Fiserv x Visa
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Visa é a empresa maior, com $40,0 bi de receita no exercício 2025 contra $21,2 bi da Fiserv, cerca de 1,9 vezes mais.
- Visa aumentou a receita mais rápido (11,3%, contra 3,6%).
- Visa reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 60,0%, contra 27,5%).
- Visa transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 53,9%, contra 20,3%).
- Visa obteve um retorno maior sobre o capital investido (42,4%, contra 9,0%).
| Último exercício fiscal | FISV · EF25 | V · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $26,6 bi | — |
| Receita | $21,2 bi | $40,0 bi |
| Fluxo de caixa livre | $4,3 bi | $21,6 bi |
| Lucro líquido | $3,5 bi | $20,1 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 3,6% | 11,3% |
| Crescimento em 5 anos | 7,4% | 12,9% |
| Variação do número de ações | −5,7% | — |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | 27,5% | 60,0% |
| Margem líquida | 16,4% | 50,1% |
| Margem FCL | 20,3% | 53,9% |
| Retorno sobre o capital | 9,0% | 42,4% |
| Retorno sobre o patrimônio | 13,2% | 52,1% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $28,2 bi | $8,0 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | 3,2x | 0,3x |
| Dividendos e recompras | $0,0 mi | $23,0 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 9,6x | — |
| F-score de Piotroski | 6 | — |
FY16
FISV $5,5 bi
V $15,1 bi
FY17
FISV $5,7 bi
V $18,4 bi
FY18
FISV $5,8 bi
V $20,6 bi
FY19
FISV $10,2 bi
V $23,0 bi
FY20
FISV $14,9 bi
V $21,8 bi
FY21
FISV $16,2 bi
V $24,1 bi
FY22
FISV $17,7 bi
V $29,3 bi
FY23
FISV $19,1 bi
V $32,7 bi
FY24
FISV $20,5 bi
V $35,9 bi
FY25
FISV $21,2 bi
V $40,0 bi
FISV
V
FY16
FISV 26,3%
V 52,3%
FY17
FISV 26,9%
V 66,2%
FY18
FISV 30,1%
V 62,9%
FY19
FISV 15,8%
V 65,3%
FY20
FISV 12,5%
V 64,5%
FY21
FISV 14,1%
V 65,6%
FY22
FISV 21,1%
V 64,2%
FY23
FISV 26,3%
V 64,3%
FY24
FISV 28,7%
V 65,7%
FY25
FISV 27,5%
V 60,0%
FISV
V
FY16
FISV $1,1 bi
V $5,1 bi
FY17
FISV $1,2 bi
V $8,6 bi
FY18
FISV $1,2 bi
V $12,2 bi
FY19
FISV $2,1 bi
V $12,0 bi
FY20
FISV $3,2 bi
V $9,7 bi
FY21
FISV $2,9 bi
V $14,5 bi
FY22
FISV $3,1 bi
V $17,9 bi
FY23
FISV $3,8 bi
V $19,7 bi
FY24
FISV $5,1 bi
V $18,7 bi
FY25
FISV $4,3 bi
V $21,6 bi
FISV
V
FY16
FISV —
V 17,0%
FY17
FISV —
V 16,8%
FY18
FISV —
V 26,5%
FY19
FISV —
V 31,0%
FY20
FISV 2,8%
V 27,8%
FY21
FISV 3,4%
V —
FY22
FISV 5,8%
V —
FY23
FISV 7,7%
V 40,5%
FY24
FISV 9,7%
V 42,9%
FY25
FISV 9,0%
V 42,4%
FISV
V
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.