PayPal vs Visa
Dodawaj, zmieniaj lub usuwaj firmy; maksymalnie cztery.
W skrócie
- Visa to większa firma: $40,0 mld przychodów w roku obrotowym 2025 wobec $33,2 mld w PayPal.
- Visa szybciej zwiększała przychody (11,3% wobec 4,3%).
- Visa zatrzymała większą część każdego dolara sprzedaży jako zysk operacyjny (marża operacyjna 60,0% wobec 18,3%).
- Visa zamieniła więcej sprzedaży na wolne przepływy pieniężne (marża FCF 53,9% wobec 16,8%).
- Visa uzyskała wyższy zwrot z zainwestowanego kapitału (42,4% wobec 25,7%).
| Ostatni rok obrotowy | PYPL · RO25 | V · RO25 |
|---|---|---|
| Wielkość | ||
| Kapitalizacja | $52,5 mld | — |
| Przychody | $33,2 mld | $40,0 mld |
| Wolne przepływy pieniężne | $5,6 mld | $21,6 mld |
| Zysk netto | $5,2 mld | $20,1 mld |
| Wzrost | ||
| Wzrost przychodów | 4,3% | 11,3% |
| Wzrost w 5 lat | 9,1% | 12,9% |
| Zmiana liczby akcji | −6,8% | — |
| Rentowność | ||
| Marża brutto | — | — |
| Marża operacyjna | 18,3% | 60,0% |
| Marża netto | 15,8% | 50,1% |
| Marża FCF | 16,8% | 53,9% |
| Zwrot z kapitału | 25,7% | 42,4% |
| Rentowność kapitału własnego | 25,7% | 52,1% |
| Bilans | ||
| Dług netto | −$418 mln | $8,0 mld |
| Dług netto / EBITDA | −0,1x | 0,3x |
| Dywidendy i skup akcji | $6,2 mld | $23,0 mld |
| Wycena i jakość | ||
| C/Z | 10,7x | — |
| F-score Piotroskiego | 7 | — |
FY16
PYPL $10,8 mld
V $15,1 mld
FY17
PYPL $13,1 mld
V $18,4 mld
FY18
PYPL $15,5 mld
V $20,6 mld
FY19
PYPL $17,8 mld
V $23,0 mld
FY20
PYPL $21,5 mld
V $21,8 mld
FY21
PYPL $25,4 mld
V $24,1 mld
FY22
PYPL $27,5 mld
V $29,3 mld
FY23
PYPL $29,8 mld
V $32,7 mld
FY24
PYPL $31,8 mld
V $35,9 mld
FY25
PYPL $33,2 mld
V $40,0 mld
PYPL
V
FY16
PYPL 14,6%
V 52,3%
FY17
PYPL 16,2%
V 66,2%
FY18
PYPL 14,2%
V 62,9%
FY19
PYPL 15,3%
V 65,3%
FY20
PYPL 15,3%
V 64,5%
FY21
PYPL 16,8%
V 65,6%
FY22
PYPL 13,9%
V 64,2%
FY23
PYPL 16,9%
V 64,3%
FY24
PYPL 16,8%
V 65,7%
FY25
PYPL 18,3%
V 60,0%
PYPL
V
FY16
PYPL $2,5 mld
V $5,1 mld
FY17
PYPL $1,9 mld
V $8,6 mld
FY18
PYPL $4,7 mld
V $12,2 mld
FY19
PYPL $3,4 mld
V $12,0 mld
FY20
PYPL $5,4 mld
V $9,7 mld
FY21
PYPL $4,9 mld
V $14,5 mld
FY22
PYPL $5,1 mld
V $17,9 mld
FY23
PYPL $4,2 mld
V $19,7 mld
FY24
PYPL $6,8 mld
V $18,7 mld
FY25
PYPL $5,6 mld
V $21,6 mld
PYPL
V
FY16
PYPL —
V 17,0%
FY17
PYPL —
V 16,8%
FY18
PYPL —
V 26,5%
FY19
PYPL 23,0%
V 31,0%
FY20
PYPL 20,2%
V 27,8%
FY21
PYPL 23,6%
V —
FY22
PYPL 13,8%
V —
FY23
PYPL 21,6%
V 40,5%
FY24
PYPL 23,0%
V 42,9%
FY25
PYPL 25,7%
V 42,4%
PYPL
V
Ostatni rok obrotowy każdej firmy; lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach. Najlepsza wartość w wierszu jest wyróżniona, gdy wyższa (lub niższa) jest wyraźnie lepsza. To nie jest porada inwestycyjna.