Allstate x Hartford

Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.

Em resumo

Allstate é a empresa maior, com $67,7 bi de receita no exercício 2025 contra $28,4 bi da Hartford, cerca de 2,4 vezes mais.
Hartford aumentou a receita mais rápido (6,9%, contra 5,6%).
Hartford transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 20,3%, contra 14,6%).
Allstate obteve um retorno maior sobre o capital investido (37,3%, contra 22,6%).
Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Hartford: um P/L de 8,8x contra 5,1x da Allstate.

Último exercício fiscal	ALL · EF25	HIG · EF25
Porte
Valor de mercado	$65,6 bi	$37,8 bi
Receita	$67,7 bi	$28,4 bi
Fluxo de caixa livre	$9,9 bi	$5,8 bi
Lucro líquido	$10,3 bi	$3,8 bi
Crescimento
Crescimento da receita	5,6%	6,9%
Crescimento em 5 anos	10,1%	6,7%
Variação do número de ações	−0,3%	−4,1%
Rentabilidade
Margem bruta	—	—
Margem operacional	—	—
Margem líquida	15,2%	13,5%
Margem FCL	14,6%	20,3%
Retorno sobre o capital	37,3%	22,6%
Retorno sobre o patrimônio	39,5%	21,7%
Balanço patrimonial
Dívida líquida	$1,9 bi	−$159 mi
Dívida líquida / EBITDA	0,1x	−0,0x
Dividendos e recompras	$2,3 bi	$2,2 bi
Valuation e qualidade
P/L	5,1x	8,8x
F-score de Piotroski	—	—

Receita

FY16

ALL $37,4 bi

HIG $16,3 bi

FY17

ALL $39,4 bi

HIG $17,2 bi

FY18

ALL $39,8 bi

HIG $19,0 bi

FY19

ALL $41,5 bi

HIG $20,7 bi

FY20

ALL $41,9 bi

HIG $20,5 bi

FY21

ALL $50,6 bi

HIG $22,4 bi

FY22

ALL $51,4 bi

HIG $22,4 bi

FY23

ALL $57,1 bi

HIG $24,5 bi

FY24

ALL $64,1 bi

HIG $26,5 bi

FY25

ALL $67,7 bi

HIG $28,4 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Margem operacional

FY16

ALL —

HIG —

FY17

ALL —

HIG —

FY18

ALL —

HIG —

FY19

ALL —

HIG —

FY20

ALL —

HIG —

FY21

ALL —

HIG —

FY22

ALL —

HIG —

FY23

ALL —

HIG —

FY24

ALL —

HIG —

FY25

ALL —

HIG —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Fluxo de caixa livre

FY16

ALL $3,7 bi

HIG $1,8 bi

FY17

ALL $4,0 bi

HIG $1,9 bi

FY18

ALL $4,9 bi

HIG $2,7 bi

FY19

ALL $4,7 bi

HIG $3,4 bi

FY20

ALL $5,2 bi

HIG $3,8 bi

FY21

ALL $4,8 bi

HIG $4,0 bi

FY22

ALL $4,7 bi

HIG $3,8 bi

FY23

ALL $4,0 bi

HIG $4,0 bi

FY24

ALL $8,7 bi

HIG $5,8 bi

FY25

ALL $9,9 bi

HIG $5,8 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Retorno sobre o capital

FY16

ALL 9,3%

HIG —

FY17

ALL 15,7%

HIG —

FY18

ALL 9,6%

HIG 11,8%

FY19

ALL 19,5%

HIG 14,7%

FY20

ALL 42,4%

HIG 10,3%

FY21

ALL 13,1%

HIG 13,5%

FY22

ALL −4,7%

HIG 12,2%

FY23

ALL 0,1%

HIG 18,1%

FY24

ALL 22,4%

HIG 20,4%

FY25

ALL 37,3%

HIG 22,6%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.