NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
NECB Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered Finanse RO2020–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$27,77
3,5%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$105 mln
0,7%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
40,7%
3,7 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$44,4 mln
5,7%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
13,3%
2,5 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$376 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
8,9x
Przy EPS $3,11 (12 mies.)
Czym zajmuje się NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 13 mar 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001104659-26-027566
0001847398
Przychody i marże
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ osiągnęła $105 mln przychodów w RO 2025, o 0,7% mniej niż rok wcześniej.
RO20
Przychody $41,5 mln
RO21
Przychody $45,7 mln
RO22
Przychody $65,6 mln
RO23
Przychody $101 mln
RO24
Przychody $106 mln
RO25
Przychody $105 mln
K3 '23
Przychody $25,4 mln
K4 '23
Przychody $26,6 mln
K1 '24
Przychody $25,5 mln
K2 '24
Przychody $27,0 mln
K3 '24
Przychody $27,6 mln
K4 '24
Przychody $25,4 mln
K1 '25
Przychody $25,5 mln
K2 '25
Przychody $25,9 mln
K3 '25
Przychody $27,0 mln
K4 '25
Przychody $26,4 mln
K1 '26
Przychody $24,9 mln
K2 '26
Przychody $25,3 mln
RO20
Udział wyniku odsetkowego 93,9%
Wskaźnik koszty/dochody 60,4%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 94,8%
Wskaźnik koszty/dochody 58,0%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 97,4%
Wskaźnik koszty/dochody 46,8%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 96,3%
Wskaźnik koszty/dochody 34,9%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 97,4%
Wskaźnik koszty/dochody 37,0%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 96,1%
Wskaźnik koszty/dochody 40,7%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego 99,1%
Wskaźnik koszty/dochody 35,2%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 94,8%
Wskaźnik koszty/dochody 34,7%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 97,8%
Wskaźnik koszty/dochody 37,9%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 97,3%
Wskaźnik koszty/dochody 35,2%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 95,1%
Wskaźnik koszty/dochody 36,0%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 99,4%
Wskaźnik koszty/dochody 39,0%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 95,2%
Wskaźnik koszty/dochody 41,6%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,7%
Wskaźnik koszty/dochody 40,5%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,2%
Wskaźnik koszty/dochody 38,4%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 96,3%
Wskaźnik koszty/dochody 42,3%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 96,8%
Wskaźnik koszty/dochody 43,6%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 97,5%
Wskaźnik koszty/dochody 42,0%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2020 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 33,7% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO20
Zysk netto $12,3 mln
RO21
Zysk netto $11,9 mln
RO22
Zysk netto $24,8 mln
RO23
Zysk netto $46,3 mln
RO24
Zysk netto $47,1 mln
RO25
Zysk netto $44,4 mln
K3 '23
Zysk netto $11,8 mln
K4 '23
Zysk netto $12,1 mln
K1 '24
Zysk netto $11,4 mln
K2 '24
Zysk netto $12,8 mln
K3 '24
Zysk netto $12,7 mln
K4 '24
Zysk netto $10,2 mln
K1 '25
Zysk netto $10,6 mln
K2 '25
Zysk netto $11,2 mln
K3 '25
Zysk netto $11,9 mln
K4 '25
Zysk netto $10,8 mln
K1 '26
Zysk netto $10,0 mln
K2 '26
Zysk netto $9,8 mln
RO20
Rozwodniony EPS $0,76
RO21
Rozwodniony EPS $0,75
RO22
Rozwodniony EPS $1,58
RO23
Rozwodniony EPS $3,32
RO24
Rozwodniony EPS $3,52
RO25
Rozwodniony EPS $3,25
K3 '23
Rozwodniony EPS $0,80
K4 '23
Rozwodniony EPS $1,00
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,86
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,97
K3 '24
Rozwodniony EPS $0,95
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,74
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,78
K2 '25
Rozwodniony EPS $0,82
K3 '25
Rozwodniony EPS $0,87
K4 '25
Rozwodniony EPS $0,78
K1 '26
Rozwodniony EPS $0,74
K2 '26
Rozwodniony EPS $0,72
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO20
ROE 8,0%
ROTE 8,0%
Wskaźnik koszty/dochody 60,4%
RO21
ROE 5,9%
ROTE 4,7%
Wskaźnik koszty/dochody 58,0%
RO22
ROE 9,7%
ROTE 9,5%
Wskaźnik koszty/dochody 46,8%
RO23
ROE 17,1%
ROTE 16,6%
Wskaźnik koszty/dochody 34,9%
RO24
ROE 15,8%
ROTE 14,8%
Wskaźnik koszty/dochody 37,0%
RO25
ROE 13,3%
ROTE 12,6%
Wskaźnik koszty/dochody 40,7%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ przekazała akcjonariuszom $14,9 mln w RO 2025, czyli 29% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 2,2%.
RO20
Dywidendy $1,0 mln
Skup akcji —
RO21
Dywidendy $2,3 mln
Skup akcji —
RO22
Dywidendy $6,9 mln
Skup akcji $9,3 mln
RO23
Dywidendy $3,7 mln
Skup akcji $28,7 mln
RO24
Dywidendy $7,9 mln
Skup akcji $3,2 mln
RO25
Dywidendy $13,3 mln
Skup akcji $1,6 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $0,9 mln
Skup akcji $8,9 mln
K4 '23
Dywidendy $0,9 mln
Skup akcji $5,3 mln
K1 '24
Dywidendy $0,8 mln
Skup akcji $1,3 mln
K2 '24
Dywidendy $1,4 mln
Skup akcji $1,2 mln
K3 '24
Dywidendy $1,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '24
Dywidendy $4,2 mln
Skup akcji $0,7 mln
K1 '25
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji —
K2 '25
Dywidendy $2,8 mln
Skup akcji —
K3 '25
Dywidendy $2,8 mln
Skup akcji —
K4 '25
Dywidendy $5,6 mln
Skup akcji $1,4 mln
K1 '26
Dywidendy $2,8 mln
Skup akcji $3,6 mln
K2 '26
Dywidendy $2,8 mln
Skup akcji $1,1 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO20
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,02 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,01 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO20
Kredyty $820 mln
Depozyty $772 mln
RO21
Kredyty $968 mln
Depozyty $927 mln
RO22
Kredyty $1,2 mld
Depozyty $1,1 mld
RO23
Kredyty $1,6 mld
Depozyty $1,4 mld
RO24
Kredyty $1,8 mld
Depozyty $1,7 mld
RO25
Kredyty $1,9 mld
Depozyty $1,6 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $968 mln | $1,2 mld | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,9 mld |
| Depozyty | $927 mln | $1,1 mld | $1,4 mld | $1,7 mld | $1,6 mld |
| Kredyty / depozyty | 104,4% | 108,0% | 113,0% | 108,2% | 114,8% |
| Aktywa ogółem | $1,2 mld | $1,4 mld | $1,8 mld | $2,0 mld | $2,1 mld |
| Kapitał własny | $251 mln | $262 mln | $279 mln | $318 mln | $352 mln |
| Wartość firmy | $0,7 mln | $0,2 mln | $0,0 mln | — | — |
| Odpisy / kredyty | 0,4% | 0,0% | 0,1% | — | — |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 6 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||
| Przychody | $41,5 mln | $45,7 mln | $65,6 mln | $101 mln | $106 mln | $105 mln |
| Wynik odsetkowy | $39,0 mln | $43,3 mln | $63,9 mln | $97,2 mln | $103 mln | $101 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $2,5 mln | $2,4 mln | $1,7 mln | $3,7 mln | $2,8 mln | $4,1 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $25,1 mln | $26,5 mln | $30,7 mln | $35,2 mln | $39,1 mln | $42,7 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $0,8 mln | $3,6 mln | $0,4 mln | $1,0 mln | — | — |
| Koszty odsetek | $10,0 mln | $5,1 mln | $8,1 mln | $35,3 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $15,6 mln | $15,6 mln | $34,4 mln | $64,7 mln | $65,8 mln | $62,3 mln |
| Podatek dochodowy | $3,3 mln | $3,7 mln | $9,6 mln | $18,5 mln | $18,7 mln | $17,8 mln |
| Zysk netto | $12,3 mln | $11,9 mln | $24,8 mln | $46,3 mln | $47,1 mln | $44,4 mln |
| Rozwodniony EPS | $0,76 | $0,75 | $1,58 | $3,32 | $3,52 | $3,25 |
| Akcje rozwodnione | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||
| Przepływy operacyjne | $15,7 mln | $21,6 mln | $27,5 mln | $42,8 mln | $48,7 mln | $52,6 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $1,3 mln | $6,5 mln | $3,3 mln | $0,6 mln | $0,5 mln | $1,7 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $14,4 mln | $15,1 mln | $24,2 mln | $42,2 mln | $48,2 mln | $50,8 mln |
| Amortyzacja | $1,1 mln | $1,1 mln | $1,2 mln | $1,2 mln | $1,2 mln | $1,2 mln |
| Skup akcji własnych | — | — | $9,3 mln | $28,7 mln | $3,2 mln | $1,6 mln |
| Wypłacone dywidendy | $1,0 mln | $2,3 mln | $6,9 mln | $3,7 mln | $7,9 mln | $13,3 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $1,0 mln | $2,3 mln | $16,2 mln | $32,4 mln | $11,1 mln | $14,9 mln |
| Bilans | ||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $69,2 mln | $152 mln | $95,3 mln | $68,7 mln | $78,3 mln | $81,2 mln |
| Dług ogółem | — | — | $21,0 mln | $64,0 mln | — | $70,0 mln |
| Zobowiązania z leasingu finansowego | $0,5 mln | $0,5 mln | $0,5 mln | $0,6 mln | $0,6 mln | $0,4 mln |
| Kredyty netto | $820 mln | $968 mln | $1,2 mld | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,9 mld |
| Depozyty | $772 mln | $927 mln | $1,1 mld | $1,4 mld | $1,7 mld | $1,6 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $18,7 mln | $23,9 mln | $26,1 mln | $25,5 mln | $24,8 mln | $25,4 mln |
| Wartość firmy | $0,7 mln | $0,7 mln | $0,2 mln | $0,0 mln | — | — |
| Aktywa ogółem | $968 mln | $1,2 mld | $1,4 mld | $1,8 mld | $2,0 mld | $2,1 mld |
| Zobowiązania ogółem | $814 mln | $974 mln | $1,2 mld | $1,5 mld | $1,7 mld | $1,7 mld |
| Kapitał własny | $154 mln | $251 mln | $262 mln | $279 mln | $318 mln | $352 mln |
| Marże | ||||||
| Marża netto | 29,7% | 26,1% | 37,9% | 45,8% | 44,6% | 42,4% |
| Marża FCF | 34,7% | 33,1% | 37,0% | 41,8% | 45,6% | 48,5% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 93,9% | 94,8% | 97,4% | 96,3% | 97,4% | 96,1% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 60,4% | 58,0% | 46,8% | 34,9% | 37,0% | 40,7% |
| Rentowność | ||||||
| Rentowność kapitału własnego | 8,0% | 5,9% | 9,7% | 17,1% | 15,8% | 13,3% |
| Rentowność aktywów | 1,3% | 1,1% | 1,9% | 2,9% | 2,5% | 2,2% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 8,0% | 4,7% | 9,5% | 16,6% | 14,8% | 12,6% |
| Wzrost | ||||||
| Wzrost przychodów | — | 10,0% | 43,6% | 54,0% | 4,6% | −0,7% |
| Wzrost zysku netto | — | −3,4% | 108,7% | 86,3% | 1,7% | −5,7% |
| Wzrost EPS | — | −1,3% | 110,7% | 110,1% | 6,0% | −7,7% |
| Wzrost FCF | — | 4,9% | 60,4% | 74,2% | 14,1% | 5,5% |
| Zmiana liczby akcji | — | −1,8% | −0,8% | −11,4% | −4,1% | 2,2% |
| Kondycja finansowa | ||||||
| Dług / kapitał własny | — | — | 0,1x | 0,2x | — | 0,2x |
| Kredyty / depozyty | 106,2% | 104,4% | 108,0% | 113,0% | 108,2% | 114,8% |
| Odpisy / kredyty | 0,1% | 0,4% | 0,0% | 0,1% | — | — |
| Alokacja kapitału | ||||||
| Capex / przychody | 3,0% | 14,1% | 5,0% | 0,6% | 0,5% | 1,7% |
| Wypłaty / FCF | 7,0% | 15,0% | 66,8% | 76,7% | 23,0% | 29,3% |
| Wskaźniki jakości | ||||||
| F-score Piotroskiego | — | — | — | 5,0 | — | — |
| Wskaźnik memoriałowy | −0,3% | −0,9% | −0,2% | 0,2% | −0,1% | −0,4% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001847398). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.