Chubb x Progressive
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Progressive é a empresa maior, com $87,7 bi de receita no exercício 2025 contra $59,4 bi da Chubb.
- Progressive aumentou a receita mais rápido (16,3%, contra 6,5%).
- Progressive obteve um retorno maior sobre o capital investido (39,2%, contra 13,6%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Chubb: um P/L de 12,6x contra 11,4x da Progressive.
| Último exercício fiscal | CB · EF25 | PGR · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $140,1 bi | $133,2 bi |
| Receita | $59,4 bi | $87,7 bi |
| Fluxo de caixa livre | — | $17,2 bi |
| Lucro líquido | $10,3 bi | $11,3 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 6,5% | 16,3% |
| Crescimento em 5 anos | 10,5% | 15,5% |
| Variação do número de ações | −1,7% | 0,1% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | — | — |
| Margem líquida | 17,4% | 12,9% |
| Margem FCL | — | 19,6% |
| Retorno sobre o capital | 13,6% | 39,2% |
| Retorno sobre o patrimônio | 15,0% | 40,5% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $9,9 bi | −$3,2 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | — | −0,2x |
| Dividendos e recompras | $5,2 bi | $2,9 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 12,6x | 11,4x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
CB $31,5 bi
PGR $23,4 bi
FY17
CB $32,2 bi
PGR $26,8 bi
FY18
CB $32,7 bi
PGR $32,0 bi
FY19
CB $34,2 bi
PGR $39,0 bi
FY20
CB $36,0 bi
PGR $42,7 bi
FY21
CB $40,9 bi
PGR $47,7 bi
FY22
CB $43,1 bi
PGR $49,6 bi
FY23
CB $49,7 bi
PGR $62,1 bi
FY24
CB $55,8 bi
PGR $75,4 bi
FY25
CB $59,4 bi
PGR $87,7 bi
CB
PGR
FY16
CB —
PGR —
FY17
CB —
PGR —
FY18
CB —
PGR —
FY19
CB —
PGR —
FY20
CB —
PGR —
FY21
CB —
PGR —
FY22
CB —
PGR —
FY23
CB —
PGR —
FY24
CB —
PGR —
FY25
CB —
PGR —
CB
PGR
FY16
CB —
PGR $2,5 bi
FY17
CB —
PGR $3,6 bi
FY18
CB —
PGR $6,0 bi
FY19
CB —
PGR $5,9 bi
FY20
CB —
PGR $6,7 bi
FY21
CB —
PGR $7,5 bi
FY22
CB —
PGR $6,6 bi
FY23
CB —
PGR $10,4 bi
FY24
CB —
PGR $14,8 bi
FY25
CB —
PGR $17,2 bi
CB
PGR
FY16
CB 11,1%
PGR 15,5%
FY17
CB 7,4%
PGR 20,4%
FY18
CB 7,6%
PGR 24,2%
FY19
CB 8,0%
PGR 28,1%
FY20
CB 6,0%
PGR 35,4%
FY21
CB 13,0%
PGR 18,0%
FY22
CB 8,9%
PGR 4,4%
FY23
CB 14,9%
PGR 18,5%
FY24
CB 14,0%
PGR 30,5%
FY25
CB 13,6%
PGR 39,2%
CB
PGR
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.