Humana x Oscar Health

Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.

Em resumo

Humana é a empresa maior, com $129,7 bi de receita no exercício 2025 contra $11,7 bi da Oscar Health, cerca de 11 vezes mais.
Oscar Health aumentou a receita mais rápido (27,5%, contra 10,1%).
Humana reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 2,1%, contra −3,4%).
Oscar Health transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 9,1%, contra 0,3%).
Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Humana: um P/L de 45,0x contra 23,8x da Oscar Health.

Último exercício fiscal	HUM · EF25	OSCR · EF25
Porte
Valor de mercado	$50,9 bi	$10,3 bi
Receita	$129,7 bi	$11,7 bi
Fluxo de caixa livre	$375 mi	$1,1 bi
Lucro líquido	$1,2 bi	−$443 mi
Crescimento
Crescimento da receita	10,1%	27,5%
Crescimento em 5 anos	10,9%	90,8%
Variação do número de ações	−0,0%	−1,3%
Rentabilidade
Margem bruta	—	—
Margem operacional	2,1%	−3,4%
Margem líquida	0,9%	−3,8%
Margem FCL	0,3%	9,1%
Retorno sobre o capital	25,7%	—
Retorno sobre o patrimônio	7,0%	−44,5%
Balanço patrimonial
Dívida líquida	−$7,5 bi	−$3,6 bi
Dívida líquida / EBITDA	−2,2x	—
Dividendos e recompras	$581 mi	$0,0 mi
Valuation e qualidade
P/L	45,0x	23,8x
F-score de Piotroski	5	4

Receita

FY16

HUM $54,4 bi

OSCR —

FY17

HUM $53,8 bi

OSCR —

FY18

HUM $56,9 bi

OSCR —

FY19

HUM $64,9 bi

OSCR $488 mi

FY20

HUM $77,2 bi

OSCR $463 mi

FY21

HUM $83,1 bi

OSCR $1,8 bi

FY22

HUM $92,9 bi

OSCR $4,0 bi

FY23

HUM $106,4 bi

OSCR $5,9 bi

FY24

HUM $117,8 bi

OSCR $9,2 bi

FY25

HUM $129,7 bi

OSCR $11,7 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Margem operacional

FY16

HUM 3,2%

OSCR —

FY17

HUM 7,9%

OSCR —

FY18

HUM 5,5%

OSCR —

FY19

HUM 4,9%

OSCR −53,1%

FY20

HUM 6,5%

OSCR −86,9%

FY21

HUM 3,8%

OSCR −29,6%

FY22

HUM 4,1%

OSCR −14,9%

FY23

HUM 3,8%

OSCR −4,0%

FY24

HUM 2,2%

OSCR 0,6%

FY25

HUM 2,1%

OSCR −3,4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Fluxo de caixa livre

FY16

HUM $1,4 bi

OSCR —

FY17

HUM $3,5 bi

OSCR —

FY18

HUM $1,6 bi

OSCR —

FY19

HUM $4,5 bi

OSCR −$191 mi

FY20

HUM $4,7 bi

OSCR $209 mi

FY21

HUM $920 mi

OSCR −$208 mi

FY22

HUM $3,5 bi

OSCR $351 mi

FY23

HUM $3,0 bi

OSCR −$298 mi

FY24

HUM $2,4 bi

OSCR $950 mi

FY25

HUM $375 mi

OSCR $1,1 bi

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Retorno sobre o capital

FY16

HUM 22,0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42,8%

OSCR —

FY22

HUM 38,5%

OSCR —

FY23

HUM 56,3%

OSCR —

FY24

HUM 30,9%

OSCR —

FY25

HUM 25,7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.