Mastercard x PayPal
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Em resumo
- PayPal é a empresa maior, com $33,2 bi de receita no exercício 2025 contra $32,8 bi da Mastercard.
- Mastercard aumentou a receita mais rápido (16,4%, contra 4,3%).
- Mastercard reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 57,6%, contra 18,3%).
- Mastercard transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 52,3%, contra 16,8%).
- Mastercard obteve um retorno maior sobre o capital investido (93,8%, contra 25,7%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da Mastercard: um P/L de 34,3x contra 10,7x da PayPal.
| Último exercício fiscal | MA · EF25 | PYPL · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $550,6 bi | $52,5 bi |
| Receita | $32,8 bi | $33,2 bi |
| Fluxo de caixa livre | $17,2 bi | $5,6 bi |
| Lucro líquido | $15,0 bi | $5,2 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 16,4% | 4,3% |
| Crescimento em 5 anos | 16,5% | 9,1% |
| Variação do número de ações | −2,3% | −6,8% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | 57,6% | 18,3% |
| Margem líquida | 45,7% | 15,8% |
| Margem FCL | 52,3% | 16,8% |
| Retorno sobre o capital | 93,8% | 25,7% |
| Retorno sobre o patrimônio | 210,5% | 25,7% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $8,4 bi | −$418 mi |
| Dívida líquida / EBITDA | 0,4x | −0,1x |
| Dividendos e recompras | $14,5 bi | $6,2 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 34,3x | 10,7x |
| F-score de Piotroski | 8 | 7 |
FY16
MA $10,8 bi
PYPL $10,8 bi
FY17
MA $12,5 bi
PYPL $13,1 bi
FY18
MA $15,0 bi
PYPL $15,5 bi
FY19
MA $16,9 bi
PYPL $17,8 bi
FY20
MA $15,3 bi
PYPL $21,5 bi
FY21
MA $18,9 bi
PYPL $25,4 bi
FY22
MA $22,2 bi
PYPL $27,5 bi
FY23
MA $25,1 bi
PYPL $29,8 bi
FY24
MA $28,2 bi
PYPL $31,8 bi
FY25
MA $32,8 bi
PYPL $33,2 bi
MA
PYPL
FY16
MA 53,5%
PYPL 14,6%
FY17
MA 53,0%
PYPL 16,2%
FY18
MA 48,7%
PYPL 14,2%
FY19
MA 57,2%
PYPL 15,3%
FY20
MA 52,8%
PYPL 15,3%
FY21
MA 53,4%
PYPL 16,8%
FY22
MA 55,2%
PYPL 13,9%
FY23
MA 55,8%
PYPL 16,9%
FY24
MA 55,3%
PYPL 16,8%
FY25
MA 57,6%
PYPL 18,3%
MA
PYPL
FY16
MA $4,4 bi
PYPL $2,5 bi
FY17
MA $5,4 bi
PYPL $1,9 bi
FY18
MA $5,9 bi
PYPL $4,7 bi
FY19
MA $7,8 bi
PYPL $3,4 bi
FY20
MA $6,9 bi
PYPL $5,4 bi
FY21
MA $9,1 bi
PYPL $4,9 bi
FY22
MA $10,8 bi
PYPL $5,1 bi
FY23
MA $11,6 bi
PYPL $4,2 bi
FY24
MA $14,3 bi
PYPL $6,8 bi
FY25
MA $17,2 bi
PYPL $5,6 bi
MA
PYPL
FY16
MA 107,2%
PYPL —
FY17
MA 87,1%
PYPL —
FY18
MA 117,8%
PYPL —
FY19
MA 128,7%
PYPL 23,0%
FY20
MA 80,9%
PYPL 20,2%
FY21
MA 74,2%
PYPL 23,6%
FY22
MA 76,2%
PYPL 13,8%
FY23
MA 83,8%
PYPL 21,6%
FY24
MA 86,6%
PYPL 23,0%
FY25
MA 93,8%
PYPL 25,7%
MA
PYPL
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.