Globe Life x Primerica
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Globe Life é a empresa maior, com $6,0 bi de receita no exercício 2025 contra $3,3 bi da Primerica, cerca de 1,8 vezes mais.
- Primerica aumentou a receita mais rápido (6,6%, contra 3,7%).
- Primerica obteve um retorno maior sobre o capital investido (34,5%, contra 16,0%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Primerica: um P/L de 11,0x contra 10,3x da Globe Life.
| Último exercício fiscal | GL · EF25 | PRI · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $12,2 bi | $8,6 bi |
| Receita | $6,0 bi | $3,3 bi |
| Fluxo de caixa livre | $1,3 bi | — |
| Lucro líquido | $1,2 bi | $751 mi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 3,7% | 6,6% |
| Crescimento em 5 anos | 4,8% | 8,2% |
| Variação do número de ações | −8,0% | −4,4% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | — | — |
| Margem líquida | 19,4% | 22,8% |
| Margem FCL | 20,9% | — |
| Retorno sobre o capital | 16,0% | 34,5% |
| Retorno sobre o patrimônio | 20,6% | 31,9% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $2,2 bi | −$160 mi |
| Dívida líquida / EBITDA | 1,4x | −0,2x |
| Dividendos e recompras | $967 mi | $586 mi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 10,3x | 11,0x |
| F-score de Piotroski | — | — |
FY16
GL $3,9 bi
PRI $1,5 bi
FY17
GL $4,2 bi
PRI $1,7 bi
FY18
GL $4,3 bi
PRI $1,9 bi
FY19
GL $4,5 bi
PRI $2,1 bi
FY20
GL $4,7 bi
PRI $2,2 bi
FY21
GL $5,1 bi
PRI $2,7 bi
FY22
GL $5,2 bi
PRI $2,7 bi
FY23
GL $5,4 bi
PRI $2,7 bi
FY24
GL $5,8 bi
PRI $3,1 bi
FY25
GL $6,0 bi
PRI $3,3 bi
GL
PRI
FY16
GL 20,0%
PRI —
FY17
GL 19,8%
PRI —
FY18
GL 20,2%
PRI —
FY19
GL 20,3%
PRI —
FY20
GL 19,1%
PRI —
FY21
GL 24,0%
PRI —
FY22
GL 22,7%
PRI —
FY23
GL 23,2%
PRI —
FY24
GL —
PRI —
FY25
GL —
PRI —
GL
PRI
FY16
GL $1,4 bi
PRI —
FY17
GL $1,4 bi
PRI —
FY18
GL $1,2 bi
PRI —
FY19
GL $1,3 bi
PRI —
FY20
GL $1,4 bi
PRI —
FY21
GL $1,4 bi
PRI —
FY22
GL $1,4 bi
PRI —
FY23
GL $1,4 bi
PRI —
FY24
GL $1,3 bi
PRI —
FY25
GL $1,3 bi
PRI —
GL
PRI
FY16
GL 10,0%
PRI 17,3%
FY17
GL 12,4%
PRI 26,0%
FY18
GL 9,9%
PRI 22,5%
FY19
GL 9,6%
PRI 23,3%
FY20
GL 7,7%
PRI 23,8%
FY21
GL 13,7%
PRI —
FY22
GL 19,3%
PRI 37,1%
FY23
GL 16,6%
PRI 29,6%
FY24
GL 16,5%
PRI 34,9%
FY25
GL 16,0%
PRI 34,5%
GL
PRI
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.