Fiserv x Mastercard
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Mastercard é a empresa maior, com $32,8 bi de receita no exercício 2025 contra $21,2 bi da Fiserv, cerca de 1,5 vezes mais.
- Mastercard aumentou a receita mais rápido (16,4%, contra 3,6%).
- Mastercard reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 57,6%, contra 27,5%).
- Mastercard transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 52,3%, contra 20,3%).
- Mastercard obteve um retorno maior sobre o capital investido (93,8%, contra 9,0%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Mastercard: um P/L de 34,3x contra 9,6x da Fiserv.
| Último exercício fiscal | FISV · EF25 | MA · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $26,6 bi | $550,6 bi |
| Receita | $21,2 bi | $32,8 bi |
| Fluxo de caixa livre | $4,3 bi | $17,2 bi |
| Lucro líquido | $3,5 bi | $15,0 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 3,6% | 16,4% |
| Crescimento em 5 anos | 7,4% | 16,5% |
| Variação do número de ações | −5,7% | −2,3% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | 27,5% | 57,6% |
| Margem líquida | 16,4% | 45,7% |
| Margem FCL | 20,3% | 52,3% |
| Retorno sobre o capital | 9,0% | 93,8% |
| Retorno sobre o patrimônio | 13,2% | 210,5% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $28,2 bi | $8,4 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | 3,2x | 0,4x |
| Dividendos e recompras | $0,0 mi | $14,5 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 9,6x | 34,3x |
| F-score de Piotroski | 6 | 8 |
FY16
FISV $5,5 bi
MA $10,8 bi
FY17
FISV $5,7 bi
MA $12,5 bi
FY18
FISV $5,8 bi
MA $15,0 bi
FY19
FISV $10,2 bi
MA $16,9 bi
FY20
FISV $14,9 bi
MA $15,3 bi
FY21
FISV $16,2 bi
MA $18,9 bi
FY22
FISV $17,7 bi
MA $22,2 bi
FY23
FISV $19,1 bi
MA $25,1 bi
FY24
FISV $20,5 bi
MA $28,2 bi
FY25
FISV $21,2 bi
MA $32,8 bi
FISV
MA
FY16
FISV 26,3%
MA 53,5%
FY17
FISV 26,9%
MA 53,0%
FY18
FISV 30,1%
MA 48,7%
FY19
FISV 15,8%
MA 57,2%
FY20
FISV 12,5%
MA 52,8%
FY21
FISV 14,1%
MA 53,4%
FY22
FISV 21,1%
MA 55,2%
FY23
FISV 26,3%
MA 55,8%
FY24
FISV 28,7%
MA 55,3%
FY25
FISV 27,5%
MA 57,6%
FISV
MA
FY16
FISV $1,1 bi
MA $4,4 bi
FY17
FISV $1,2 bi
MA $5,4 bi
FY18
FISV $1,2 bi
MA $5,9 bi
FY19
FISV $2,1 bi
MA $7,8 bi
FY20
FISV $3,2 bi
MA $6,9 bi
FY21
FISV $2,9 bi
MA $9,1 bi
FY22
FISV $3,1 bi
MA $10,8 bi
FY23
FISV $3,8 bi
MA $11,6 bi
FY24
FISV $5,1 bi
MA $14,3 bi
FY25
FISV $4,3 bi
MA $17,2 bi
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107,2%
FY17
FISV —
MA 87,1%
FY18
FISV —
MA 117,8%
FY19
FISV —
MA 128,7%
FY20
FISV 2,8%
MA 80,9%
FY21
FISV 3,4%
MA 74,2%
FY22
FISV 5,8%
MA 76,2%
FY23
FISV 7,7%
MA 83,8%
FY24
FISV 9,7%
MA 86,6%
FY25
FISV 9,0%
MA 93,8%
FISV
MA
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.