Orrstown Financial Services Inc
ORRF Nasdaq State Commercial Banks Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$44,29
0,1%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$37,1 mln
36,0%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
402,3%
140,8 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$80,9 mln
266,7%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
14,6%
9,0 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$861 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
10,0x
Przy EPS $4,45 (12 mies.)
Czym zajmuje się Orrstown Financial Services Inc
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 12 mar 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001628280-26-017278
0000826154
Przychody i marże
Orrstown Financial Services Inc osiągnęła $37,1 mln przychodów w RO 2025, o 36,0% więcej niż rok wcześniej.
RO16
Przychody $56,3 mln
RO17
Przychody $63,8 mln
RO18
Przychody $15,0 mln
RO19
Przychody $18,0 mln
RO20
Przychody $16,5 mln
RO21
Przychody $18,9 mln
RO22
Przychody $19,5 mln
RO23
Przychody $19,5 mln
RO24
Przychody $27,3 mln
RO25
Przychody $37,1 mln
K3 '23
Przychody $32,1 mln
K4 '23
Przychody $32,5 mln
K1 '24
Przychody $33,5 mln
K2 '24
Przychody $33,3 mln
K3 '24
Przychody $64,1 mln
K4 '24
Przychody $61,8 mln
K1 '25
Przychody $60,4 mln
K2 '25
Przychody $62,4 mln
K3 '25
Przychody $64,4 mln
K4 '25
Przychody $64,9 mln
K1 '26
Przychody $64,6 mln
K2 '26
Przychody $62,7 mln
RO16
Udział wyniku odsetkowego 64,9%
Wskaźnik koszty/dochody 85,5%
RO17
Udział wyniku odsetkowego 68,7%
Wskaźnik koszty/dochody 78,9%
RO18
Udział wyniku odsetkowego 347,5%
Wskaźnik koszty/dochody 386,0%
RO19
Udział wyniku odsetkowego 386,0%
Wskaźnik koszty/dochody 430,6%
RO20
Udział wyniku odsetkowego 507,4%
Wskaźnik koszty/dochody 449,6%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 459,4%
Wskaźnik koszty/dochody 391,6%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 511,9%
Wskaźnik koszty/dochody 492,1%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 538,6%
Wskaźnik koszty/dochody 430,4%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 568,4%
Wskaźnik koszty/dochody 543,1%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 537,9%
Wskaźnik koszty/dochody 402,3%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K3 '23
Udział wyniku odsetkowego 81,6%
Wskaźnik koszty/dochody 63,6%
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 80,0%
Wskaźnik koszty/dochody 68,9%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 80,2%
Wskaźnik koszty/dochody 67,0%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 78,4%
Wskaźnik koszty/dochody 68,0%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 80,7%
Wskaźnik koszty/dochody 94,1%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 81,8%
Wskaźnik koszty/dochody 69,4%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 80,8%
Wskaźnik koszty/dochody 63,2%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 79,3%
Wskaźnik koszty/dochody 60,3%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 79,2%
Wskaźnik koszty/dochody 56,4%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 77,8%
Wskaźnik koszty/dochody 57,5%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 75,9%
Wskaźnik koszty/dochody 56,9%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 77,9%
Wskaźnik koszty/dochody 60,1%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 20,0% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO16
Zysk netto $6,6 mln
RO17
Zysk netto $8,1 mln
RO18
Zysk netto $12,8 mln
RO19
Zysk netto $16,9 mln
RO20
Zysk netto $26,5 mln
RO21
Zysk netto $32,9 mln
RO22
Zysk netto $22,0 mln
RO23
Zysk netto $35,7 mln
RO24
Zysk netto $22,1 mln
RO25
Zysk netto $80,9 mln
K3 '23
Zysk netto $9,0 mln
K4 '23
Zysk netto $7,6 mln
K1 '24
Zysk netto $8,5 mln
K2 '24
Zysk netto $7,7 mln
K3 '24
Zysk netto −$7,9 mln
K4 '24
Zysk netto $13,7 mln
K1 '25
Zysk netto $18,1 mln
K2 '25
Zysk netto $19,4 mln
K3 '25
Zysk netto $21,9 mln
K4 '25
Zysk netto $21,5 mln
K1 '26
Zysk netto $21,8 mln
K2 '26
Zysk netto $21,2 mln
RO16
Rozwodniony EPS $0,81
RO17
Rozwodniony EPS $0,98
RO18
Rozwodniony EPS $1,50
RO19
Rozwodniony EPS $1,61
RO20
Rozwodniony EPS $2,40
RO21
Rozwodniony EPS $2,96
RO22
Rozwodniony EPS $2,06
RO23
Rozwodniony EPS $3,42
RO24
Rozwodniony EPS $1,48
RO25
Rozwodniony EPS $4,18
K3 '23
Rozwodniony EPS $0,87
K4 '23
Rozwodniony EPS $0,74
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,81
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,73
K3 '24
Rozwodniony EPS −$0,41
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,35
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,93
K2 '25
Rozwodniony EPS $1,01
K3 '25
Rozwodniony EPS $1,13
K4 '25
Rozwodniony EPS $1,11
K1 '26
Rozwodniony EPS $1,12
K2 '26
Rozwodniony EPS $1,09
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO16
ROE 4,9%
ROTE 5,0%
Wskaźnik koszty/dochody 85,5%
RO17
ROE 5,8%
ROTE 5,6%
Wskaźnik koszty/dochody 78,9%
RO18
ROE 8,0%
ROTE 8,2%
Wskaźnik koszty/dochody 386,0%
RO19
ROE 8,5%
ROTE 8,6%
Wskaźnik koszty/dochody 430,6%
RO20
ROE 11,3%
ROTE 11,9%
Wskaźnik koszty/dochody 449,6%
RO21
ROE 12,7%
ROTE 13,2%
Wskaźnik koszty/dochody 391,6%
RO22
ROE 8,8%
ROTE 10,6%
Wskaźnik koszty/dochody 492,1%
RO23
ROE 14,4%
ROTE 14,6%
Wskaźnik koszty/dochody 430,4%
RO24
ROE 5,6%
ROTE 5,5%
Wskaźnik koszty/dochody 543,1%
RO25
ROE 14,6%
ROTE 16,7%
Wskaźnik koszty/dochody 402,3%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Orrstown Financial Services Inc przekazała akcjonariuszom $20,9 mln w RO 2025, czyli 30% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 29,8%.
RO16
Dywidendy $2,9 mln
Skup akcji $0,6 mln
RO17
Dywidendy $3,5 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO18
Dywidendy $4,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO19
Dywidendy $6,2 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO20
Dywidendy $7,6 mln
Skup akcji $1,2 mln
RO21
Dywidendy $8,3 mln
Skup akcji $1,9 mln
RO22
Dywidendy $8,3 mln
Skup akcji $14,2 mln
RO23
Dywidendy $8,5 mln
Skup akcji $2,6 mln
RO24
Dywidendy $13,2 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO25
Dywidendy $20,6 mln
Skup akcji $0,3 mln
Dywidendy
Skup akcji
K3 '23
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '23
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '24
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K2 '24
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $0,0 mln
K3 '24
Dywidendy $4,5 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '24
Dywidendy $4,5 mln
Skup akcji $0,0 mln
K1 '25
Dywidendy $5,0 mln
Skup akcji $0,0 mln
K2 '25
Dywidendy $5,1 mln
Skup akcji $0,1 mln
K3 '25
Dywidendy $5,3 mln
Skup akcji $0,0 mln
K4 '25
Dywidendy $5,3 mln
Skup akcji $0,2 mln
K1 '26
Dywidendy $5,9 mln
Skup akcji $0,4 mln
K2 '26
Dywidendy $5,9 mln
Skup akcji $0,0 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO16
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO17
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO18
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO19
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO20
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,02 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO16
Kredyty $871 mln
Depozyty $1,2 mld
RO17
Kredyty $997 mln
Depozyty $1,2 mld
RO18
Kredyty $1,2 mld
Depozyty $1,6 mld
RO19
Kredyty $1,6 mld
Depozyty $1,9 mld
RO20
Kredyty $2,0 mld
Depozyty $2,4 mld
RO21
Kredyty $2,0 mld
Depozyty $2,5 mld
RO22
Kredyty $2,1 mld
Depozyty $2,5 mld
RO23
Kredyty $2,3 mld
Depozyty $2,6 mld
RO24
Kredyty $3,9 mld
Depozyty $4,6 mld
RO25
Kredyty $4,0 mld
Depozyty $4,5 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $2,0 mld | $2,1 mld | $2,3 mld | $3,9 mld | $4,0 mld |
| Depozyty | $2,5 mld | $2,5 mld | $2,6 mld | $4,6 mld | $4,5 mld |
| Kredyty / depozyty | 79,5% | 85,9% | 88,7% | 84,0% | 87,7% |
| Aktywa ogółem | $2,8 mld | $2,9 mld | $3,1 mld | $5,4 mld | $5,5 mld |
| Kapitał własny | $272 mln | $229 mln | $265 mln | $517 mln | $592 mln |
| Wartość firmy | $18,7 mln | $18,7 mln | $18,7 mln | $68,1 mln | $69,8 mln |
| Wartości niematerialne | $4,2 mln | $3,1 mln | $2,4 mln | $47,8 mln | $38,0 mln |
| Odpisy / kredyty | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $56,3 mln | $63,8 mln | $15,0 mln | $18,0 mln | $16,5 mln | $18,9 mln | $19,5 mln | $19,5 mln | $27,3 mln | $37,1 mln |
| Wynik odsetkowy | $36,5 mln | $43,8 mln | $52,2 mln | $69,3 mln | $83,6 mln | $87,0 mln | $99,6 mln | $105 mln | $155 mln | $200 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $19,7 mln | $19,9 mln | $21,0 mln | $28,5 mln | $28,3 mln | $29,2 mln | $27,0 mln | $25,7 mln | $37,4 mln | $52,3 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $48,1 mln | $50,3 mln | $57,9 mln | $77,3 mln | $74,1 mln | $74,1 mln | $95,8 mln | $83,8 mln | $148 mln | $149 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $0,3 mln | $1,0 mln | $0,8 mln | $0,9 mln | $5,3 mln | $1,1 mln | $4,2 mln | — | — | — |
| Koszty odsetek | $5,4 mln | $7,6 mln | $13,5 mln | $23,7 mln | $16,0 mln | $6,7 mln | $9,0 mln | $45,0 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $7,9 mln | $12,4 mln | $14,4 mln | $19,6 mln | $32,5 mln | $40,9 mln | $26,6 mln | $45,0 mln | $27,8 mln | $103 mln |
| Podatek dochodowy | $1,3 mln | $4,3 mln | $1,6 mln | $2,7 mln | $6,0 mln | $8,0 mln | $4,6 mln | $9,4 mln | $5,8 mln | $21,8 mln |
| Zysk netto | $6,6 mln | $8,1 mln | $12,8 mln | $16,9 mln | $26,5 mln | $32,9 mln | $22,0 mln | $35,7 mln | $22,1 mln | $80,9 mln |
| Rozwodniony EPS | $0,81 | $0,98 | $1,50 | $1,61 | $2,40 | $2,96 | $2,06 | $3,42 | $1,48 | $4,18 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,02 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | $15,6 mln | $16,4 mln | $22,5 mln | $9,1 mln | $30,2 mln | $40,8 mln | $36,2 mln | $43,7 mln | $35,0 mln | $74,7 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $13,4 mln | $2,7 mln | $4,8 mln | $2,9 mln | $1,3 mln | $1,3 mln | $0,9 mln | $2,3 mln | $1,6 mln | $4,2 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $2,2 mln | $13,7 mln | $17,7 mln | $6,2 mln | $28,9 mln | $39,6 mln | $35,3 mln | $41,4 mln | $33,4 mln | $70,5 mln |
| Amortyzacja | $3,0 mln | $3,3 mln | $3,6 mln | $5,5 mln | $6,6 mln | $5,3 mln | $4,6 mln | $4,3 mln | $9,7 mln | $15,3 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $1,0 mln | $1,4 mln | $1,5 mln | $1,6 mln | $2,1 mln | $1,9 mln | $2,2 mln | $2,4 mln | $8,7 mln | $5,0 mln |
| Skup akcji własnych | $0,6 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $1,2 mln | $1,9 mln | $14,2 mln | $2,6 mln | $0,0 mln | $0,3 mln |
| Wypłacone dywidendy | $2,9 mln | $3,5 mln | $4,4 mln | $6,2 mln | $7,6 mln | $8,3 mln | $8,3 mln | $8,5 mln | $13,2 mln | $20,6 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $3,5 mln | $3,5 mln | $4,4 mln | $6,2 mln | $8,8 mln | $10,1 mln | $22,4 mln | $11,1 mln | $13,2 mln | $20,9 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $30,3 mln | $29,8 mln | $88,8 mln | $56,0 mln | $125 mln | $209 mln | $60,8 mln | $65,2 mln | $249 mln | $150 mln |
| Dług ogółem | $112 mln | $177 mln | $148 mln | $71,3 mln | $21,8 mln | $25,2 mln | $18,7 mln | $40,0 mln | — | — |
| Zobowiązania z leasingu finansowego | — | — | — | — | — | — | — | — | $0,4 mln | $0,3 mln |
| Kredyty netto | $871 mln | $997 mln | $1,2 mld | $1,6 mld | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,1 mld | $2,3 mld | $3,9 mld | $4,0 mld |
| Depozyty | $1,2 mld | $1,2 mld | $1,6 mld | $1,9 mld | $2,4 mld | $2,5 mld | $2,5 mld | $2,6 mld | $4,6 mld | $4,5 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $34,9 mln | $34,8 mln | $38,2 mln | $37,5 mln | $35,1 mln | $34,0 mln | $29,3 mln | $29,4 mln | $50,2 mln | $51,0 mln |
| Wartość firmy | $0,7 mln | $0,7 mln | $12,6 mln | $19,9 mln | $18,7 mln | $18,7 mln | $18,7 mln | $18,7 mln | $68,1 mln | $69,8 mln |
| Wartości niematerialne | $0,5 mln | $0,4 mln | $3,9 mln | $7,2 mln | $5,5 mln | $4,2 mln | $3,1 mln | $2,4 mln | $47,8 mln | $38,0 mln |
| Aktywa ogółem | $1,4 mld | $1,6 mld | $1,9 mld | $2,4 mld | $2,8 mld | $2,8 mld | $2,9 mld | $3,1 mld | $5,4 mld | $5,5 mld |
| Zobowiązania ogółem | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,8 mld | $2,2 mld | $2,5 mld | $2,6 mld | $2,7 mld | $2,8 mld | $4,9 mld | $5,0 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $135 mln | $145 mln | $173 mln | $223 mln | $246 mln | $272 mln | $229 mln | $265 mln | $517 mln | $592 mln |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 11,8% | 12,7% | 85,3% | 94,3% | 160,6% | 173,7% | 113,2% | 183,1% | 80,7% | 217,7% |
| Marża FCF | 3,9% | 21,5% | 117,9% | 34,4% | 175,2% | 208,9% | 181,3% | 212,6% | 122,2% | 189,8% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 64,9% | 68,7% | 347,5% | 386,0% | 507,4% | 459,4% | 511,9% | 538,6% | 568,4% | 537,9% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 85,5% | 78,9% | 386,0% | 430,6% | 449,6% | 391,6% | 492,1% | 430,4% | 543,1% | 402,3% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 4,9% | 5,8% | 8,0% | 8,5% | 11,3% | 12,7% | 8,8% | 14,4% | 5,6% | 14,6% |
| Rentowność aktywów | 0,5% | 0,5% | 0,7% | 0,8% | 1,0% | 1,2% | 0,8% | 1,2% | 0,5% | 1,5% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 5,0% | 5,6% | 8,2% | 8,6% | 11,9% | 13,2% | 10,6% | 14,6% | 5,5% | 16,7% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | 13,3% | −76,5% | 19,6% | −8,2% | 14,9% | 2,8% | 0,1% | 40,2% | 36,0% |
| Wzrost zysku netto | — | 22,1% | 58,3% | 32,2% | 56,4% | 24,3% | −33,0% | 61,8% | −38,2% | 266,7% |
| Wzrost EPS | — | 21,0% | 53,1% | 7,3% | 49,1% | 23,3% | −30,4% | 66,0% | −56,7% | 182,4% |
| Wzrost FCF | — | 517,5% | 29,2% | −65,1% | 367,2% | 37,0% | −10,8% | 17,3% | −19,4% | 111,2% |
| Zmiana liczby akcji | — | 1,0% | 3,8% | 23,2% | 4,9% | 0,7% | −3,6% | −2,5% | 42,9% | 29,8% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Dług / kapitał własny | 0,8x | 1,2x | 0,9x | 0,3x | 0,1x | 0,1x | 0,1x | 0,2x | — | — |
| Kredyty / depozyty | 75,5% | 81,8% | 79,1% | 86,9% | 83,1% | 79,5% | 85,9% | 88,7% | 84,0% | 87,7% |
| Odpisy / kredyty | 0,0% | 0,1% | 0,1% | 0,1% | 0,3% | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Capex / przychody | 23,8% | 4,2% | 31,9% | 16,2% | 7,9% | 6,6% | 4,6% | 11,8% | 5,8% | 11,4% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 1,7% | 2,2% | 9,9% | 8,8% | 12,7% | 10,3% | 11,1% | 12,1% | 31,9% | 13,5% |
| Wypłaty / FCF | 159,1% | 25,5% | 24,7% | 99,5% | 30,4% | 25,7% | 63,6% | 26,7% | 39,5% | 29,7% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| F-score Piotroskiego | — | 5,0 | 5,0 | 4,0 | 5,0 | 5,0 | 5,0 | 5,0 | — | — |
| Wskaźnik memoriałowy | −0,6% | −0,6% | −0,6% | 0,4% | −0,1% | −0,3% | −0,5% | −0,3% | −0,3% | 0,1% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000826154). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.