Affirm x Toast
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Toast é a empresa maior, com $6,2 bi de receita no exercício 2025 contra $4,3 bi da Affirm.
- Affirm aumentou a receita mais rápido (32,2%, contra 24,1%).
- Affirm reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 9,8%, contra 4,8%).
- Affirm transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 23,3%, contra 9,9%).
| Último exercício fiscal | AFRM · EF26 | TOST · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $24,4 bi | $19,3 bi |
| Receita | $4,3 bi | $6,2 bi |
| Fluxo de caixa livre | $993 mi | $608 mi |
| Lucro líquido | $1,9 bi | $342 mi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 32,2% | 24,1% |
| Crescimento em 5 anos | 37,4% | 49,5% |
| Variação do número de ações | 2,3% | 2,7% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | 25,9% |
| Margem operacional | 9,8% | 4,8% |
| Margem líquida | 45,3% | 5,6% |
| Margem FCL | 23,3% | 9,9% |
| Retorno sobre o capital | — | — |
| Retorno sobre o patrimônio | 45,1% | 18,6% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | — | −$2,0 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | — | −5,6x |
| Dividendos e recompras | $0,0 mi | $107 mi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | — | 41,4x |
| F-score de Piotroski | — | 7 |
FY19
AFRM $264 mi
TOST $665 mi
FY20
AFRM $510 mi
TOST $823 mi
FY21
AFRM $871 mi
TOST $1,7 bi
FY22
AFRM $1,3 bi
TOST $2,7 bi
FY23
AFRM $1,6 bi
TOST $3,9 bi
FY24
AFRM $2,3 bi
TOST $5,0 bi
FY25
AFRM $3,2 bi
TOST $6,2 bi
FY26
AFRM $4,3 bi
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −48,2%
TOST −32,0%
FY20
AFRM −21,2%
TOST −26,7%
FY21
AFRM −44,1%
TOST −13,4%
FY22
AFRM −64,2%
TOST −14,1%
FY23
AFRM −75,6%
TOST −7,4%
FY24
AFRM −26,5%
TOST 0,3%
FY25
AFRM −2,7%
TOST 4,8%
FY26
AFRM 9,8%
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −$107 mi
TOST −$135 mi
FY20
AFRM −$92,3 mi
TOST −$153 mi
FY21
AFRM −$213 mi
TOST −$10,0 mi
FY22
AFRM −$248 mi
TOST −$172 mi
FY23
AFRM −$109 mi
TOST $93,0 mi
FY24
AFRM $291 mi
TOST $306 mi
FY25
AFRM $602 mi
TOST $608 mi
FY26
AFRM $993 mi
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM —
TOST —
FY20
AFRM —
TOST —
FY21
AFRM —
TOST —
FY22
AFRM —
TOST —
FY23
AFRM —
TOST —
FY24
AFRM —
TOST —
FY25
AFRM —
TOST —
FY26
AFRM —
TOST —
AFRM
TOST
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.