Dave vs Payoneer Global
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- Payoneer Global to większa firma: $1,1 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $554 mln w Dave, czyli około 1,9 razy więcej.
- Dave szybciej zwiększała przychody (59,7% wobec 7,7%).
- Dave zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 52,3% wobec 19,6%).
- Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku Payoneer Global: C/Z 51,1x wobec 23,0x w Dave.
| Ostatni rok obrotowy | DAVE · RO25 | PAYO · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $4,9 mld | $2,4 mld |
| Przychody | $554 mln | $1,1 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $290 mln | $207 mln |
| Zysk netto | $196 mln | $73,2 mln |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 59,7% | 7,7% |
| Wzrost w 5 lat | — | 25,0% |
| Zmiana liczby akcji | 4,8% | −2,5% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | — |
| Marża operacyjna | — | 11,8% |
| Marża netto | 35,3% | 7,0% |
| Marża FCF | 52,3% | 19,6% |
| Zwrot z kapitału | 72,9% | — |
| Rentowność kapitału własnego | 73,1% | 10,2% |
| Bilans | ||
| Dług netto | −$80,5 mln | — |
| Dług netto / EBITDA | −0,4x | — |
| Dywidendy i skup akcji | $43,7 mln | $174 mln |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 23,0x | 51,1x |
| F-score Piotroskiego | 6 | — |
FY19
DAVE —
PAYO $318 mln
FY20
DAVE —
PAYO $346 mln
FY21
DAVE $153 mln
PAYO $473 mln
FY22
DAVE $205 mln
PAYO $628 mln
FY23
DAVE $259 mln
PAYO $831 mln
FY24
DAVE $347 mln
PAYO $978 mln
FY25
DAVE $554 mln
PAYO $1,1 mld
DAVE
PAYO
FY19
DAVE —
PAYO 1,2%
FY20
DAVE —
PAYO −5,0%
FY21
DAVE −4,2%
PAYO −6,4%
FY22
DAVE —
PAYO −3,5%
FY23
DAVE —
PAYO 12,5%
FY24
DAVE —
PAYO 15,2%
FY25
DAVE —
PAYO 11,8%
DAVE
PAYO
FY19
DAVE —
PAYO −$23,5 mln
FY20
DAVE —
PAYO $4,5 mln
FY21
DAVE −$0,9 mln
PAYO $13,1 mln
FY22
DAVE −$45,6 mln
PAYO $73,5 mln
FY23
DAVE $33,1 mln
PAYO $151 mln
FY24
DAVE $125 mln
PAYO $169 mln
FY25
DAVE $290 mln
PAYO $207 mln
DAVE
PAYO
FY19
DAVE —
PAYO —
FY20
DAVE —
PAYO —
FY21
DAVE —
PAYO —
FY22
DAVE −88,0%
PAYO —
FY23
DAVE −20,8%
PAYO —
FY24
DAVE 40,0%
PAYO —
FY25
DAVE 72,9%
PAYO —
DAVE
PAYO
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.