Fiserv x PayPal
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- PayPal é a empresa maior, com $33,2 bi de receita no exercício 2025 contra $21,2 bi da Fiserv, cerca de 1,6 vezes mais.
- PayPal aumentou a receita mais rápido (4,3%, contra 3,6%).
- Fiserv reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 27,5%, contra 18,3%).
- Fiserv transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 20,3%, contra 16,8%).
- PayPal obteve um retorno maior sobre o capital investido (25,7%, contra 9,0%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da PayPal: um P/L de 10,7x contra 9,6x da Fiserv.
| Último exercício fiscal | FISV · EF25 | PYPL · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $26,6 bi | $52,5 bi |
| Receita | $21,2 bi | $33,2 bi |
| Fluxo de caixa livre | $4,3 bi | $5,6 bi |
| Lucro líquido | $3,5 bi | $5,2 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 3,6% | 4,3% |
| Crescimento em 5 anos | 7,4% | 9,1% |
| Variação do número de ações | −5,7% | −6,8% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | 27,5% | 18,3% |
| Margem líquida | 16,4% | 15,8% |
| Margem FCL | 20,3% | 16,8% |
| Retorno sobre o capital | 9,0% | 25,7% |
| Retorno sobre o patrimônio | 13,2% | 25,7% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $28,2 bi | −$418 mi |
| Dívida líquida / EBITDA | 3,2x | −0,1x |
| Dividendos e recompras | $0,0 mi | $6,2 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 9,6x | 10,7x |
| F-score de Piotroski | 6 | 7 |
FY16
FISV $5,5 bi
PYPL $10,8 bi
FY17
FISV $5,7 bi
PYPL $13,1 bi
FY18
FISV $5,8 bi
PYPL $15,5 bi
FY19
FISV $10,2 bi
PYPL $17,8 bi
FY20
FISV $14,9 bi
PYPL $21,5 bi
FY21
FISV $16,2 bi
PYPL $25,4 bi
FY22
FISV $17,7 bi
PYPL $27,5 bi
FY23
FISV $19,1 bi
PYPL $29,8 bi
FY24
FISV $20,5 bi
PYPL $31,8 bi
FY25
FISV $21,2 bi
PYPL $33,2 bi
FISV
PYPL
FY16
FISV 26,3%
PYPL 14,6%
FY17
FISV 26,9%
PYPL 16,2%
FY18
FISV 30,1%
PYPL 14,2%
FY19
FISV 15,8%
PYPL 15,3%
FY20
FISV 12,5%
PYPL 15,3%
FY21
FISV 14,1%
PYPL 16,8%
FY22
FISV 21,1%
PYPL 13,9%
FY23
FISV 26,3%
PYPL 16,9%
FY24
FISV 28,7%
PYPL 16,8%
FY25
FISV 27,5%
PYPL 18,3%
FISV
PYPL
FY16
FISV $1,1 bi
PYPL $2,5 bi
FY17
FISV $1,2 bi
PYPL $1,9 bi
FY18
FISV $1,2 bi
PYPL $4,7 bi
FY19
FISV $2,1 bi
PYPL $3,4 bi
FY20
FISV $3,2 bi
PYPL $5,4 bi
FY21
FISV $2,9 bi
PYPL $4,9 bi
FY22
FISV $3,1 bi
PYPL $5,1 bi
FY23
FISV $3,8 bi
PYPL $4,2 bi
FY24
FISV $5,1 bi
PYPL $6,8 bi
FY25
FISV $4,3 bi
PYPL $5,6 bi
FISV
PYPL
FY16
FISV —
PYPL —
FY17
FISV —
PYPL —
FY18
FISV —
PYPL —
FY19
FISV —
PYPL 23,0%
FY20
FISV 2,8%
PYPL 20,2%
FY21
FISV 3,4%
PYPL 23,6%
FY22
FISV 5,8%
PYPL 13,8%
FY23
FISV 7,7%
PYPL 21,6%
FY24
FISV 9,7%
PYPL 23,0%
FY25
FISV 9,0%
PYPL 25,7%
FISV
PYPL
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.