Mastercard vs PayPal
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- PayPal to większa firma: $33,2 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $32,8 mld w Mastercard.
- Mastercard szybciej zwiększała przychody (16,4% wobec 4,3%).
- Mastercard zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 57,6% wobec 18,3%).
- Mastercard zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 52,3% wobec 16,8%).
- Mastercard uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (93,8% wobec 25,7%).
- Inwestorzy płacą więcej za każdego dolara zysku Mastercard: C/Z 34,3x wobec 10,7x w PayPal.
| Ostatni rok obrotowy | MA · RO25 | PYPL · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $550,6 mld | $52,5 mld |
| Przychody | $32,8 mld | $33,2 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $17,2 mld | $5,6 mld |
| Zysk netto | $15,0 mld | $5,2 mld |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 16,4% | 4,3% |
| Wzrost w 5 lat | 16,5% | 9,1% |
| Zmiana liczby akcji | −2,3% | −6,8% |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | — |
| Marża operacyjna | 57,6% | 18,3% |
| Marża netto | 45,7% | 15,8% |
| Marża FCF | 52,3% | 16,8% |
| Zwrot z kapitału | 93,8% | 25,7% |
| Rentowność kapitału własnego | 210,5% | 25,7% |
| Bilans | ||
| Dług netto | $8,4 mld | −$418 mln |
| Dług netto / EBITDA | 0,4x | −0,1x |
| Dywidendy i skup akcji | $14,5 mld | $6,2 mld |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 34,3x | 10,7x |
| F-score Piotroskiego | 8 | 7 |
FY16
MA $10,8 mld
PYPL $10,8 mld
FY17
MA $12,5 mld
PYPL $13,1 mld
FY18
MA $15,0 mld
PYPL $15,5 mld
FY19
MA $16,9 mld
PYPL $17,8 mld
FY20
MA $15,3 mld
PYPL $21,5 mld
FY21
MA $18,9 mld
PYPL $25,4 mld
FY22
MA $22,2 mld
PYPL $27,5 mld
FY23
MA $25,1 mld
PYPL $29,8 mld
FY24
MA $28,2 mld
PYPL $31,8 mld
FY25
MA $32,8 mld
PYPL $33,2 mld
MA
PYPL
FY16
MA 53,5%
PYPL 14,6%
FY17
MA 53,0%
PYPL 16,2%
FY18
MA 48,7%
PYPL 14,2%
FY19
MA 57,2%
PYPL 15,3%
FY20
MA 52,8%
PYPL 15,3%
FY21
MA 53,4%
PYPL 16,8%
FY22
MA 55,2%
PYPL 13,9%
FY23
MA 55,8%
PYPL 16,9%
FY24
MA 55,3%
PYPL 16,8%
FY25
MA 57,6%
PYPL 18,3%
MA
PYPL
FY16
MA $4,4 mld
PYPL $2,5 mld
FY17
MA $5,4 mld
PYPL $1,9 mld
FY18
MA $5,9 mld
PYPL $4,7 mld
FY19
MA $7,8 mld
PYPL $3,4 mld
FY20
MA $6,9 mld
PYPL $5,4 mld
FY21
MA $9,1 mld
PYPL $4,9 mld
FY22
MA $10,8 mld
PYPL $5,1 mld
FY23
MA $11,6 mld
PYPL $4,2 mld
FY24
MA $14,3 mld
PYPL $6,8 mld
FY25
MA $17,2 mld
PYPL $5,6 mld
MA
PYPL
FY16
MA 107,2%
PYPL —
FY17
MA 87,1%
PYPL —
FY18
MA 117,8%
PYPL —
FY19
MA 128,7%
PYPL 23,0%
FY20
MA 80,9%
PYPL 20,2%
FY21
MA 74,2%
PYPL 23,6%
FY22
MA 76,2%
PYPL 13,8%
FY23
MA 83,8%
PYPL 21,6%
FY24
MA 86,6%
PYPL 23,0%
FY25
MA 93,8%
PYPL 25,7%
MA
PYPL
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.