Humana vs UnitedHealth
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- UnitedHealth to większa firma: $447,6 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $129,7 mld w Humana, czyli około 3,5 razy więcej.
- UnitedHealth szybciej zwiększała przychody (11,8% wobec 10,1%).
- UnitedHealth zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 4,2% wobec 2,1%).
- UnitedHealth zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 3,6% wobec 0,3%).
- Humana uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (25,7% wobec 11,2%).
- Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku Humana: C/Z 45,0x wobec 26,9x w UnitedHealth.
| Ostatni rok obrotowy | HUM · RO25 | UNH · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $50,9 mld | $378,8 mld |
| Przychody | $129,7 mld | $447,6 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $375 mln | $16,1 mld |
| Zysk netto | $1,2 mld | $12,1 mld |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 10,1% | 11,8% |
| Wzrost w 5 lat | 10,9% | 11,7% |
| Zmiana liczby akcji | −0,0% | −1,9% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | 88,7% |
| Marża operacyjna | 2,1% | 4,2% |
| Marża netto | 0,9% | 2,7% |
| Marża FCF | 0,3% | 3,6% |
| Zwrot z kapitału | 25,7% | 11,2% |
| Rentowność kapitału własnego | 7,0% | 12,2% |
| Bilans | ||
| Dług netto | −$7,5 mld | $50,3 mld |
| Dług netto / EBITDA | −2,2x | 2,2x |
| Dywidendy i skup akcji | $581 mln | $13,5 mld |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 45,0x | 26,9x |
| F-score Piotroskiego | 5 | 7 |
FY16
HUM $54,4 mld
UNH $184,8 mld
FY17
HUM $53,8 mld
UNH $201,2 mld
FY18
HUM $56,9 mld
UNH $226,2 mld
FY19
HUM $64,9 mld
UNH $242,2 mld
FY20
HUM $77,2 mld
UNH $257,1 mld
FY21
HUM $83,1 mld
UNH $287,6 mld
FY22
HUM $92,9 mld
UNH $324,2 mld
FY23
HUM $106,4 mld
UNH $371,6 mld
FY24
HUM $117,8 mld
UNH $400,3 mld
FY25
HUM $129,7 mld
UNH $447,6 mld
HUM
UNH
FY16
HUM 3,2%
UNH 7,0%
FY17
HUM 7,9%
UNH 7,6%
FY18
HUM 5,5%
UNH 7,7%
FY19
HUM 4,9%
UNH 8,1%
FY20
HUM 6,5%
UNH 8,7%
FY21
HUM 3,8%
UNH 8,3%
FY22
HUM 4,1%
UNH 8,8%
FY23
HUM 3,8%
UNH 8,7%
FY24
HUM 2,2%
UNH 8,1%
FY25
HUM 2,1%
UNH 4,2%
HUM
UNH
FY16
HUM $1,4 mld
UNH $8,1 mld
FY17
HUM $3,5 mld
UNH $11,6 mld
FY18
HUM $1,6 mld
UNH $13,7 mld
FY19
HUM $4,5 mld
UNH $16,4 mld
FY20
HUM $4,7 mld
UNH $20,1 mld
FY21
HUM $920 mln
UNH $19,9 mld
FY22
HUM $3,5 mld
UNH $23,4 mld
FY23
HUM $3,0 mld
UNH $25,7 mld
FY24
HUM $2,4 mld
UNH $20,7 mld
FY25
HUM $375 mln
UNH $16,1 mld
HUM
UNH
FY16
HUM 22,0%
UNH 13,9%
FY17
HUM —
UNH 19,0%
FY18
HUM —
UNH 18,9%
FY19
HUM —
UNH 19,1%
FY20
HUM —
UNH 19,0%
FY21
HUM 42,8%
UNH 20,1%
FY22
HUM 38,5%
UNH 21,4%
FY23
HUM 56,3%
UNH 21,6%
FY24
HUM 30,9%
UNH 17,9%
FY25
HUM 25,7%
UNH 11,2%
HUM
UNH
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.