Shift4 vs Western Union
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- Shift4 to większa firma: $4,2 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $4,1 mld w Western Union.
- Shift4 szybciej zwiększała przychody (25,5% wobec −3,8%).
- Western Union zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 18,7% wobec 8,4%).
- Shift4 zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 14,9% wobec 12,5%).
- Western Union uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (24,0% wobec 6,5%).
| Ostatni rok obrotowy | FOUR · RO25 | WU · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $50,4 mln | $2,0 mld |
| Przychody | $4,2 mld | $4,1 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $624 mln | $505 mln |
| Zysk netto | $119 mln | $500 mln |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 25,5% | −3,8% |
| Wzrost w 5 lat | 40,4% | −3,5% |
| Zmiana liczby akcji | −20,1% | −4,0% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | 37,0% |
| Marża operacyjna | 8,4% | 18,7% |
| Marża netto | 2,9% | 12,3% |
| Marża FCF | 14,9% | 12,5% |
| Zwrot z kapitału | 6,5% | 24,0% |
| Rentowność kapitału własnego | 10,6% | 51,9% |
| Bilans | ||
| Dług netto | $3,6 mld | $1,6 mld |
| Dług netto / EBITDA | 4,6x | 1,8x |
| Dywidendy i skup akcji | $453 mln | $544 mln |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | — | 5,2x |
| F-score Piotroskiego | 6 | — |
FY16
FOUR —
WU $5,4 mld
FY17
FOUR —
WU $5,5 mld
FY18
FOUR $561 mln
WU $5,6 mld
FY19
FOUR $731 mln
WU $5,3 mld
FY20
FOUR $767 mln
WU $4,8 mld
FY21
FOUR $1,4 mld
WU $5,1 mld
FY22
FOUR $2,0 mld
WU $4,5 mld
FY23
FOUR $2,6 mld
WU $4,4 mld
FY24
FOUR $3,3 mld
WU $4,2 mld
FY25
FOUR $4,2 mld
WU $4,1 mld
FOUR
WU
FY16
FOUR —
WU 9,0%
FY17
FOUR —
WU 8,6%
FY18
FOUR −2,3%
WU 20,1%
FY19
FOUR −0,6%
WU 17,7%
FY20
FOUR −7,5%
WU 20,0%
FY21
FOUR −3,6%
WU 22,2%
FY22
FOUR 4,8%
WU 19,8%
FY23
FOUR 4,5%
WU 18,8%
FY24
FOUR 7,4%
WU 17,2%
FY25
FOUR 8,4%
WU 18,7%
FOUR
WU
FY16
FOUR —
WU $973 mln
FY17
FOUR —
WU $673 mln
FY18
FOUR $23,9 mln
WU $685 mln
FY19
FOUR −$0,2 mln
WU $867 mln
FY20
FOUR −$0,8 mln
WU $841 mln
FY21
FOUR −$5,2 mln
WU $1,0 mld
FY22
FOUR $267 mln
WU $550 mln
FY23
FOUR $332 mln
WU $760 mln
FY24
FOUR $493 mln
WU $369 mln
FY25
FOUR $624 mln
WU $505 mln
FOUR
WU
FY16
FOUR —
WU 11,8%
FY17
FOUR —
WU 10,5%
FY18
FOUR —
WU 50,0%
FY19
FOUR —
WU 38,5%
FY20
FOUR −6,6%
WU 47,2%
FY21
FOUR −4,6%
WU 48,6%
FY22
FOUR 7,7%
WU 40,3%
FY23
FOUR 6,2%
WU 39,0%
FY24
FOUR 8,1%
WU 35,0%
FY25
FOUR 6,5%
WU 24,0%
FOUR
WU
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.