Fair Isaac x Unity Software

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Em resumo

Fair Isaac é a empresa maior, com $2,0 bi de receita no exercício 2025 contra $1,8 bi da Unity Software.
Fair Isaac aumentou a receita mais rápido (15,9%, contra 2,0%).
Fair Isaac reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 46,5%, contra −25,9%).
Fair Isaac transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 38,7%, contra 21,8%).
Fair Isaac obteve um retorno maior sobre o capital investido (65,6%, contra −10,3%).

Último exercício fiscal	FICO · EF25	U · EF25
Porte
Valor de mercado	$18,5 bi	$17,9 bi
Receita	$2,0 bi	$1,8 bi
Fluxo de caixa livre	$770 mi	$404 mi
Lucro líquido	$652 mi	−$403 mi
Crescimento
Crescimento da receita	15,9%	2,0%
Crescimento em 5 anos	9,0%	19,1%
Variação do número de ações	−2,1%	6,3%
Rentabilidade
Margem bruta	82,2%	74,2%
Margem operacional	46,5%	−25,9%
Margem líquida	32,8%	−21,8%
Margem FCL	38,7%	21,8%
Retorno sobre o capital	65,6%	−10,3%
Retorno sobre o patrimônio	—	−12,5%
Balanço patrimonial
Dívida líquida	$2,9 bi	$180 mi
Dívida líquida / EBITDA	3,1x	—
Dividendos e recompras	$1,4 bi	$0,0 mi
Valuation e qualidade
P/L	23,6x	—
F-score de Piotroski	7	5

Receita

FY16

FICO $881 mi

U —

FY17

FICO $932 mi

U —

FY18

FICO $1,0 bi

U $381 mi

FY19

FICO $1,2 bi

U $542 mi

FY20

FICO $1,3 bi

U $772 mi

FY21

FICO $1,3 bi

U $1,1 bi

FY22

FICO $1,4 bi

U $1,4 bi

FY23

FICO $1,5 bi

U $2,2 bi

FY24

FICO $1,7 bi

U $1,8 bi

FY25

FICO $2,0 bi

U $1,8 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FICO U

Margem operacional

FY16

FICO 19,2%

U —

FY17

FICO 19,5%

U —

FY18

FICO 17,0%

U −34,2%

FY19

FICO 21,9%

U −27,8%

FY20

FICO 22,9%

U −35,6%

FY21

FICO 38,4%

U −47,9%

FY22

FICO 39,4%

U −63,4%

FY23

FICO 42,5%

U −38,1%

FY24

FICO 42,7%

U −41,7%

FY25

FICO 46,5%

U −25,9%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FICO U

Fluxo de caixa livre

FY16

FICO $188 mi

U —

FY17

FICO $206 mi

U —

FY18

FICO $192 mi

U −$119 mi

FY19

FICO $236 mi

U −$95,0 mi

FY20

FICO $343 mi

U −$20,2 mi

FY21

FICO $416 mi

U −$153 mi

FY22

FICO $503 mi

U −$117 mi

FY23

FICO $465 mi

U $179 mi

FY24

FICO $624 mi

U $286 mi

FY25

FICO $770 mi

U $404 mi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FICO U

Retorno sobre o capital

FY16

FICO 17,7%

U —

FY17

FICO 23,5%

U —

FY18

FICO 21,5%

U —

FY19

FICO 32,7%

U —

FY20

FICO 34,1%

U —

FY21

FICO 61,0%

U −26,9%

FY22

FICO 64,5%

U −19,9%

FY23

FICO 53,2%

U −14,7%

FY24

FICO 56,0%

U −14,5%

FY25

FICO 65,6%

U −10,3%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FICO U

Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.