Aflac x Globe Life
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Em resumo
- Aflac é a empresa maior, com $17,2 bi de receita no exercício 2025 contra $6,0 bi da Globe Life, cerca de 2,9 vezes mais.
- Globe Life aumentou a receita mais rápido (3,7%, contra −9,3%).
- Globe Life obteve um retorno maior sobre o capital investido (16,0%, contra 13,0%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Aflac: um P/L de 13,0x contra 10,3x da Globe Life.
| Último exercício fiscal | AFL · EF25 | GL · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $60,9 bi | $12,2 bi |
| Receita | $17,2 bi | $6,0 bi |
| Fluxo de caixa livre | — | $1,3 bi |
| Lucro líquido | $3,6 bi | $1,2 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | −9,3% | 3,7% |
| Crescimento em 5 anos | −5,0% | 4,8% |
| Variação do número de ações | −5,3% | −8,0% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | — | — |
| Margem líquida | 21,2% | 19,4% |
| Margem FCL | — | 20,9% |
| Retorno sobre o capital | 13,0% | 16,0% |
| Retorno sobre o patrimônio | 13,1% | 20,6% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $2,1 bi | $2,2 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | 0,4x | 1,4x |
| Dividendos e recompras | $4,7 bi | $967 mi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 13,0x | 10,3x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
AFL $22,6 bi
GL $3,9 bi
FY17
AFL $21,7 bi
GL $4,2 bi
FY18
AFL $21,8 bi
GL $4,3 bi
FY19
AFL $22,3 bi
GL $4,5 bi
FY20
AFL $22,1 bi
GL $4,7 bi
FY21
AFL $21,6 bi
GL $5,1 bi
FY22
AFL $19,1 bi
GL $5,2 bi
FY23
AFL $18,7 bi
GL $5,4 bi
FY24
AFL $18,9 bi
GL $5,8 bi
FY25
AFL $17,2 bi
GL $6,0 bi
AFL
GL
FY16
AFL 18,3%
GL 20,0%
FY17
AFL 18,9%
GL 19,8%
FY18
AFL 20,0%
GL 20,2%
FY19
AFL 20,0%
GL 20,3%
FY20
AFL 19,9%
GL 19,1%
FY21
AFL 22,9%
GL 24,0%
FY22
AFL 21,7%
GL 22,7%
FY23
AFL —
GL 23,2%
FY24
AFL —
GL —
FY25
AFL —
GL —
AFL
GL
FY16
AFL —
GL $1,4 bi
FY17
AFL —
GL $1,4 bi
FY18
AFL —
GL $1,2 bi
FY19
AFL —
GL $1,3 bi
FY20
AFL —
GL $1,4 bi
FY21
AFL —
GL $1,4 bi
FY22
AFL —
GL $1,4 bi
FY23
AFL —
GL $1,4 bi
FY24
AFL —
GL $1,3 bi
FY25
AFL —
GL $1,3 bi
AFL
GL
FY16
AFL 13,7%
GL 10,0%
FY17
AFL 17,3%
GL 12,4%
FY18
AFL 12,5%
GL 9,9%
FY19
AFL 12,0%
GL 9,6%
FY20
AFL 13,3%
GL 7,7%
FY21
AFL 14,3%
GL 13,7%
FY22
AFL 17,4%
GL 19,3%
FY23
AFL 20,0%
GL 16,6%
FY24
AFL 21,5%
GL 16,5%
FY25
AFL 13,0%
GL 16,0%
AFL
GL
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.