RBB Bancorp
RBB Nasdaq State Commercial Banks Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$26,44
0,3%RBB Bancorp w 30 sekund
Proste pytania, z odpowiedziami z ostatniego raportu rocznego (RO 2025).
Czy sprzedaż rośnie?
−2,4%
Nie. Sprzedaż spadła w ostatnim roku o 2,4%.
Czy przynosi zysk?
618,3%
Tak. Z każdej sprzedaży zostaje 618,3% zysku.
Jak oszczędne są koszty?
1 483,7%
Drogo. Koszty działania pochłaniają 1 483,7% przychodów.
Ile zarabia na swoim kapitale?
6,2%
Nisko. Zarabia 6,2% rocznie na pieniądzach akcjonariuszy.
Jak wyceniona jest akcja?
10,9x
Jedna akcja kosztuje 10,9 razy roczny zysk na akcję.
Dobrze Średnio Słabo Proste reguły dla publikowanych liczb. Punkt wyjścia, nie rekomendacja.
Kluczowe liczby, RO 2025
Firma
Czym się zajmuje i co może pójść nie tak?
Czym zajmuje się RBB Bancorp
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- RBB Bancorp
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 9 mar 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0001437749-26-007387
0001499422
Sprzedaż i zysk
Czy sprzedaje więcej i ile z tego zostaje?
Przychody i marże
RBB Bancorp osiągnęła $5,2 mln przychodów w RO 2025, o 2,4% mniej niż rok wcześniej.
Mówiąc prosto: Przychody to wszystkie pieniądze zapłacone przez klientów. Marże pokazują, ile groszy z każdej złotówki sprzedaży zostaje na każdym etapie: po wytworzeniu produktu (brutto), po prowadzeniu firmy (operacyjna) i po wszystkim, łącznie z podatkiem (netto).
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 3,1% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
Mówiąc prosto: Zysk netto to to, co zostaje po wszystkich kosztach i podatkach. Zysk na akcję (EPS) dzieli go na wszystkie akcje i pokazuje, ile zarobiła jedna akcja.
Gotówka i akcjonariusze
Ile gotówki wpływa i dokąd trafia?
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
RBB Bancorp przekazała akcjonariuszom $25,2 mln w RO 2025, czyli 59% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 3,8%.
Mówiąc prosto: Firmy oddają pieniądze na dwa sposoby: dywidendy (gotówka wypłacana akcjonariuszom) i skup akcji (kupują własne akcje, więc każda pozostała akcja ma większy udział).
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Mówiąc prosto: Insiderzy to osoby, które kierują firmą lub posiadają jej dużą część. Kupowanie za własne pieniądze może świadczyć o zaufaniu; sprzedaż często ma powody osobiste, jak podatki czy dywersyfikacja.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Kondycja finansowa
Czy udźwignie swoje długi i jak dobrze wykorzystuje pieniądze?
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
Mówiąc prosto: Co firma posiada i ile jest winna. Więcej gotówki niż długu to poduszka na trudne czasy; duży dług zostawia mniej miejsca, gdy biznes zwalnia.
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $2,9 mld | $3,3 mld | — | — | $3,3 mld |
| Depozyty | $3,4 mld | $3,0 mld | $3,2 mld | $3,1 mld | $3,4 mld |
| Kredyty / depozyty | 85,6% | 112,0% | — | — | 98,5% |
| Aktywa ogółem | $4,2 mld | $3,9 mld | $4,0 mld | $4,0 mld | $4,2 mld |
| Kapitał własny | $467 mln | $485 mln | $511 mln | $508 mln | $523 mln |
| Wartość firmy | $69,2 mln | $71,5 mln | $71,5 mln | $71,5 mln | $71,5 mln |
| Wartości niematerialne | — | — | $2,8 mln | $2,0 mln | — |
| Odpisy / kredyty | 0,1% | 0,1% | — | — | 0,3% |
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
Mówiąc prosto: Zwrot z kapitału własnego to zysk osiągany co roku na pieniądzach akcjonariuszy. Wskaźnik kosztów do dochodów pokazuje, jaka część każdej złotówki przychodu idzie na koszty działania, więc im niższy, tym lepiej.
Wszystkie dane
Wszystkie liczby, rok po roku.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
Mówiąc prosto: Wszystkie nasze liczby, rok po roku. Pobierz je jako arkusz, jeśli chcesz poszperać głębiej.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $65,4 mln | $2,0 mln | $2,5 mln | $3,8 mln | $4,5 mln | $7,1 mln | $5,6 mln | $5,3 mln | $5,3 mln | $5,2 mln |
| Wynik odsetkowy | $56,5 mln | $60,2 mln | $78,5 mln | $96,9 mln | $105 mln | $124 mln | $150 mln | $119 mln | $99,4 mln | $112 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $9,0 mln | $13,2 mln | $12,8 mln | $18,3 mln | $14,0 mln | $18,7 mln | $11,3 mln | $15,0 mln | $15,3 mln | $16,9 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $27,9 mln | $27,6 mln | $40,6 mln | $57,5 mln | $59,5 mln | $58,2 mln | $64,5 mln | $70,7 mln | $69,2 mln | $76,7 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $5,0 mln | −$1,1 mln | $4,5 mln | $2,4 mln | $11,8 mln | $4,0 mln | $4,9 mln | $3,4 mln | $9,9 mln | $10,4 mln |
| Koszty odsetek | $11,7 mln | $13,9 mln | $23,6 mln | $44,9 mln | $34,4 mln | $22,7 mln | $31,4 mln | $102 mln | $4,8 mln | $4,8 mln |
| Zysk przed opodatkowaniem | $32,6 mln | $46,8 mln | $46,2 mln | $55,3 mln | $47,5 mln | $80,9 mln | $91,3 mln | $60,2 mln | $35,7 mln | $42,1 mln |
| Podatek dochodowy | $13,5 mln | $21,3 mln | $10,1 mln | $16,1 mln | $14,5 mln | $24,0 mln | $27,0 mln | $17,8 mln | $9,0 mln | $10,2 mln |
| Zysk netto | $19,1 mln | $25,5 mln | $36,1 mln | $39,2 mln | $32,9 mln | $56,9 mln | $64,3 mln | $42,5 mln | $26,7 mln | $31,9 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $19,1 mln | $25,5 mln | $36,1 mln | $39,1 mln | $32,9 mln | $56,7 mln | $64,3 mln | $42,5 mln | $26,7 mln | $31,9 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,39 | $1,68 | $2,01 | $1,92 | $1,65 | $2,86 | $3,33 | $2,24 | $1,47 | $1,83 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld | 0,02 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | $56,2 mln | $28,8 mln | −$84,6 mln | $476 mln | $125 mln | $202 mln | $93,8 mln | $51,3 mln | $58,5 mln | $43,4 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $0,2 mln | $0,7 mln | $2,5 mln | $1,4 mln | $4,2 mln | $2,0 mln | $2,1 mln | $0,7 mln | $0,8 mln | $0,8 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $56,0 mln | $28,1 mln | −$87,1 mln | $475 mln | $120 mln | $200 mln | $91,7 mln | $50,6 mln | $57,7 mln | $42,6 mln |
| Amortyzacja | $1,4 mln | $1,3 mln | $1,7 mln | — | — | — | — | — | — | — |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,9 mln | $0,8 mln | $0,7 mln | $0,7 mln | $0,7 mln | $1,1 mln | $0,8 mln | $0,8 mln | $1,4 mln | $1,7 mln |
| Przejęcia | $35,1 mln | — | −$25,1 mln | $0,0 mln | −$6,6 mln | $0,0 mln | −$71,4 mln | — | — | — |
| Skup akcji własnych | — | — | $0,0 mln | $3,2 mln | $7,9 mln | $10,5 mln | $19,8 mln | $6,8 mln | $20,7 mln | $14,0 mln |
| Wypłacone dywidendy | $2,6 mln | $5,1 mln | $5,8 mln | $8,0 mln | $6,6 mln | $9,9 mln | $10,7 mln | $12,2 mln | $11,7 mln | $11,3 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $2,6 mln | $5,1 mln | $5,8 mln | $11,2 mln | $14,4 mln | $20,5 mln | $30,6 mln | $19,0 mln | $32,4 mln | $25,2 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $119 mln | $150 mln | $148 mln | $182 mln | $195 mln | $694 mln | $83,5 mln | $431 mln | $258 mln | $212 mln |
| Dług ogółem | $49,4 mln | $49,5 mln | $104 mln | $104 mln | $104 mln | $173 mln | $174 mln | $119 mln | $120 mln | $120 mln |
| Kredyty netto | $1,1 mld | $1,2 mld | $2,1 mld | $2,2 mld | $2,7 mld | $2,9 mld | $3,3 mld | — | — | $3,3 mld |
| Depozyty | $1,2 mld | $1,3 mld | $2,1 mld | $2,2 mld | $2,6 mld | $3,4 mld | $3,0 mld | $3,2 mld | $3,1 mld | $3,4 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $6,6 mln | $6,6 mln | $17,3 mln | $16,8 mln | $27,1 mln | $27,2 mln | $27,0 mln | $25,7 mln | $24,6 mln | $23,5 mln |
| Wartość firmy | $29,9 mln | $29,9 mln | $58,4 mln | $58,6 mln | $69,2 mln | $69,2 mln | $71,5 mln | $71,5 mln | $71,5 mln | $71,5 mln |
| Wartości niematerialne | $1,8 mln | $1,4 mln | $7,6 mln | $6,1 mln | — | — | — | $2,8 mln | $2,0 mln | — |
| Aktywa ogółem | $1,4 mld | $1,7 mld | $3,0 mld | $2,8 mld | $3,4 mld | $4,2 mld | $3,9 mld | $4,0 mld | $4,0 mld | $4,2 mld |
| Zobowiązania ogółem | $1,2 mld | $1,4 mld | $2,6 mld | $2,4 mld | $2,9 mld | $3,8 mld | $3,4 mld | $3,5 mld | $3,5 mld | $3,7 mld |
| Akcje uprzywilejowane | — | — | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $182 mln | $265 mln | $375 mln | $408 mln | $428 mln | $467 mln | $485 mln | $511 mln | $508 mln | $523 mln |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 29,2% | 1 307,8% | 1 417,6% | 1 028,3% | 734,8% | 805,2% | 1 153,0% | 797,9% | 503,8% | 618,3% |
| Marża FCF | 85,6% | 1 439,5% | −3 421,1% | 12 460,5% | 2 684,8% | 2 832,7% | 1 644,5% | 951,5% | 1 090,3% | 824,3% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 86,3% | 3 082,3% | 3 080,9% | 2 540,4% | 2 337,8% | 1 759,5% | 2 680,7% | 2 241,4% | 1 877,3% | 2 173,1% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 42,6% | 1 415,1% | 1 595,5% | 1 507,3% | 1 328,1% | 823,4% | 1 156,6% | 1 328,4% | 1 306,7% | 1 483,7% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 10,5% | 11,4% | 11,3% | 10,0% | 7,9% | 12,7% | 13,5% | 8,5% | 5,2% | 6,2% |
| Rentowność aktywów | 1,4% | 1,7% | 1,5% | 1,4% | 1,1% | 1,5% | 1,6% | 1,1% | 0,7% | 0,8% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 12,7% | 10,9% | 11,7% | 11,4% | 9,2% | 14,3% | 15,6% | 9,7% | 6,1% | 7,1% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | −97,0% | 30,5% | 49,7% | 17,5% | 57,7% | −21,1% | −4,6% | −0,5% | −2,4% |
| Wzrost zysku netto | — | 33,8% | 41,4% | 8,6% | −16,0% | 72,8% | 13,0% | −34,0% | −37,2% | 19,8% |
| Wzrost EPS | — | 20,9% | 19,6% | −4,5% | −14,1% | 73,3% | 16,4% | −32,7% | −34,4% | 24,5% |
| Wzrost FCF | — | −49,8% | −410,1% | — | −74,7% | 66,4% | −54,2% | −44,8% | 14,0% | −26,2% |
| Zmiana liczby akcji | — | 11,3% | 17,9% | 13,5% | −2,3% | −0,4% | −2,5% | −1,8% | −4,2% | −3,8% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Dług / kapitał własny | 0,3x | 0,2x | 0,3x | 0,3x | 0,2x | 0,4x | 0,4x | 0,2x | 0,2x | 0,2x |
| Kredyty / depozyty | 95,1% | 92,4% | 99,1% | 96,9% | 101,6% | 85,6% | 112,0% | — | — | 98,5% |
| Odpisy / kredyty | 0,5% | −0,1% | 0,2% | 0,1% | 0,4% | 0,1% | 0,1% | — | — | 0,3% |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Capex / przychody | 0,3% | 35,0% | 97,7% | 35,4% | 93,9% | 28,1% | 37,0% | 12,3% | 14,9% | 15,4% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 1,4% | 39,9% | 26,9% | 18,1% | 15,3% | 15,4% | 15,2% | 14,1% | 25,7% | 33,7% |
| Wypłaty / FCF | 4,6% | 18,2% | — | 2,4% | 12,0% | 10,2% | 33,3% | 37,5% | 56,1% | 59,3% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| F-score Piotroskiego | — | 5,0 | 1,0 | 5,0 | 5,0 | 6,0 | 5,0 | 5,0 | 5,0 | 6,0 |
| Wskaźnik memoriałowy | −2,7% | −0,2% | 5,2% | −15,2% | −3,0% | −3,8% | −0,7% | −0,2% | −0,8% | −0,3% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001499422). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.