WEX x Western Union
Adicione, troque ou remova empresas; até quatro.
Em resumo
- Western Union é a empresa maior, com $4,1 bi de receita no exercício 2025 contra $2,7 bi da WEX, cerca de 1,5 vezes mais.
- WEX aumentou a receita mais rápido (1,2%, contra −3,8%).
- WEX reteve uma parte maior de cada dólar de vendas como lucro operacional (margem operacional de 25,0%, contra 18,7%).
- Western Union transformou mais vendas em fluxo de caixa livre (margem FCL de 12,5%, contra 11,8%).
- Os investidores pagam mais por cada dólar de lucro da WEX: um P/L de 19,7x contra 5,2x da Western Union.
| Último exercício fiscal | WEX · EF25 | WU · EF25 |
|---|---|---|
| Porte | ||
| Valor de mercado | $6,9 bi | $2,0 bi |
| Receita | $2,7 bi | $4,1 bi |
| Fluxo de caixa livre | $314 mi | $505 mi |
| Lucro líquido | $304 mi | $500 mi |
| Crescimento | ||
| Crescimento da receita | 1,2% | −3,8% |
| Crescimento em 5 anos | 11,3% | −3,5% |
| Variação do número de ações | −13,1% | −4,0% |
| Rentabilidade | ||
| Margem bruta | 58,6% | 37,0% |
| Margem operacional | 25,0% | 18,7% |
| Margem líquida | 11,4% | 12,3% |
| Margem FCL | 11,8% | 12,5% |
| Retorno sobre o capital | — | 24,0% |
| Retorno sobre o patrimônio | 22,3% | 51,9% |
| Balanço patrimonial | ||
| Dívida líquida | −$326 mi | $1,6 bi |
| Dívida líquida / EBITDA | −0,3x | 1,8x |
| Dividendos e recompras | $800 mi | $544 mi |
| Valuation e qualidade | ||
| P/L | 19,7x | 5,2x |
| F-score de Piotroski | 7 | — |
FY16
WEX $1,0 bi
WU $5,4 bi
FY17
WEX $1,2 bi
WU $5,5 bi
FY18
WEX $1,5 bi
WU $5,6 bi
FY19
WEX $1,7 bi
WU $5,3 bi
FY20
WEX $1,6 bi
WU $4,8 bi
FY21
WEX $1,9 bi
WU $5,1 bi
FY22
WEX $2,4 bi
WU $4,5 bi
FY23
WEX $2,5 bi
WU $4,4 bi
FY24
WEX $2,6 bi
WU $4,2 bi
FY25
WEX $2,7 bi
WU $4,1 bi
WEX
WU
FY16
WEX 15,7%
WU 9,0%
FY17
WEX 18,7%
WU 8,6%
FY18
WEX 25,5%
WU 20,1%
FY19
WEX 22,4%
WU 17,7%
FY20
WEX −5,9%
WU 20,0%
FY21
WEX 18,5%
WU 22,2%
FY22
WEX 20,0%
WU 19,8%
FY23
WEX 25,4%
WU 18,8%
FY24
WEX 26,1%
WU 17,2%
FY25
WEX 25,0%
WU 18,7%
WEX
WU
FY16
WEX −$203 mi
WU $973 mi
FY17
WEX $56,2 mi
WU $673 mi
FY18
WEX $313 mi
WU $685 mi
FY19
WEX $560 mi
WU $867 mi
FY20
WEX $656 mi
WU $841 mi
FY21
WEX −$129 mi
WU $1,0 bi
FY22
WEX $567 mi
WU $550 mi
FY23
WEX $764 mi
WU $760 mi
FY24
WEX $334 mi
WU $369 mi
FY25
WEX $314 mi
WU $505 mi
WEX
WU
FY16
WEX —
WU 11,8%
FY17
WEX —
WU 10,5%
FY18
WEX 8,3%
WU 50,0%
FY19
WEX 7,7%
WU 38,5%
FY20
WEX −1,8%
WU 47,2%
FY21
WEX 6,3%
WU 48,6%
FY22
WEX 11,5%
WU 40,3%
FY23
WEX 24,3%
WU 39,0%
FY24
WEX 30,8%
WU 35,0%
FY25
WEX —
WU 24,0%
WEX
WU
Último exercício fiscal de cada empresa; os exercícios terminam em meses diferentes. O melhor valor de cada linha é destacado quando maior (ou menor) é claramente melhor. Não é recomendação de investimento.