Shift4 x Western Union

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Em resumo

Shift4 é a empresa maior, com $4,2 bi de receita no exercício 2025 contra $4,1 bi da Western Union.
Shift4 aumentou a receita mais rápido (25,5%, contra −3,8%).
Western Union reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 18,7%, contra 8,4%).
Shift4 transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 14,9%, contra 12,5%).
Western Union obteve um retorno maior sobre o capital investido (24,0%, contra 6,5%).

Último exercício fiscal	FOUR · EF25	WU · EF25
Porte
Valor de mercado	$50,4 mi	$2,0 bi
Receita	$4,2 bi	$4,1 bi
Fluxo de caixa livre	$624 mi	$505 mi
Lucro líquido	$119 mi	$500 mi
Crescimento
Crescimento da receita	25,5%	−3,8%
Crescimento em 5 anos	40,4%	−3,5%
Variação do número de ações	−20,1%	−4,0%
Rentabilidade
Margem bruta	—	37,0%
Margem operacional	8,4%	18,7%
Margem líquida	2,9%	12,3%
Margem FCL	14,9%	12,5%
Retorno sobre o capital	6,5%	24,0%
Retorno sobre o patrimônio	10,6%	51,9%
Balanço patrimonial
Dívida líquida	$3,6 bi	$1,6 bi
Dívida líquida / EBITDA	4,6x	1,8x
Dividendos e recompras	$453 mi	$544 mi
Valuation e qualidade
P/L	—	5,2x
F-score de Piotroski	6	—

Receita

FY16

FOUR —

WU $5,4 bi

FY17

FOUR —

WU $5,5 bi

FY18

FOUR $561 mi

WU $5,6 bi

FY19

FOUR $731 mi

WU $5,3 bi

FY20

FOUR $767 mi

WU $4,8 bi

FY21

FOUR $1,4 bi

WU $5,1 bi

FY22

FOUR $2,0 bi

WU $4,5 bi

FY23

FOUR $2,6 bi

WU $4,4 bi

FY24

FOUR $3,3 bi

WU $4,2 bi

FY25

FOUR $4,2 bi

WU $4,1 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FOUR WU

Margem operacional

FY16

FOUR —

WU 9,0%

FY17

FOUR —

WU 8,6%

FY18

FOUR −2,3%

WU 20,1%

FY19

FOUR −0,6%

WU 17,7%

FY20

FOUR −7,5%

WU 20,0%

FY21

FOUR −3,6%

WU 22,2%

FY22

FOUR 4,8%

WU 19,8%

FY23

FOUR 4,5%

WU 18,8%

FY24

FOUR 7,4%

WU 17,2%

FY25

FOUR 8,4%

WU 18,7%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FOUR WU

Fluxo de caixa livre

FY16

FOUR —

WU $973 mi

FY17

FOUR —

WU $673 mi

FY18

FOUR $23,9 mi

WU $685 mi

FY19

FOUR −$0,2 mi

WU $867 mi

FY20

FOUR −$0,8 mi

WU $841 mi

FY21

FOUR −$5,2 mi

WU $1,0 bi

FY22

FOUR $267 mi

WU $550 mi

FY23

FOUR $332 mi

WU $760 mi

FY24

FOUR $493 mi

WU $369 mi

FY25

FOUR $624 mi

WU $505 mi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FOUR WU

Retorno sobre o capital

FY16

FOUR —

WU 11,8%

FY17

FOUR —

WU 10,5%

FY18

FOUR —

WU 50,0%

FY19

FOUR —

WU 38,5%

FY20

FOUR −6,6%

WU 47,2%

FY21

FOUR −4,6%

WU 48,6%

FY22

FOUR 7,7%

WU 40,3%

FY23

FOUR 6,2%

WU 39,0%

FY24

FOUR 8,1%

WU 35,0%

FY25

FOUR 6,5%

WU 24,0%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

FOUR WU

Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.