Fiserv vs Mastercard
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- Mastercard to większa firma: $32,8 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $21,2 mld w Fiserv, czyli około 1,5 razy więcej.
- Mastercard szybciej zwiększała przychody (16,4% wobec 3,6%).
- Mastercard zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 57,6% wobec 27,5%).
- Mastercard zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 52,3% wobec 20,3%).
- Mastercard uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (93,8% wobec 9,0%).
- Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku Mastercard: C/Z 34,3x wobec 9,6x w Fiserv.
| Ostatni rok obrotowy | FISV · RO25 | MA · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $26,6 mld | $550,6 mld |
| Przychody | $21,2 mld | $32,8 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $4,3 mld | $17,2 mld |
| Zysk netto | $3,5 mld | $15,0 mld |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 3,6% | 16,4% |
| Wzrost w 5 lat | 7,4% | 16,5% |
| Zmiana liczby akcji | −5,7% | −2,3% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | — |
| Marża operacyjna | 27,5% | 57,6% |
| Marża netto | 16,4% | 45,7% |
| Marża FCF | 20,3% | 52,3% |
| Zwrot z kapitału | 9,0% | 93,8% |
| Rentowność kapitału własnego | 13,2% | 210,5% |
| Bilans | ||
| Dług netto | $28,2 mld | $8,4 mld |
| Dług netto / EBITDA | 3,2x | 0,4x |
| Dywidendy i skup akcji | $0,0 mln | $14,5 mld |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 9,6x | 34,3x |
| F-score Piotroskiego | 6 | 8 |
FY16
FISV $5,5 mld
MA $10,8 mld
FY17
FISV $5,7 mld
MA $12,5 mld
FY18
FISV $5,8 mld
MA $15,0 mld
FY19
FISV $10,2 mld
MA $16,9 mld
FY20
FISV $14,9 mld
MA $15,3 mld
FY21
FISV $16,2 mld
MA $18,9 mld
FY22
FISV $17,7 mld
MA $22,2 mld
FY23
FISV $19,1 mld
MA $25,1 mld
FY24
FISV $20,5 mld
MA $28,2 mld
FY25
FISV $21,2 mld
MA $32,8 mld
FISV
MA
FY16
FISV 26,3%
MA 53,5%
FY17
FISV 26,9%
MA 53,0%
FY18
FISV 30,1%
MA 48,7%
FY19
FISV 15,8%
MA 57,2%
FY20
FISV 12,5%
MA 52,8%
FY21
FISV 14,1%
MA 53,4%
FY22
FISV 21,1%
MA 55,2%
FY23
FISV 26,3%
MA 55,8%
FY24
FISV 28,7%
MA 55,3%
FY25
FISV 27,5%
MA 57,6%
FISV
MA
FY16
FISV $1,1 mld
MA $4,4 mld
FY17
FISV $1,2 mld
MA $5,4 mld
FY18
FISV $1,2 mld
MA $5,9 mld
FY19
FISV $2,1 mld
MA $7,8 mld
FY20
FISV $3,2 mld
MA $6,9 mld
FY21
FISV $2,9 mld
MA $9,1 mld
FY22
FISV $3,1 mld
MA $10,8 mld
FY23
FISV $3,8 mld
MA $11,6 mld
FY24
FISV $5,1 mld
MA $14,3 mld
FY25
FISV $4,3 mld
MA $17,2 mld
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107,2%
FY17
FISV —
MA 87,1%
FY18
FISV —
MA 117,8%
FY19
FISV —
MA 128,7%
FY20
FISV 2,8%
MA 80,9%
FY21
FISV 3,4%
MA 74,2%
FY22
FISV 5,8%
MA 76,2%
FY23
FISV 7,7%
MA 83,8%
FY24
FISV 9,7%
MA 86,6%
FY25
FISV 9,0%
MA 93,8%
FISV
MA
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.