Mastercard vs Visa
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- Visa to większa firma: $40,0 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $32,8 mld w Mastercard.
- Mastercard szybciej zwiększała przychody (16,4% wobec 11,3%).
- Visa zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 60,0% wobec 57,6%).
- Visa zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 53,9% wobec 52,3%).
- Mastercard uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (93,8% wobec 42,4%).
| Ostatni rok obrotowy | MA · RO25 | V · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $550,6 mld | — |
| Przychody | $32,8 mld | $40,0 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $17,2 mld | $21,6 mld |
| Zysk netto | $15,0 mld | $20,1 mld |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 16,4% | 11,3% |
| Wzrost w 5 lat | 16,5% | 12,9% |
| Zmiana liczby akcji | −2,3% | — |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | — |
| Marża operacyjna | 57,6% | 60,0% |
| Marża netto | 45,7% | 50,1% |
| Marża FCF | 52,3% | 53,9% |
| Zwrot z kapitału | 93,8% | 42,4% |
| Rentowność kapitału własnego | 210,5% | 52,1% |
| Bilans | ||
| Dług netto | $8,4 mld | $8,0 mld |
| Dług netto / EBITDA | 0,4x | 0,3x |
| Dywidendy i skup akcji | $14,5 mld | $23,0 mld |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 34,3x | — |
| F-score Piotroskiego | 8 | — |
FY16
MA $10,8 mld
V $15,1 mld
FY17
MA $12,5 mld
V $18,4 mld
FY18
MA $15,0 mld
V $20,6 mld
FY19
MA $16,9 mld
V $23,0 mld
FY20
MA $15,3 mld
V $21,8 mld
FY21
MA $18,9 mld
V $24,1 mld
FY22
MA $22,2 mld
V $29,3 mld
FY23
MA $25,1 mld
V $32,7 mld
FY24
MA $28,2 mld
V $35,9 mld
FY25
MA $32,8 mld
V $40,0 mld
MA
V
FY16
MA 53,5%
V 52,3%
FY17
MA 53,0%
V 66,2%
FY18
MA 48,7%
V 62,9%
FY19
MA 57,2%
V 65,3%
FY20
MA 52,8%
V 64,5%
FY21
MA 53,4%
V 65,6%
FY22
MA 55,2%
V 64,2%
FY23
MA 55,8%
V 64,3%
FY24
MA 55,3%
V 65,7%
FY25
MA 57,6%
V 60,0%
MA
V
FY16
MA $4,4 mld
V $5,1 mld
FY17
MA $5,4 mld
V $8,6 mld
FY18
MA $5,9 mld
V $12,2 mld
FY19
MA $7,8 mld
V $12,0 mld
FY20
MA $6,9 mld
V $9,7 mld
FY21
MA $9,1 mld
V $14,5 mld
FY22
MA $10,8 mld
V $17,9 mld
FY23
MA $11,6 mld
V $19,7 mld
FY24
MA $14,3 mld
V $18,7 mld
FY25
MA $17,2 mld
V $21,6 mld
MA
V
FY16
MA 107,2%
V 17,0%
FY17
MA 87,1%
V 16,8%
FY18
MA 117,8%
V 26,5%
FY19
MA 128,7%
V 31,0%
FY20
MA 80,9%
V 27,8%
FY21
MA 74,2%
V —
FY22
MA 76,2%
V —
FY23
MA 83,8%
V 40,5%
FY24
MA 86,6%
V 42,9%
FY25
MA 93,8%
V 42,4%
MA
V
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.