Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks 金融 FY2020–FY2025
最新收盘价 · 2026年10月23日
$44.09
0.2%30秒了解Five Star Bancorp
简单问题，答案来自最新年报（2025 财年）。
销售额在增长吗？
+25.6%
是。去年销售额增长了25.6%。
它赚钱吗？
38.9%
是。每笔销售中有38.9%留作利润。
成本控制得好吗？
41.0%
精简。运营成本占收入的41.0%。
它用资本赚多少？
14.6%
良好。用股东的钱每年赚取14.6%。
股价贵不贵？
13.0x
一股的价格是其每股年利润的13.0倍。
好 一般 弱 基于公开数据的经验法则。仅作起点，并非推荐。
关键数据，2025 财年
业务
它做什么？可能出什么问题？
Five Star Bancorp 的业务
暂无业务介绍。
- 法定名称
- FIVE STAR BANCORP
- 财年结束日
- 2025年12月31日
- 最新年报
- 10-K · 2026年2月27日
- 登记号 · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
销售与利润
卖得更多了吗？能留下多少？
营收与利润率
Five Star Bancorp 在 2025 财年 营收为 $158M，同比增长 25.6%。
简单来说： 收入是客户支付的全部金额。利润率显示每1美元销售额在每一步还剩多少美分：做出产品之后（毛利率）、经营业务之后（营业利润率），以及扣除包括税在内的一切之后（净利率）。
净利润与每股收益
从 2020 财年到 2025 财年，稀释每股收益年均增长 −4.1%。 亏损期间以红色显示。
简单来说： 净利润是扣除所有成本和税后剩下的利润。每股收益（EPS）把它分摊到每一股，显示一股赚了多少。
现金与股东
流入多少现金，又流向哪里？
股息、回购与股数
Five Star Bancorp 在 2025 财年 向股东返还 $17.1M，占自由现金流的 24%。 稀释股数增加 5.3%。
简单来说： 公司回馈股东有两种方式：分红（付给股东的现金）和回购（买回自家股票，让剩下的每一股占更大份额）。
内部人交易
高管、董事和持股超过 10% 的股东在公开市场的买卖，数据来自 Form 4 申报。“计划”表示依据事先制定的 Rule 10b5-1 计划进行的交易。
简单来说： 内部人士是经营公司或持有大量股份的人。用自己的钱买入可能表示信心；卖出往往出于个人原因，比如纳税或分散投资。
买入(12 个月)
$0.0M
0 名内部人士
卖出(12 个月)
$0.0M
0 名内部人士
卖出中按计划执行的比例
—
$0.0M
过去 12 个月没有公开市场的内部人交易。
财务健康
它扛得住债务吗？钱用得好吗？
资产负债表
各财年末的贷款、存款与资本。
简单来说： 公司拥有什么、欠了什么。现金多于债务是应对困难时期的缓冲；债务太多则在业务放缓时回旋余地更小。
| 财年末 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 贷款净额 | $1.9B | $2.8B | — | — | — |
| 存款 | $2.3B | $2.8B | $3.0B | $3.6B | $4.2B |
| 贷款 / 存款 | 83.6% | 99.3% | — | — | — |
| 总资产 | $2.6B | $3.2B | $3.6B | $4.1B | $4.8B |
| 股东权益 | $235M | $253M | $286M | $397M | $446M |
| 拨备 / 贷款 | 0.1% | 0.2% | — | — | — |
回报率与效率
对银行而言，股本回报率和成本收入比(成本占收入的比例)最能说明经营状况。
简单来说： 净资产收益率是每年用股东的钱赚到的利润。效率比率是每1美元收入中用于运营成本的部分，越低越好。
全部数据
所有数据，逐年列出。
6 年数据
金额单位为 USD。将鼠标悬停在指标名称上可查看定义。
简单来说： 我们掌握的所有数据，逐年列出。想深入研究可以下载为电子表格。
| 财年 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 利润表 | ||||||
| 营收 | $74.5M | $84.9M | $110M | $118M | $126M | $158M |
| 净利息收入 | $65.2M | $77.6M | $103M | $111M | $120M | $152M |
| 非利息收入 | $9.3M | $7.3M | $7.2M | $7.5M | $6.5M | $6.5M |
| 非利息支出 | $28.3M | $36.0M | $40.7M | $47.8M | $54.5M | $65.0M |
| 信用损失拨备 | $9.0M | $1.7M | $6.7M | $4.0M | $7.0M | $9.7M |
| 利息支出 | $9.2M | $4.0M | $14.8M | $63.5M | — | — |
| 税前利润 | $37.3M | $47.1M | $62.9M | $66.6M | $64.7M | $83.7M |
| 所得税 | $1.3M | $4.7M | $18.1M | $18.9M | $19.1M | $22.1M |
| 净利润 | $35.9M | $42.4M | $44.8M | $47.7M | $45.7M | $61.6M |
| 稀释每股收益 | $3.57 | $2.83 | $2.61 | $2.78 | $2.26 | $2.90 |
| 稀释股数 | 0.01B | 0.01B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B |
| 现金流 | ||||||
| 经营现金流 | $51.5M | $28.7M | $46.0M | $38.9M | $51.8M | $72.6M |
| 资本支出 | $0.8M | $0.7M | $0.5M | $0.7M | $0.6M | $1.2M |
| 自由现金流 | $50.6M | $27.9M | $45.5M | $38.3M | $51.2M | $71.4M |
| 折旧与摊销 | $0.5M | $0.6M | $1.6M | $1.6M | $1.9M | $2.2M |
| 股权激励 | $0.3M | $1.4M | $1.1M | $1.0M | $1.2M | $1.5M |
| 已付股息 | — | $51.9M | $15.3M | $12.9M | $16.2M | $17.1M |
| 股息与回购 | — | $51.9M | $15.3M | $12.9M | $16.2M | $17.1M |
| 资产负债表 | ||||||
| 现金及短期投资 | $290M | $425M | $260M | $322M | $352M | $507M |
| 贷款净额 | $1.5B | $1.9B | $2.8B | — | — | — |
| 存款 | $1.8B | $2.3B | $2.8B | $3.0B | $3.6B | $4.2B |
| 固定资产净额 | $1.7M | $1.8M | $1.6M | $1.6M | $1.6M | $2.1M |
| 总资产 | $2.0B | $2.6B | $3.2B | $3.6B | $4.1B | $4.8B |
| 总负债 | $1.8B | $2.3B | $3.0B | $3.3B | $3.7B | $4.3B |
| 优先股 | — | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 股东权益 | $134M | $235M | $253M | $286M | $397M | $446M |
| 利润率 | ||||||
| 净利率 | 48.2% | 50.0% | 40.6% | 40.3% | 36.2% | 38.9% |
| 自由现金流利润率 | 68.0% | 32.9% | 41.3% | 32.3% | 40.5% | 45.1% |
| 净利息收入占营收比例 | 87.5% | 91.4% | 93.5% | 93.7% | 94.9% | 95.9% |
| 成本收入比 | 37.9% | 42.5% | 36.9% | 40.4% | 43.2% | 41.0% |
| 回报率 | ||||||
| 股本回报率 | 26.9% | 23.0% | 18.4% | 17.7% | 13.4% | 14.6% |
| 资产回报率 | 1.8% | 1.9% | 1.5% | 1.4% | 1.2% | 1.4% |
| 有形股本回报率 | 26.9% | 18.1% | 17.7% | 16.7% | 11.5% | 13.8% |
| 增长 | ||||||
| 营收增长 | — | 13.9% | 29.8% | 7.4% | 6.6% | 25.6% |
| 净利润增长 | — | 18.1% | 5.6% | 6.5% | −4.3% | 34.9% |
| 每股收益增长 | — | −20.7% | −7.8% | 6.5% | −18.7% | 28.3% |
| 自由现金流增长 | — | −44.8% | 62.8% | −15.9% | 33.7% | 39.6% |
| 股数变化 | — | 49.0% | 14.5% | 0.1% | 17.6% | 5.3% |
| 财务健康 | ||||||
| 贷款 / 存款 | 83.0% | 83.6% | 99.3% | — | — | — |
| 拨备 / 贷款 | 0.6% | 0.1% | 0.2% | — | — | — |
| 资本配置 | ||||||
| 资本支出 / 营收 | 1.1% | 0.8% | 0.4% | 0.6% | 0.5% | 0.8% |
| 股权激励 / 营收 | 0.4% | 1.7% | 1.0% | 0.8% | 0.9% | 0.9% |
| 股东回报 / 自由现金流 | — | 185.9% | 33.6% | 33.8% | 31.8% | 23.9% |
| 质量评分 | ||||||
| 应计比率 | −0.8% | 0.6% | −0.0% | 0.3% | −0.2% | −0.2% |
来源：SEC EDGAR XBRL 文件 (CIK 0001275168). 数据更新于 2026年10月24日。 第四季度数据为全年减去前九个月。 仅供参考，不构成投资建议。依赖任何数字前，请核对原始文件。