Przejdź do treści
stoqly
pl

Popularne

Wszystkie języki

Dane pochodzą z raportów SEC, które są po angielsku. Nazwy firm i branż pozostają w oryginale.

$ USD

Popularne

Wszystkie waluty

Dane są w dolarach amerykańskich, przeliczone po kursie referencyjnym EBC z 23 paź 2026.

Universal Insurance Holdings, Inc.

UVE NYSE Fire, Marine & Casualty Insurance Finanse RO2016–RO2025

Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026

$48,84

0,9%
Porównaj
Przychody Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$1,6 mld
5,5% vs poprzedni rok
Marża operacyjna Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
—
Zysk netto Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$183 mln
210,5%
Wolne przepływy pieniężne Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
$377 mln
190,1%
Zwrot z kapitału Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
—
Kapitalizacja Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$1,4 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
6,4x
Przy EPS $7,58 (12 mies.)

Czym zajmuje się Universal Insurance Holdings, Inc.

Brak opisu działalności.

Nazwa prawna
UNIVERSAL INSURANCE HOLDINGS, INC.
Koniec roku obrotowego
31 grudnia 2025
Ostatni raport roczny
10-K · 27 lut 2026
Nr zgłoszenia · CIK
0000891166-26-000010
0000891166

Przychody i marże

Universal Insurance Holdings, Inc. osiągnęła $1,6 mld przychodów w RO 2025, o 5,5% więcej niż rok wcześniej.

Przychody
Przychody
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF

Zysk netto i zysk na akcję

Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 9,5% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.

Zysk netto
Zysk netto
Rozwodniony EPS
Rozwodniony EPS

Zwrot z kapitału

Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.

Zwrot z kapitału, kapitału własnego i aktywów (rocznie)
Zwrot z kapitału Rentowność kapitału własnego Rentowność aktywów

Przepływy pieniężne

Wolne przepływy pieniężne wyniosły $377 mln w RO 2025, czyli 23,5% przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.

Wolne przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne

Dywidendy, skup akcji i liczba akcji

Universal Insurance Holdings, Inc. przekazała akcjonariuszom $44,5 mln w RO 2025, czyli 12% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 1,1%.

Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Rozwodnione akcje w obrocie (rocznie)

Bilans

Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Universal Insurance Holdings, Inc. może go udźwignąć.

Gotówka a dług (z leasingiem)
Gotówka Dług
Koniec roku obrotowegoRO21RO22RO23RO24RO25
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $251 mln$389 mln$397 mln$259 mln$409 mln
Dług z leasingiem finansowym $104 mln$103 mln$102 mln$101 mln$100 mln
Dług / kapitał własny 0,2x0,4x0,3x0,3x0,2x
Aktywa ogółem $2,1 mld$2,9 mld$2,3 mld$2,8 mld$2,8 mld
Zobowiązania ogółem $1,6 mld$2,6 mld$2,0 mld$2,5 mld$2,3 mld
Kapitał własny $430 mln$288 mln$341 mln$373 mln$551 mln
Dług netto (− = gotówka netto) −$147 mln−$286 mln−$295 mln−$158 mln−$308 mln

Transakcje insiderów

Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.

Kupno, 12 miesięcy

$0,0 mln

0 insiderów

Sprzedaż, 12 miesięcy

$0,0 mln

0 insiderów

Sprzedaży w ramach planów

—

$0,0 mln

Brak transakcji insiderów na rynku w ostatnich 12 miesiącach.

F-score Piotroskiego

Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.

TestRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Zysk netto jest dodatni ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✕ ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne są dodatnie ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
Wzrosła rentowność aktywów — ✕ ✕ ✕ ✕ ✕ ✕ ✓ ✕ ✓
Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
Dług spadł w relacji do aktywów — ✓ ✓ — — ✕ ✓ ✕ ✓ ✓
Wzrosła płynność bieżąca — — — — — — — — — —
Liczba akcji nie wzrosła — ✕ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
Wzrosła marża brutto — — — — — — — — — —
Przychody wzrosły w relacji do aktywów — ✕ ✕ ✓ ✓ ✕ ✕ ✓ ✕ ✓
F-score — / 34 / 75 / 7— / 6— / 64 / 74 / 76 / 75 / 77 / 7
Wskaźnik memoriałowy −2,1%−11,0%−6,8%−2,1%−0,6%−11,2%−14,0%−0,2%−3,0%−7,0%
Altman Z'' ——————————

Dane z 10 lat

Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.

Pobierz CSV
Rok obrotowyRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Rachunek zysków i strat
Przychody $685 mln $752 mln $824 mln $939 mln $1,1 mld $1,1 mld $1,2 mld $1,4 mld $1,5 mld $1,6 mld
Koszty odsetek $0,4 mln $0,3 mln $0,3 mln $0,2 mln $0,1 mln $0,6 mln $6,6 mln $6,5 mln $6,5 mln $6,4 mln
Zysk przed opodatkowaniem $163 mln $170 mln $153 mln $63,5 mln $24,2 mln $28,4 mln −$27,2 mln $88,3 mln $84,6 mln $243 mln
Podatek dochodowy $63,5 mln $63,5 mln $35,8 mln $17,0 mln $5,1 mln $8,0 mln −$5,0 mln $21,5 mln $25,7 mln $60,1 mln
Zysk netto $99,4 mln $107 mln $117 mln $46,5 mln $19,1 mln $20,4 mln −$22,3 mln $66,8 mln $58,9 mln $183 mln
Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych $99,4 mln $107 mln $117 mln $46,5 mln $19,1 mln $20,4 mln −$22,3 mln $66,8 mln $58,9 mln $183 mln
Rozwodniony EPS $2,79 $2,99 $3,27 $1,36 $0,60 $0,65 −$0,72 $2,22 $2,01 $6,32
Akcje rozwodnione 0,04 mld 0,04 mld 0,04 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld
Przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne $121 mln $245 mln $230 mln $84,6 mln $29,3 mln $234 mln $325 mln $71,0 mln $137 mln $381 mln
Nakłady inwestycyjne (capex) $8,2 mln $4,6 mln $6,7 mln $11,3 mln $17,2 mln $7,2 mln $4,9 mln $4,0 mln $7,4 mln $4,4 mln
Wolne przepływy pieniężne $113 mln $240 mln $223 mln $73,3 mln $12,1 mln $227 mln $320 mln $67,0 mln $130 mln $377 mln
Amortyzacja $3,1 mln $3,9 mln $4,4 mln $4,5 mln $4,7 mln $6,6 mln $7,1 mln $7,1 mln $6,2 mln $6,3 mln
Wynagrodzenie w akcjach $10,3 mln $10,5 mln $12,8 mln $13,0 mln $8,7 mln $5,8 mln $4,7 mln $2,9 mln $8,1 mln $8,7 mln
Skup akcji własnych $8,5 mln $18,1 mln $25,3 mln $66,2 mln $28,9 mln $1,6 mln $11,6 mln $22,0 mln $21,9 mln $22,4 mln
Wypłacone dywidendy $24,2 mln $24,0 mln $25,5 mln $26,1 mln $24,5 mln $24,2 mln $23,8 mln $23,3 mln $22,3 mln $22,2 mln
Dywidendy i skup akcji $32,7 mln $42,1 mln $50,8 mln $92,3 mln $53,5 mln $25,8 mln $35,4 mln $45,3 mln $44,2 mln $44,5 mln
Bilans
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $111 mln $223 mln $166 mln $182 mln $167 mln $251 mln $389 mln $397 mln $259 mln $409 mln
Dług ogółem $15,0 mln $12,9 mln $11,4 mln — $8,5 mln $104 mln $103 mln $102 mln $101 mln $100 mln
Rzeczowe aktywa trwałe, netto $32,2 mln $32,9 mln $35,0 mln $41,4 mln $53,6 mln $53,7 mln $51,4 mln $47,6 mln $48,7 mln $49,3 mln
Aktywa ogółem $1,1 mld $1,5 mld $1,9 mld $1,7 mld $1,8 mld $2,1 mld $2,9 mld $2,3 mld $2,8 mld $2,8 mld
Zobowiązania ogółem $689 mln $1,0 mld $1,4 mld $1,2 mld $1,3 mld $1,6 mld $2,6 mld $2,0 mld $2,5 mld $2,3 mld
Akcje uprzywilejowane — $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Kapitał własny $371 mln $440 mln $502 mln $494 mln $449 mln $430 mln $288 mln $341 mln $373 mln $551 mln
Marże
Marża netto 14,5% 14,2% 14,2% 5,0% 1,8% 1,8% −1,8% 4,8% 3,9% 11,4%
Marża FCF 16,5% 32,0% 27,1% 7,8% 1,1% 20,2% 26,1% 4,8% 8,5% 23,5%
Rentowność
Rentowność kapitału własnego 26,8% 26,4% 24,9% 9,3% 4,1% 4,6% −6,2% 21,2% 16,5% 39,6%
Rentowność aktywów 9,4% 8,5% 7,1% 2,6% 1,1% 1,1% −0,9% 2,6% 2,3% 6,4%
Rentowność materialnego kapitału własnego 26,8% 24,3% 23,3% 9,4% 4,3% 4,7% −7,7% 19,6% 15,8% 33,2%
Wzrost
Wzrost przychodów — 9,7% 9,6% 14,0% 14,2% 4,6% 9,0% 13,8% 9,3% 5,5%
Wzrost zysku netto — 7,6% 9,5% −60,3% −58,9% 6,8% −209,1% — −11,8% 210,5%
Wzrost EPS — 7,2% 9,4% −58,4% −55,9% 8,3% −210,8% — −9,5% 214,4%
Wzrost FCF — 112,4% −7,1% −67,2% −83,4% 1 772,3% 40,7% −79,1% 94,2% 190,1%
Zmiana liczby akcji — 0,4% −0,1% −4,3% −6,6% −2,1% −1,8% −2,0% −2,9% −1,1%
Kondycja finansowa
Dług / kapitał własny 0,0x 0,0x 0,0x — 0,0x 0,2x 0,4x 0,3x 0,3x 0,2x
Alokacja kapitału
Capex / przychody 1,2% 0,6% 0,8% 1,2% 1,6% 0,6% 0,4% 0,3% 0,5% 0,3%
Wynagr. w akcjach / przychody 1,5% 1,4% 1,6% 1,4% 0,8% 0,5% 0,4% 0,2% 0,5% 0,5%
Wypłaty / FCF 28,9% 17,5% 22,7% 125,9% 440,7% 11,4% 11,1% 67,7% 34,0% 11,8%
Wskaźniki jakości
F-score Piotroskiego — 4,0 5,0 — — 4,0 4,0 6,0 5,0 7,0
Wskaźnik memoriałowy −2,1% −11,0% −6,8% −2,1% −0,6% −11,2% −14,0% −0,2% −3,0% −7,0%

Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000891166). Dane zaktualizowane 24 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.

↑ ↓ aby się poruszać · ↵ aby otworzyć