Chubb x Hartford
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Chubb é a empresa maior, com $59,4 bi de receita no exercício 2025 contra $28,4 bi da Hartford, cerca de 2,1 vezes mais.
- Hartford obteve um retorno maior sobre o capital investido (22,6%, contra 13,6%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Chubb: um P/L de 12,6x contra 8,8x da Hartford.
| Último exercício fiscal | CB · EF25 | HIG · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $140,1 bi | $37,8 bi |
| Receita | $59,4 bi | $28,4 bi |
| Fluxo de caixa livre | — | $5,8 bi |
| Lucro líquido | $10,3 bi | $3,8 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 6,5% | 6,9% |
| Crescimento em 5 anos | 10,5% | 6,7% |
| Variação do número de ações | −1,7% | −4,1% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | — | — |
| Margem líquida | 17,4% | 13,5% |
| Margem FCL | — | 20,3% |
| Retorno sobre o capital | 13,6% | 22,6% |
| Retorno sobre o patrimônio | 15,0% | 21,7% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $9,9 bi | −$159 mi |
| Dívida líquida / EBITDA | — | −0,0x |
| Dividendos e recompras | $5,2 bi | $2,2 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 12,6x | 8,8x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
CB $31,5 bi
HIG $16,3 bi
FY17
CB $32,2 bi
HIG $17,2 bi
FY18
CB $32,7 bi
HIG $19,0 bi
FY19
CB $34,2 bi
HIG $20,7 bi
FY20
CB $36,0 bi
HIG $20,5 bi
FY21
CB $40,9 bi
HIG $22,4 bi
FY22
CB $43,1 bi
HIG $22,4 bi
FY23
CB $49,7 bi
HIG $24,5 bi
FY24
CB $55,8 bi
HIG $26,5 bi
FY25
CB $59,4 bi
HIG $28,4 bi
CB
HIG
FY16
CB —
HIG —
FY17
CB —
HIG —
FY18
CB —
HIG —
FY19
CB —
HIG —
FY20
CB —
HIG —
FY21
CB —
HIG —
FY22
CB —
HIG —
FY23
CB —
HIG —
FY24
CB —
HIG —
FY25
CB —
HIG —
CB
HIG
FY16
CB —
HIG $1,8 bi
FY17
CB —
HIG $1,9 bi
FY18
CB —
HIG $2,7 bi
FY19
CB —
HIG $3,4 bi
FY20
CB —
HIG $3,8 bi
FY21
CB —
HIG $4,0 bi
FY22
CB —
HIG $3,8 bi
FY23
CB —
HIG $4,0 bi
FY24
CB —
HIG $5,8 bi
FY25
CB —
HIG $5,8 bi
CB
HIG
FY16
CB 11,1%
HIG —
FY17
CB 7,4%
HIG —
FY18
CB 7,6%
HIG 11,8%
FY19
CB 8,0%
HIG 14,7%
FY20
CB 6,0%
HIG 10,3%
FY21
CB 13,0%
HIG 13,5%
FY22
CB 8,9%
HIG 12,2%
FY23
CB 14,9%
HIG 18,1%
FY24
CB 14,0%
HIG 20,4%
FY25
CB 13,6%
HIG 22,6%
CB
HIG
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.