Humana vs Oscar Health

Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.

W skrócie

Humana to większa firma: $129,7 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $11,7 mld w Oscar Health, czyli około 11 razy więcej.
Oscar Health szybciej zwiększała przychody (27,5% wobec 10,1%).
Humana zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 2,1% wobec −3,4%).
Oscar Health zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 9,1% wobec 0,3%).
Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku Humana: C/Z 45,0x wobec 23,8x w Oscar Health.

Ostatni rok obrotowy	HUM · RO25	OSCR · RO25
Wielkość
Kapitalizacja	$50,9 mld	$10,3 mld
Przychody	$129,7 mld	$11,7 mld
Wolne przepływy pieniężne	$375 mln	$1,1 mld
Zysk netto	$1,2 mld	−$443 mln
Wzrost
Wzrost przychodów	10,1%	27,5%
Wzrost w 5 lat	10,9%	90,8%
Zmiana liczby akcji	−0,0%	−1,3%
Rentowność
Marża brutto	—	—
Marża operacyjna	2,1%	−3,4%
Marża netto	0,9%	−3,8%
Marża FCF	0,3%	9,1%
Zwrot z kapitału	25,7%	—
Rentowność kapitału własnego	7,0%	−44,5%
Bilans
Dług netto	−$7,5 mld	−$3,6 mld
Dług netto / EBITDA	−2,2x	—
Dywidendy i skup akcji	$581 mln	$0,0 mln
Wycena i jakość
C/Z	45,0x	23,8x
F-score Piotroskiego	5	4

Przychody

FY16

HUM $54,4 mld

OSCR —

FY17

HUM $53,8 mld

OSCR —

FY18

HUM $56,9 mld

OSCR —

FY19

HUM $64,9 mld

OSCR $488 mln

FY20

HUM $77,2 mld

OSCR $463 mln

FY21

HUM $83,1 mld

OSCR $1,8 mld

FY22

HUM $92,9 mld

OSCR $4,0 mld

FY23

HUM $106,4 mld

OSCR $5,9 mld

FY24

HUM $117,8 mld

OSCR $9,2 mld

FY25

HUM $129,7 mld

OSCR $11,7 mld

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Marża operacyjna

FY16

HUM 3,2%

OSCR —

FY17

HUM 7,9%

OSCR —

FY18

HUM 5,5%

OSCR —

FY19

HUM 4,9%

OSCR −53,1%

FY20

HUM 6,5%

OSCR −86,9%

FY21

HUM 3,8%

OSCR −29,6%

FY22

HUM 4,1%

OSCR −14,9%

FY23

HUM 3,8%

OSCR −4,0%

FY24

HUM 2,2%

OSCR 0,6%

FY25

HUM 2,1%

OSCR −3,4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Wolne przepływy pieniężne

FY16

HUM $1,4 mld

OSCR —

FY17

HUM $3,5 mld

OSCR —

FY18

HUM $1,6 mld

OSCR —

FY19

HUM $4,5 mld

OSCR −$191 mln

FY20

HUM $4,7 mld

OSCR $209 mln

FY21

HUM $920 mln

OSCR −$208 mln

FY22

HUM $3,5 mld

OSCR $351 mln

FY23

HUM $3,0 mld

OSCR −$298 mln

FY24

HUM $2,4 mld

OSCR $950 mln

FY25

HUM $375 mln

OSCR $1,1 mld

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Zwrot z kapitału

FY16

HUM 22,0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42,8%

OSCR —

FY22

HUM 38,5%

OSCR —

FY23

HUM 56,3%

OSCR —

FY24

HUM 30,9%

OSCR —

FY25

HUM 25,7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.