Fair Isaac vs Tyler Technologies
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- Tyler Technologies to większa firma: $2,3 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $2,0 mld w Fair Isaac.
- Fair Isaac szybciej zwiększała przychody (15,9% wobec 9,1%).
- Fair Isaac zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 46,5% wobec 15,3%).
- Fair Isaac zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 38,7% wobec 27,3%).
- Fair Isaac uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (65,6% wobec 9,0%).
- Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku Tyler Technologies: C/Z 51,7x wobec 23,6x w Fair Isaac.
| Ostatni rok obrotowy | FICO · RO25 | TYL · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $18,5 mld | $16,3 mld |
| Przychody | $2,0 mld | $2,3 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $770 mln | $638 mln |
| Zysk netto | $652 mln | $316 mln |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 15,9% | 9,1% |
| Wzrost w 5 lat | 9,0% | 15,9% |
| Zmiana liczby akcji | −2,1% | 0,7% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | 82,2% | 46,5% |
| Marża operacyjna | 46,5% | 15,3% |
| Marża netto | 32,8% | 13,5% |
| Marża FCF | 38,7% | 27,3% |
| Zwrot z kapitału | 65,6% | 9,0% |
| Rentowność kapitału własnego | — | 8,9% |
| Bilans | ||
| Dług netto | $2,9 mld | −$498 mln |
| Dług netto / EBITDA | 3,1x | −1,0x |
| Dywidendy i skup akcji | $1,4 mld | $175 mln |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 23,6x | 51,7x |
| F-score Piotroskiego | 7 | 6 |
FY16
FICO $881 mln
TYL $760 mln
FY17
FICO $932 mln
TYL $841 mln
FY18
FICO $1,0 mld
TYL $935 mln
FY19
FICO $1,2 mld
TYL $1,1 mld
FY20
FICO $1,3 mld
TYL $1,1 mld
FY21
FICO $1,3 mld
TYL $1,6 mld
FY22
FICO $1,4 mld
TYL $1,9 mld
FY23
FICO $1,5 mld
TYL $2,0 mld
FY24
FICO $1,7 mld
TYL $2,1 mld
FY25
FICO $2,0 mld
TYL $2,3 mld
FICO
TYL
FY16
FICO 19,2%
TYL 18,1%
FY17
FICO 19,5%
TYL 19,4%
FY18
FICO 17,0%
TYL 16,3%
FY19
FICO 21,9%
TYL 14,4%
FY20
FICO 22,9%
TYL 15,5%
FY21
FICO 38,4%
TYL 11,4%
FY22
FICO 39,4%
TYL 11,6%
FY23
FICO 42,5%
TYL 11,2%
FY24
FICO 42,7%
TYL 14,0%
FY25
FICO 46,5%
TYL 15,3%
FICO
TYL
FY16
FICO $188 mln
TYL $154 mln
FY17
FICO $206 mln
TYL $153 mln
FY18
FICO $192 mln
TYL $223 mln
FY19
FICO $236 mln
TYL $217 mln
FY20
FICO $343 mln
TYL $332 mln
FY21
FICO $416 mln
TYL $338 mln
FY22
FICO $503 mln
TYL $359 mln
FY23
FICO $465 mln
TYL $360 mln
FY24
FICO $624 mln
TYL $604 mln
FY25
FICO $770 mln
TYL $638 mln
FICO
TYL
FY16
FICO 17,7%
TYL —
FY17
FICO 23,5%
TYL —
FY18
FICO 21,5%
TYL —
FY19
FICO 32,7%
TYL —
FY20
FICO 34,1%
TYL —
FY21
FICO 61,0%
TYL 8,1%
FY22
FICO 64,5%
TYL 5,6%
FY23
FICO 53,2%
TYL 5,4%
FY24
FICO 56,0%
TYL 7,7%
FY25
FICO 65,6%
TYL 9,0%
FICO
TYL
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.