Allstate x Progressive

Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.

Em resumo

Progressive é a empresa maior, com $87,7 bi de receita no exercício 2025 contra $67,7 bi da Allstate.
Progressive aumentou a receita mais rápido (16,3%, contra 5,6%).
Progressive transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 19,6%, contra 14,6%).
Progressive obteve um retorno maior sobre o capital investido (39,2%, contra 37,3%).
Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Progressive: um P/L de 11,4x contra 5,1x da Allstate.

Último exercício fiscal	ALL · EF25	PGR · EF25
Porte
Valor de mercado	$65,6 bi	$133,2 bi
Receita	$67,7 bi	$87,7 bi
Fluxo de caixa livre	$9,9 bi	$17,2 bi
Lucro líquido	$10,3 bi	$11,3 bi
Crescimento
Crescimento da receita	5,6%	16,3%
Crescimento em 5 anos	10,1%	15,5%
Variação do número de ações	−0,3%	0,1%
Rentabilidade
Margem bruta	—	—
Margem operacional	—	—
Margem líquida	15,2%	12,9%
Margem FCL	14,6%	19,6%
Retorno sobre o capital	37,3%	39,2%
Retorno sobre o patrimônio	39,5%	40,5%
Balanço patrimonial
Dívida líquida	$1,9 bi	−$3,2 bi
Dívida líquida / EBITDA	0,1x	−0,2x
Dividendos e recompras	$2,3 bi	$2,9 bi
Valuation e qualidade
P/L	5,1x	11,4x
F-score de Piotroski	—	—

Receita

FY16

ALL $37,4 bi

PGR $23,4 bi

FY17

ALL $39,4 bi

PGR $26,8 bi

FY18

ALL $39,8 bi

PGR $32,0 bi

FY19

ALL $41,5 bi

PGR $39,0 bi

FY20

ALL $41,9 bi

PGR $42,7 bi

FY21

ALL $50,6 bi

PGR $47,7 bi

FY22

ALL $51,4 bi

PGR $49,6 bi

FY23

ALL $57,1 bi

PGR $62,1 bi

FY24

ALL $64,1 bi

PGR $75,4 bi

FY25

ALL $67,7 bi

PGR $87,7 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Margem operacional

FY16

ALL —

PGR —

FY17

ALL —

PGR —

FY18

ALL —

PGR —

FY19

ALL —

PGR —

FY20

ALL —

PGR —

FY21

ALL —

PGR —

FY22

ALL —

PGR —

FY23

ALL —

PGR —

FY24

ALL —

PGR —

FY25

ALL —

PGR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Fluxo de caixa livre

FY16

ALL $3,7 bi

PGR $2,5 bi

FY17

ALL $4,0 bi

PGR $3,6 bi

FY18

ALL $4,9 bi

PGR $6,0 bi

FY19

ALL $4,7 bi

PGR $5,9 bi

FY20

ALL $5,2 bi

PGR $6,7 bi

FY21

ALL $4,8 bi

PGR $7,5 bi

FY22

ALL $4,7 bi

PGR $6,6 bi

FY23

ALL $4,0 bi

PGR $10,4 bi

FY24

ALL $8,7 bi

PGR $14,8 bi

FY25

ALL $9,9 bi

PGR $17,2 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Retorno sobre o capital

FY16

ALL 9,3%

PGR 15,5%

FY17

ALL 15,7%

PGR 20,4%

FY18

ALL 9,6%

PGR 24,2%

FY19

ALL 19,5%

PGR 28,1%

FY20

ALL 42,4%

PGR 35,4%

FY21

ALL 13,1%

PGR 18,0%

FY22

ALL −4,7%

PGR 4,4%

FY23

ALL 0,1%

PGR 18,5%

FY24

ALL 22,4%

PGR 30,5%

FY25

ALL 37,3%

PGR 39,2%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.