koszty/dochody 53,1%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 92,3%
Wskaźnik koszty/dochody 50,5%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2021 do 2025 rozwodniony EPS rósł o −5,0% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO21
Zysk netto $25,5 mln
RO22
Zysk netto $31,8 mln
RO23
Zysk netto $5,2 mln
RO24
Zysk netto $17,1 mln
RO25
Zysk netto $21,2 mln
K3 '23
Zysk netto −$10,1 mln
K4 '23
Zysk netto $4,5 mln
K1 '24
Zysk netto $4,2 mln
K2 '24
Zysk netto $3,9 mln
K3 '24
Zysk netto $4,2 mln
K4 '24
Zysk netto $4,8 mln
K1 '25
Zysk netto $4,8 mln
K2 '25
Zysk netto $5,1 mln
K3 '25
Zysk netto $5,4 mln
K4 '25
Zysk netto $5,9 mln
K1 '26
Zysk netto $6,1 mln
K2 '26
Zysk netto $7,0 mln
RO21
Rozwodniony EPS $1,83
RO22
Rozwodniony EPS $2,25
RO23
Rozwodniony EPS $0,36
RO24
Rozwodniony EPS $1,20
RO25
Rozwodniony EPS $1,49
K3 '23
Rozwodniony EPS −$0,72
K4 '23
Rozwodniony EPS $0,32
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,30
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,27
K3 '24
Rozwodniony EPS $0,30
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,33
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,34
K2 '25
Rozwodniony EPS $0,36
K3 '25
Rozwodniony EPS $0,38
K4 '25
Rozwodniony EPS $0,41
K1 '26
Rozwodniony EPS $0,43
K2 '26
Rozwodniony EPS $0,50
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO21
ROE 12,2%
ROTE 12,2%
Wskaźnik koszty/dochody 47,7%
RO22
ROE 15,1%
ROTE 14,9%
Wskaźnik koszty/dochody 44,2%
RO23
ROE 2,3%
ROTE 2,2%
Wskaźnik koszty/dochody 86,7%
RO24
ROE 7,2%
ROTE 6,9%
Wskaźnik koszty/dochody 59,7%
RO25
ROE 8,3%
ROTE 8,0%
Wskaźnik koszty/dochody 53,6%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
John Marshall Bancorp, Inc. przekazała akcjonariuszom $6,7 mln w RO 2025, czyli 30% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 0,1%.
RO21
Dywidendy —
Skup akcji —
RO22
Dywidendy $2,8 mln
Skup akcji —
RO23
Dywidendy $3,1 mln
Skup akcji —
RO24
Dywidendy $3,6 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO25
Dywidendy $4,3 mln
Skup akcji $2,4 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $0,0 mln
Skup akcji —
K4 '23
Dywidendy $0,0 mln
Skup akcji —
K1 '24
Dywidendy —
Skup akcji —
K2 '24
Dywidendy —
Skup akcji —
K3 '24
Dywidendy $0,0 mln
Skup akcji −$0,0 mln
K4 '24
Dywidendy $0,0 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '25
Dywidendy —
Skup akcji $0,0 mln
K2 '25
Dywidendy —
Skup akcji $1,3 mln
K3 '25
Dywidendy $0,0 mln
Skup akcji $0,3 mln
K4 '25
Dywidendy $0,0 mln
Skup akcji $0,8 mln
K1 '26
Dywidendy $1,3 mln
Skup akcji $2,0 mln
K2 '26
Dywidendy $1,3 mln
Skup akcji $0,0 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO21
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,01 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO21
Kredyty $1,6 mld
Depozyty $1,9 mld
RO22
Kredyty $1,8 mld
Depozyty $2,1 mld
RO23
Kredyty $1,8 mld
Depozyty $1,9 mld
RO24
Kredyty $1,9 mld
Depozyty $1,9 mld
RO25
Kredyty $2,0 mld
Depozyty $2,0 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Depozyty | $1,9 mld | $2,1 mld | $1,9 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Kredyty / depozyty | 87,5% | 85,6% | 96,5% | 97,9% | 99,2% |
| Aktywa ogółem | $2,1 mld | $2,3 mld | $2,2 mld | $2,2 mld | $2,3 mld |
| Kapitał własny | $208 mln | $213 mln | $230 mln | $247 mln | $266 mln |
| Odpisy / kredyty | 0,2% | 0,0% | −0,2% | −0,0% | 0,1% |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 5 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | |||||
| Przychody | $67,6 mln | $72,1 mln | $35,5 mln | $53,3 mln | $62,6 mln |
| Wynik odsetkowy | $65,9 mln | $70,4 mln | $50,5 mln | $51,0 mln | $60,6 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $1,7 mln | $1,7 mln | −$14,9 mln | $2,3 mln | $2,1 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $32,3 mln | $31,9 mln | $30,8 mln | $31,8 mln | $33,6 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $3,1 mln | $0,2 mln | −$2,8 mln | −$0,8 mln | $1,4 mln |
| Koszty odsetek | $8,2 mln | $13,6 mln | $50,3 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $32,3 mln | $40,1 mln | $8,0 mln | $21,9 mln | $27,4 mln |
| Podatek dochodowy | $6,8 mln | $8,3 mln | $2,8 mln | $4,8 mln | $6,2 mln |
| Zysk netto | $25,5 mln | $31,8 mln | $5,2 mln | $17,1 mln | $21,2 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $25,3 mln | $31,7 mln | $5,1 mln | $17,1 mln | $21,2 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,83 | $2,25 | $0,36 | $1,20 | $1,49 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld |
| Przepływy pieniężne | |||||
| Przepływy operacyjne | $32,4 mln | $33,2 mln | $18,0 mln | $17,3 mln | $22,6 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $0,4 mln | $0,2 mln | $0,6 mln | $0,5 mln | $0,6 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $32,0 mln | $33,0 mln | $17,4 mln | $16,8 mln | $22,0 mln |
| Amortyzacja | $0,8 mln | $0,6 mln | $0,5 mln | $0,4 mln | $0,5 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,6 mln | $0,6 mln | $0,6 mln | $0,6 mln | $0,5 mln |
| Skup akcji własnych | — | — | — | $0,0 mln | $2,4 mln |
| Wypłacone dywidendy | — | $2,8 mln | $3,1 mln | $3,6 mln | $4,3 mln |
| Dywidendy i skup akcji | — | $2,8 mln | $3,1 mln | $3,6 mln | $6,7 mln |
| Bilans | |||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $106 mln | $419 mln | $99,0 mln | $122 mln | $130 mln |
| Dług ogółem | $42,7 mln | $24,6 mln | $78,7 mln | $80,8 mln | $80,9 mln |
| Kredyty netto | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Depozyty | $1,9 mld | $2,1 mld | $1,9 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $1,6 mln | $1,2 mln | $1,3 mln | $1,3 mln | $1,3 mln |
| Aktywa ogółem | $2,1 mld | $2,3 mld | $2,2 mld | $2,2 mld | $2,3 mld |
| Zobowiązania ogółem | $1,9 mld | $2,1 mld | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,1 mld |
| Kapitał własny | $208 mln | $213 mln | $230 mln | $247 mln | $266 mln |
| Marże | |||||
| Marża netto | 37,6% | 44,1% | 14,5% | 32,1% | 33,9% |
| Marża FCF | 47,3% | 45,8% | 48,9% | 31,5% | 35,2% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 97,5% | 97,7% | 142,0% | 95,7% | 96,7% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 47,7% | 44,2% | 86,7% | 59,7% | 53,6% |
| Rentowność | |||||
| Rentowność kapitału własnego | 12,2% | 15,1% | 2,3% | 7,2% | 8,3% |
| Rentowność aktywów | 1,2% | 1,4% | 0,2% | 0,8% | 0,9% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 12,2% | 14,9% | 2,2% | 6,9% | 8,0% |
| Wzrost | |||||
| Wzrost przychodów | — | 6,6% | −50,7% | 50,0% | 17,5% |
| Wzrost zysku netto | — | 24,9% | −83,8% | 231,9% | 24,0% |
| Wzrost EPS | — | 23,0% | −84,0% | 233,3% | 24,2% |
| Wzrost FCF | — | 3,1% | −47,3% | −3,5% | 31,3% |
| Zmiana liczby akcji | — | 1,5% | 0,4% | 0,4% | −0,1% |
| Kondycja finansowa | |||||
| Dług / kapitał własny | 0,2x | 0,1x | 0,3x | 0,3x | 0,3x |
| Kredyty / depozyty | 87,5% | 85,6% | 96,5% | 97,9% | 99,2% |
| Odpisy / kredyty | 0,2% | 0,0% | −0,2% | −0,0% | 0,1% |
| Alokacja kapitału | |||||
| Capex / przychody | 0,5% | 0,2% | 1,7% | 0,9% | 0,9% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 0,8% | 0,8% | 1,7% | 1,0% | 0,8% |
| Wypłaty / FCF | — | 8,5% | 17,9% | 21,5% | 30,4% |
| Wskaźniki jakości | |||||
| F-score Piotroskiego | — | 5,0 | 3,0 | 5,0 | 7,0 |
| Wskaźnik memoriałowy | −0,3% | −0,1% | −0,6% | −0,0% | −0,1% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001710482). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.