Dave x Payoneer Global
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Em resumo
- Payoneer Global é a empresa maior, com $1,1 bi de receita no exercício 2025 contra $554 mi da Dave, cerca de 1,9 vezes mais.
- Dave aumentou a receita mais rápido (59,7%, contra 7,7%).
- Dave transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 52,3%, contra 19,6%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Payoneer Global: um P/L de 51,1x contra 23,0x da Dave.
| Último exercício fiscal | DAVE · EF25 | PAYO · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $4,9 bi | $2,4 bi |
| Receita | $554 mi | $1,1 bi |
| Fluxo de caixa livre | $290 mi | $207 mi |
| Lucro líquido | $196 mi | $73,2 mi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 59,7% | 7,7% |
| Crescimento em 5 anos | — | 25,0% |
| Variação do número de ações | 4,8% | −2,5% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | — | 11,8% |
| Margem líquida | 35,3% | 7,0% |
| Margem FCL | 52,3% | 19,6% |
| Retorno sobre o capital | 72,9% | — |
| Retorno sobre o patrimônio | 73,1% | 10,2% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | −$80,5 mi | — |
| Dívida líquida / EBITDA | −0,4x | — |
| Dividendos e recompras | $43,7 mi | $174 mi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 23,0x | 51,1x |
| F-score de Piotroski | 6 | — |
FY19
DAVE —
PAYO $318 mi
FY20
DAVE —
PAYO $346 mi
FY21
DAVE $153 mi
PAYO $473 mi
FY22
DAVE $205 mi
PAYO $628 mi
FY23
DAVE $259 mi
PAYO $831 mi
FY24
DAVE $347 mi
PAYO $978 mi
FY25
DAVE $554 mi
PAYO $1,1 bi
DAVE
PAYO
FY19
DAVE —
PAYO 1,2%
FY20
DAVE —
PAYO −5,0%
FY21
DAVE −4,2%
PAYO −6,4%
FY22
DAVE —
PAYO −3,5%
FY23
DAVE —
PAYO 12,5%
FY24
DAVE —
PAYO 15,2%
FY25
DAVE —
PAYO 11,8%
DAVE
PAYO
FY19
DAVE —
PAYO −$23,5 mi
FY20
DAVE —
PAYO $4,5 mi
FY21
DAVE −$0,9 mi
PAYO $13,1 mi
FY22
DAVE −$45,6 mi
PAYO $73,5 mi
FY23
DAVE $33,1 mi
PAYO $151 mi
FY24
DAVE $125 mi
PAYO $169 mi
FY25
DAVE $290 mi
PAYO $207 mi
DAVE
PAYO
FY19
DAVE —
PAYO —
FY20
DAVE —
PAYO —
FY21
DAVE —
PAYO —
FY22
DAVE −88,0%
PAYO —
FY23
DAVE −20,8%
PAYO —
FY24
DAVE 40,0%
PAYO —
FY25
DAVE 72,9%
PAYO —
DAVE
PAYO
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.