Mastercard x Visa
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Visa é a empresa maior, com $40,0 bi de receita no exercício 2025 contra $32,8 bi da Mastercard.
- Mastercard aumentou a receita mais rápido (16,4%, contra 11,3%).
- Visa reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 60,0%, contra 57,6%).
- Visa transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 53,9%, contra 52,3%).
- Mastercard obteve um retorno maior sobre o capital investido (93,8%, contra 42,4%).
| Último exercício fiscal | MA · EF25 | V · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $550,6 bi | — |
| Receita | $32,8 bi | $40,0 bi |
| Fluxo de caixa livre | $17,2 bi | $21,6 bi |
| Lucro líquido | $15,0 bi | $20,1 bi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 16,4% | 11,3% |
| Crescimento em 5 anos | 16,5% | 12,9% |
| Variação do número de ações | −2,3% | — |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | — | — |
| Margem operacional | 57,6% | 60,0% |
| Margem líquida | 45,7% | 50,1% |
| Margem FCL | 52,3% | 53,9% |
| Retorno sobre o capital | 93,8% | 42,4% |
| Retorno sobre o patrimônio | 210,5% | 52,1% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | $8,4 bi | $8,0 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | 0,4x | 0,3x |
| Dividendos e recompras | $14,5 bi | $23,0 bi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 34,3x | — |
| F-score de Piotroski | 8 | — |
FY16
MA $10,8 bi
V $15,1 bi
FY17
MA $12,5 bi
V $18,4 bi
FY18
MA $15,0 bi
V $20,6 bi
FY19
MA $16,9 bi
V $23,0 bi
FY20
MA $15,3 bi
V $21,8 bi
FY21
MA $18,9 bi
V $24,1 bi
FY22
MA $22,2 bi
V $29,3 bi
FY23
MA $25,1 bi
V $32,7 bi
FY24
MA $28,2 bi
V $35,9 bi
FY25
MA $32,8 bi
V $40,0 bi
MA
V
FY16
MA 53,5%
V 52,3%
FY17
MA 53,0%
V 66,2%
FY18
MA 48,7%
V 62,9%
FY19
MA 57,2%
V 65,3%
FY20
MA 52,8%
V 64,5%
FY21
MA 53,4%
V 65,6%
FY22
MA 55,2%
V 64,2%
FY23
MA 55,8%
V 64,3%
FY24
MA 55,3%
V 65,7%
FY25
MA 57,6%
V 60,0%
MA
V
FY16
MA $4,4 bi
V $5,1 bi
FY17
MA $5,4 bi
V $8,6 bi
FY18
MA $5,9 bi
V $12,2 bi
FY19
MA $7,8 bi
V $12,0 bi
FY20
MA $6,9 bi
V $9,7 bi
FY21
MA $9,1 bi
V $14,5 bi
FY22
MA $10,8 bi
V $17,9 bi
FY23
MA $11,6 bi
V $19,7 bi
FY24
MA $14,3 bi
V $18,7 bi
FY25
MA $17,2 bi
V $21,6 bi
MA
V
FY16
MA 107,2%
V 17,0%
FY17
MA 87,1%
V 16,8%
FY18
MA 117,8%
V 26,5%
FY19
MA 128,7%
V 31,0%
FY20
MA 80,9%
V 27,8%
FY21
MA 74,2%
V —
FY22
MA 76,2%
V —
FY23
MA 83,8%
V 40,5%
FY24
MA 86,6%
V 42,9%
FY25
MA 93,8%
V 42,4%
MA
V
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.