Fiserv vs PayPal
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- PayPal to większa firma: $33,2 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $21,2 mld w Fiserv, czyli około 1,6 razy więcej.
- PayPal szybciej zwiększała przychody (4,3% wobec 3,6%).
- Fiserv zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 27,5% wobec 18,3%).
- Fiserv zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 20,3% wobec 16,8%).
- PayPal uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (25,7% wobec 9,0%).
- Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku PayPal: C/Z 10,7x wobec 9,6x w Fiserv.
| Ostatni rok obrotowy | FISV · RO25 | PYPL · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $26,6 mld | $52,5 mld |
| Przychody | $21,2 mld | $33,2 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $4,3 mld | $5,6 mld |
| Zysk netto | $3,5 mld | $5,2 mld |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 3,6% | 4,3% |
| Wzrost w 5 lat | 7,4% | 9,1% |
| Zmiana liczby akcji | −5,7% | −6,8% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | — |
| Marża operacyjna | 27,5% | 18,3% |
| Marża netto | 16,4% | 15,8% |
| Marża FCF | 20,3% | 16,8% |
| Zwrot z kapitału | 9,0% | 25,7% |
| Rentowność kapitału własnego | 13,2% | 25,7% |
| Bilans | ||
| Dług netto | $28,2 mld | −$418 mln |
| Dług netto / EBITDA | 3,2x | −0,1x |
| Dywidendy i skup akcji | $0,0 mln | $6,2 mld |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 9,6x | 10,7x |
| F-score Piotroskiego | 6 | 7 |
FY16
FISV $5,5 mld
PYPL $10,8 mld
FY17
FISV $5,7 mld
PYPL $13,1 mld
FY18
FISV $5,8 mld
PYPL $15,5 mld
FY19
FISV $10,2 mld
PYPL $17,8 mld
FY20
FISV $14,9 mld
PYPL $21,5 mld
FY21
FISV $16,2 mld
PYPL $25,4 mld
FY22
FISV $17,7 mld
PYPL $27,5 mld
FY23
FISV $19,1 mld
PYPL $29,8 mld
FY24
FISV $20,5 mld
PYPL $31,8 mld
FY25
FISV $21,2 mld
PYPL $33,2 mld
FISV
PYPL
FY16
FISV 26,3%
PYPL 14,6%
FY17
FISV 26,9%
PYPL 16,2%
FY18
FISV 30,1%
PYPL 14,2%
FY19
FISV 15,8%
PYPL 15,3%
FY20
FISV 12,5%
PYPL 15,3%
FY21
FISV 14,1%
PYPL 16,8%
FY22
FISV 21,1%
PYPL 13,9%
FY23
FISV 26,3%
PYPL 16,9%
FY24
FISV 28,7%
PYPL 16,8%
FY25
FISV 27,5%
PYPL 18,3%
FISV
PYPL
FY16
FISV $1,1 mld
PYPL $2,5 mld
FY17
FISV $1,2 mld
PYPL $1,9 mld
FY18
FISV $1,2 mld
PYPL $4,7 mld
FY19
FISV $2,1 mld
PYPL $3,4 mld
FY20
FISV $3,2 mld
PYPL $5,4 mld
FY21
FISV $2,9 mld
PYPL $4,9 mld
FY22
FISV $3,1 mld
PYPL $5,1 mld
FY23
FISV $3,8 mld
PYPL $4,2 mld
FY24
FISV $5,1 mld
PYPL $6,8 mld
FY25
FISV $4,3 mld
PYPL $5,6 mld
FISV
PYPL
FY16
FISV —
PYPL —
FY17
FISV —
PYPL —
FY18
FISV —
PYPL —
FY19
FISV —
PYPL 23,0%
FY20
FISV 2,8%
PYPL 20,2%
FY21
FISV 3,4%
PYPL 23,6%
FY22
FISV 5,8%
PYPL 13,8%
FY23
FISV 7,7%
PYPL 21,6%
FY24
FISV 9,7%
PYPL 23,0%
FY25
FISV 9,0%
PYPL 25,7%
FISV
PYPL
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.