Timberland Bancorp Inc
TSBK Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered Finanse RO2016–RO2025
Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026
$46,75
0,4%
Przychody
Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$82,6 mln
9,6%
vs poprzedni rok
Wskaźnik koszty/dochody
Koszty pozaodsetkowe w relacji do przychodów. W bankach im niższe, tym lepiej.
55,0%
3,1 pkt proc.
Zysk netto
Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$29,2 mln
20,1%
Rentowność kapitału własnego
Zysk netto w relacji do średniego kapitału własnego.
11,5%
1,3 pkt proc.
Kapitalizacja
Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$367 mln
zamknięcie 23 paź
C/Z
Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
11,7x
Przy EPS $3,99 (12 mies.)
Czym zajmuje się Timberland Bancorp Inc
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- TIMBERLAND BANCORP INC
- Koniec roku obrotowego
- 30 września 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 9 gru 2025
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0000939057-25-000319
0001046050
Przychody i marże
Timberland Bancorp Inc osiągnęła $82,6 mln przychodów w RO 2025, o 9,6% więcej niż rok wcześniej.
RO16
Przychody $41,7 mln
RO17
Przychody $47,5 mln
RO18
Przychody $51,6 mln
RO19
Przychody $65,5 mln
RO20
Przychody $68,1 mln
RO21
Przychody $69,0 mln
RO22
Przychody $68,5 mln
RO23
Przychody $79,5 mln
RO24
Przychody $75,3 mln
RO25
Przychody $82,6 mln
K4 '23
Przychody $19,8 mln
K1 '24
Przychody $18,8 mln
K2 '24
Przychody $18,3 mln
K3 '24
Przychody $18,8 mln
K4 '24
Przychody $19,5 mln
K1 '25
Przychody $19,7 mln
K2 '25
Przychody $19,9 mln
K3 '25
Przychody $20,5 mln
K4 '25
Przychody $22,5 mln
K1 '26
Przychody $21,7 mln
K2 '26
Przychody $21,1 mln
K3 '26
Przychody $21,8 mln
RO16
Udział wyniku odsetkowego 73,9%
Wskaźnik koszty/dochody 63,9%
RO17
Udział wyniku odsetkowego 74,0%
Wskaźnik koszty/dochody 57,9%
RO18
Udział wyniku odsetkowego 75,7%
Wskaźnik koszty/dochody 56,5%
RO19
Udział wyniku odsetkowego 78,1%
Wskaźnik koszty/dochody 54,3%
RO20
Udział wyniku odsetkowego 74,7%
Wskaźnik koszty/dochody 50,0%
RO21
Udział wyniku odsetkowego 75,1%
Wskaźnik koszty/dochody 50,1%
RO22
Udział wyniku odsetkowego 81,6%
Wskaźnik koszty/dochody 56,4%
RO23
Udział wyniku odsetkowego 86,0%
Wskaźnik koszty/dochody 54,6%
RO24
Udział wyniku odsetkowego 85,2%
Wskaźnik koszty/dochody 58,1%
RO25
Udział wyniku odsetkowego 85,0%
Wskaźnik koszty/dochody 55,0%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
K4 '23
Udział wyniku odsetkowego 85,2%
Wskaźnik koszty/dochody 55,5%
K1 '24
Udział wyniku odsetkowego 85,1%
Wskaźnik koszty/dochody 56,5%
K2 '24
Udział wyniku odsetkowego 85,7%
Wskaźnik koszty/dochody 60,2%
K3 '24
Udział wyniku odsetkowego 85,1%
Wskaźnik koszty/dochody 59,0%
K4 '24
Udział wyniku odsetkowego 84,9%
Wskaźnik koszty/dochody 56,8%
K1 '25
Udział wyniku odsetkowego 86,3%
Wskaźnik koszty/dochody 56,3%
K2 '25
Udział wyniku odsetkowego 86,5%
Wskaźnik koszty/dochody 56,3%
K3 '25
Udział wyniku odsetkowego 86,0%
Wskaźnik koszty/dochody 54,5%
K4 '25
Udział wyniku odsetkowego 81,8%
Wskaźnik koszty/dochody 53,2%
K1 '26
Udział wyniku odsetkowego 87,3%
Wskaźnik koszty/dochody 52,6%
K2 '26
Udział wyniku odsetkowego 86,7%
Wskaźnik koszty/dochody 55,4%
K3 '26
Udział wyniku odsetkowego 86,3%
Wskaźnik koszty/dochody 53,4%
Udział wyniku odsetkowego
Wskaźnik koszty/dochody
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 11,0% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
RO16
Zysk netto $10,2 mln
RO17
Zysk netto $14,2 mln
RO18
Zysk netto $16,7 mln
RO19
Zysk netto $24,0 mln
RO20
Zysk netto $24,3 mln
RO21
Zysk netto $27,6 mln
RO22
Zysk netto $23,6 mln
RO23
Zysk netto $27,1 mln
RO24
Zysk netto $24,3 mln
RO25
Zysk netto $29,2 mln
K4 '23
Zysk netto $6,6 mln
K1 '24
Zysk netto $6,3 mln
K2 '24
Zysk netto $5,7 mln
K3 '24
Zysk netto $5,9 mln
K4 '24
Zysk netto $6,4 mln
K1 '25
Zysk netto $6,9 mln
K2 '25
Zysk netto $6,8 mln
K3 '25
Zysk netto $7,1 mln
K4 '25
Zysk netto $8,4 mln
K1 '26
Zysk netto $8,2 mln
K2 '26
Zysk netto $7,1 mln
K3 '26
Zysk netto $7,7 mln
RO16
Rozwodniony EPS $1,43
RO17
Rozwodniony EPS $1,92
RO18
Rozwodniony EPS $2,22
RO19
Rozwodniony EPS $2,84
RO20
Rozwodniony EPS $2,88
RO21
Rozwodniony EPS $3,27
RO22
Rozwodniony EPS $2,82
RO23
Rozwodniony EPS $3,29
RO24
Rozwodniony EPS $3,01
RO25
Rozwodniony EPS $3,67
K4 '23
Rozwodniony EPS $0,81
K1 '24
Rozwodniony EPS $0,77
K2 '24
Rozwodniony EPS $0,70
K3 '24
Rozwodniony EPS $0,74
K4 '24
Rozwodniony EPS $0,79
K1 '25
Rozwodniony EPS $0,86
K2 '25
Rozwodniony EPS $0,85
K3 '25
Rozwodniony EPS $0,90
K4 '25
Rozwodniony EPS $1,07
K1 '26
Rozwodniony EPS $1,04
K2 '26
Rozwodniony EPS $0,90
K3 '26
Rozwodniony EPS $0,98
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
RO16
ROE 10,5%
ROTE 11,1%
Wskaźnik koszty/dochody 63,9%
RO17
ROE 13,6%
ROTE 13,4%
Wskaźnik koszty/dochody 57,9%
RO18
ROE 14,2%
ROTE 14,1%
Wskaźnik koszty/dochody 56,5%
RO19
ROE 16,2%
ROTE 17,1%
Wskaźnik koszty/dochody 54,3%
RO20
ROE 13,5%
ROTE 14,1%
Wskaźnik koszty/dochody 50,0%
RO21
ROE 14,0%
ROTE 14,4%
Wskaźnik koszty/dochody 50,1%
RO22
ROE 11,1%
ROTE 11,6%
Wskaźnik koszty/dochody 56,4%
RO23
ROE 12,0%
ROTE 12,4%
Wskaźnik koszty/dochody 54,6%
RO24
ROE 10,1%
ROTE 10,5%
Wskaźnik koszty/dochody 58,1%
RO25
ROE 11,5%
ROTE 11,8%
Wskaźnik koszty/dochody 55,0%
ROE
ROTE
Wskaźnik koszty/dochody
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Timberland Bancorp Inc przekazała akcjonariuszom $13,8 mln w RO 2025, czyli 49% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 1,6%.
RO16
Dywidendy $2,6 mln
Skup akcji $0,8 mln
RO17
Dywidendy $3,6 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO18
Dywidendy $4,4 mln
Skup akcji $0,0 mln
RO19
Dywidendy $6,5 mln
Skup akcji $0,5 mln
RO20
Dywidendy $7,1 mln
Skup akcji $1,2 mln
RO21
Dywidendy $8,6 mln
Skup akcji $0,5 mln
RO22
Dywidendy $7,2 mln
Skup akcji $4,6 mln
RO23
Dywidendy $8,3 mln
Skup akcji $5,0 mln
RO24
Dywidendy $7,7 mln
Skup akcji $6,0 mln
RO25
Dywidendy $8,1 mln
Skup akcji $5,8 mln
Dywidendy
Skup akcji
K4 '23
Dywidendy $1,9 mln
Skup akcji $0,9 mln
K1 '24
Dywidendy $1,9 mln
Skup akcji $0,4 mln
K2 '24
Dywidendy $1,9 mln
Skup akcji $2,7 mln
K3 '24
Dywidendy $1,9 mln
Skup akcji $1,8 mln
K4 '24
Dywidendy $1,9 mln
Skup akcji $1,2 mln
K1 '25
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $0,9 mln
K2 '25
Dywidendy $2,0 mln
Skup akcji $1,9 mln
K3 '25
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $1,1 mln
K4 '25
Dywidendy $2,1 mln
Skup akcji $1,9 mln
K1 '26
Dywidendy $2,2 mln
Skup akcji $1,0 mln
K2 '26
Dywidendy $2,3 mln
Skup akcji $3,1 mln
K3 '26
Dywidendy $2,3 mln
Skup akcji $2,9 mln
Dywidendy
Skup akcji
RO16
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO17
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO18
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO19
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO20
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO21
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO22
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO23
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO24
Akcje rozwodnione 0,01 mld
RO25
Akcje rozwodnione 0,01 mld
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
RO16
Kredyty —
Depozyty $762 mln
RO17
Kredyty —
Depozyty $838 mln
RO18
Kredyty —
Depozyty $890 mln
RO19
Kredyty —
Depozyty $1,1 mld
RO20
Kredyty —
Depozyty $1,4 mld
RO21
Kredyty —
Depozyty $1,6 mld
RO22
Kredyty —
Depozyty $1,6 mld
RO23
Kredyty $1,3 mld
Depozyty $1,6 mld
RO24
Kredyty $1,4 mld
Depozyty $1,6 mld
RO25
Kredyty $1,5 mld
Depozyty $1,7 mld
Kredyty
Depozyty
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | — | — | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,5 mld |
| Depozyty | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,7 mld |
| Kredyty / depozyty | — | — | 83,4% | 86,3% | 85,3% |
| Aktywa ogółem | $1,8 mld | $1,9 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Kapitał własny | $207 mln | $219 mln | $233 mln | $245 mln | $263 mln |
| Wartość firmy | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln |
| Odpisy / kredyty | — | — | 0,2% | 0,1% | — |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
—
$0,0 mln
Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $41,7 mln | $47,5 mln | $51,6 mln | $65,5 mln | $68,1 mln | $69,0 mln | $68,5 mln | $79,5 mln | $75,3 mln | $82,6 mln |
| Wynik odsetkowy | $30,8 mln | $35,1 mln | $39,1 mln | $51,2 mln | $50,9 mln | $51,9 mln | $55,8 mln | $68,4 mln | $64,2 mln | $70,2 mln |
| Przychody pozaodsetkowe | $10,9 mln | $12,4 mln | $12,5 mln | $14,3 mln | $17,2 mln | $17,2 mln | $12,6 mln | $11,1 mln | $11,1 mln | $12,4 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $26,6 mln | $27,5 mln | $29,2 mln | $35,6 mln | $34,1 mln | $34,6 mln | $38,6 mln | $43,4 mln | $43,7 mln | $45,4 mln |
| Odpisy na straty kredytowe | $0,0 mln | −$1,3 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $3,7 mln | $0,0 mln | $0,3 mln | $2,1 mln | $1,2 mln | — |
| Koszty odsetek | $4,1 mln | $3,2 mln | $2,8 mln | $4,6 mln | $4,7 mln | $3,1 mln | $2,7 mln | $11,6 mln | — | — |
| Zysk przed opodatkowaniem | $15,1 mln | $21,2 mln | $22,4 mln | $29,9 mln | $30,3 mln | $34,4 mln | $29,6 mln | $34,0 mln | $30,4 mln | $36,2 mln |
| Podatek dochodowy | $4,9 mln | $7,1 mln | $5,7 mln | $5,9 mln | $6,0 mln | $6,8 mln | $6,0 mln | $6,9 mln | $6,1 mln | $7,1 mln |
| Zysk netto | $10,2 mln | $14,2 mln | $16,7 mln | $24,0 mln | $24,3 mln | $27,6 mln | $23,6 mln | $27,1 mln | $24,3 mln | $29,2 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $10,2 mln | $14,2 mln | $16,7 mln | $24,0 mln | $24,3 mln | $27,6 mln | $23,6 mln | $27,1 mln | $24,3 mln | $29,2 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,43 | $1,92 | $2,22 | $2,84 | $2,88 | $3,27 | $2,82 | $3,29 | $3,01 | $3,67 |
| Akcje rozwodnione | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld | 0,01 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Przepływy operacyjne | $11,8 mln | $13,9 mln | $21,5 mln | $18,1 mln | $33,9 mln | $29,6 mln | $26,5 mln | $31,0 mln | $23,0 mln | $30,2 mln |
| Nakłady inwestycyjne (capex) | $0,6 mln | $3,5 mln | $2,2 mln | $2,2 mln | $2,0 mln | $0,9 mln | $0,9 mln | $1,1 mln | $1,3 mln | $1,7 mln |
| Wolne przepływy pieniężne | $11,2 mln | $10,3 mln | $19,3 mln | $16,0 mln | $31,9 mln | $28,7 mln | $25,6 mln | $29,9 mln | $21,7 mln | $28,4 mln |
| Amortyzacja | $1,3 mln | $1,3 mln | $1,3 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $1,6 mln | $1,4 mln | $1,4 mln | $1,5 mln | $1,5 mln |
| Wynagrodzenie w akcjach | $0,4 mln | $0,6 mln | $0,9 mln | $0,4 mln | — | — | — | — | — | — |
| Skup akcji własnych | $0,8 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,5 mln | $1,2 mln | $0,5 mln | $4,6 mln | $5,0 mln | $6,0 mln | $5,8 mln |
| Wypłacone dywidendy | $2,6 mln | $3,6 mln | $4,4 mln | $6,5 mln | $7,1 mln | $8,6 mln | $7,2 mln | $8,3 mln | $7,7 mln | $8,1 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $3,4 mln | $3,6 mln | $4,4 mln | $7,0 mln | $8,3 mln | $9,1 mln | $11,8 mln | $13,3 mln | $13,6 mln | $13,8 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Gotówka i inwestycje krótkoterminowe | $109 mln | $148 mln | $149 mln | $143 mln | $314 mln | $580 mln | $317 mln | $129 mln | $165 mln | $243 mln |
| Dług ogółem | $0,0 mln | $0,0 mln | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Kredyty netto | — | — | — | — | — | — | — | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,5 mld |
| Depozyty | $762 mln | $838 mln | $890 mln | $1,1 mld | $1,4 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,7 mld |
| Rzeczowe aktywa trwałe, netto | $16,2 mln | $18,4 mln | $19,0 mln | $22,8 mln | $23,0 mln | $22,4 mln | $21,9 mln | $21,6 mln | $21,5 mln | $21,7 mln |
| Wartość firmy | $5,7 mln | $5,7 mln | $5,7 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln | $15,1 mln |
| Wartości niematerialne | — | — | — | $15,1 mln | — | — | — | — | — | — |
| Aktywa ogółem | $891 mln | $952 mln | $1,0 mld | $1,2 mld | $1,6 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,0 mld |
| Zobowiązania ogółem | $795 mln | $841 mln | $894 mln | $1,1 mld | $1,4 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld | $1,7 mld | $1,8 mld |
| Kapitał własny | $96,8 mln | $111 mln | $125 mln | $171 mln | $188 mln | $207 mln | $219 mln | $233 mln | $245 mln | $263 mln |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 24,4% | 29,8% | 32,4% | 36,7% | 35,7% | 40,0% | 34,5% | 34,1% | 32,2% | 35,3% |
| Marża FCF | 26,8% | 21,7% | 37,3% | 24,4% | 46,8% | 41,6% | 37,4% | 37,6% | 28,8% | 34,4% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 73,9% | 74,0% | 75,7% | 78,1% | 74,7% | 75,1% | 81,6% | 86,0% | 85,2% | 85,0% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 63,9% | 57,9% | 56,5% | 54,3% | 50,0% | 50,1% | 56,4% | 54,6% | 58,1% | 55,0% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 10,5% | 13,6% | 14,2% | 16,2% | 13,5% | 14,0% | 11,1% | 12,0% | 10,1% | 11,5% |
| Rentowność aktywów | 1,1% | 1,5% | 1,7% | 2,1% | 1,7% | 1,6% | 1,3% | 1,5% | 1,3% | 1,5% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 11,1% | 13,4% | 14,1% | 17,1% | 14,1% | 14,4% | 11,6% | 12,4% | 10,5% | 11,8% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | — | 14,0% | 8,6% | 26,9% | 3,9% | 1,4% | −0,8% | 16,1% | −5,3% | 9,6% |
| Wzrost zysku netto | — | 39,5% | 18,0% | 43,7% | 1,0% | 13,7% | −14,4% | 14,9% | −10,5% | 20,1% |
| Wzrost EPS | — | 34,3% | 15,6% | 27,9% | 1,4% | 13,5% | −13,8% | 16,7% | −8,5% | 21,9% |
| Wzrost FCF | — | −7,6% | 86,4% | −17,2% | 99,7% | −9,8% | −11,0% | 16,8% | −27,4% | 30,9% |
| Zmiana liczby akcji | — | 3,9% | 2,0% | 12,5% | −0,5% | 0,3% | −0,7% | −1,6% | −2,0% | −1,6% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Dług / kapitał własny | 0,0x | 0,0x | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Kredyty / depozyty | — | — | — | — | — | — | — | 83,4% | 86,3% | 85,3% |
| Odpisy / kredyty | — | — | — | — | — | — | — | 0,2% | 0,1% | — |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Capex / przychody | 1,5% | 7,4% | 4,2% | 3,3% | 2,9% | 1,3% | 1,3% | 1,4% | 1,7% | 2,1% |
| Wynagr. w akcjach / przychody | 1,0% | 1,3% | 1,7% | 0,7% | — | — | — | — | — | — |
| Wypłaty / FCF | 30,4% | 35,2% | 23,0% | 43,8% | 26,1% | 31,7% | 46,2% | 44,4% | 62,7% | 48,7% |
| Wskaźniki jakości | ||||||||||
| F-score Piotroskiego | — | 4,0 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Wskaźnik memoriałowy | −0,2% | 0,0% | −0,5% | 0,5% | −0,7% | −0,1% | −0,2% | −0,2% | 0,1% | −0,1% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001046050). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.