Hanover Bancorp, Inc. /MD
HNVR Nasdaq State Commercial Banks 金融 FY2020–FY2025
最新收盘价 · 2026年10月23日
$23.88
0.7%
营收
利润表中报告的总销售额。
$73.3M
对比上年
成本收入比
非利息支出占营收的比例。对银行而言越低越好。
72.3%
净利润
扣除所有费用、利息和税项后的利润。
$7.5M
股本回报率
净利润占平均股东权益的比例。
3.8%
市值
最新收盘价 × 最新稀释股数，因此为近似值。
$172M
10月23日 收盘
市盈率
最新收盘价 ÷ 最近四个季度的稀释每股收益。
18.8x
基于每股收益 $1.27(近 12 个月)
Hanover Bancorp, Inc. /MD 的业务
暂无业务介绍。
- 法定名称
- Hanover Bancorp, Inc. /MD
- 财年结束日
- 2025年12月31日
- 最新年报
- 10-K · 2026年3月13日
- 登记号 · CIK
- 0001104659-26-027651
0001828588
营收与利润率
Hanover Bancorp, Inc. /MD 在 2025 财年 营收为 $73.3M。
FY20
营收 $28.5M
FY21
营收 $45.1M
FY22
营收 $70.1M
FY23
营收 $63.3M
FY24
营收 —
FY25
营收 $73.3M
Q3 '23
营收 $15.5M
Q4 '23
营收 $15.5M
Q1 '24
营收 $15.9M
Q2 '24
营收 $16.5M
Q3 '24
营收 $16.9M
Q4 '24
营收 $17.1M
Q1 '25
营收 $18.4M
Q2 '25
营收 $18.4M
Q3 '25
营收 $18.0M
Q4 '25
营收 $18.6M
Q1 '26
营收 $19.1M
Q2 '26
营收 $19.6M
FY20
净利息收入占比 95.2%
成本收入比 73.8%
FY21
净利息收入占比 92.6%
成本收入比 66.6%
FY22
净利息收入占比 87.3%
成本收入比 50.2%
FY23
净利息收入占比 86.0%
成本收入比 62.7%
FY24
净利息收入占比 —
成本收入比 —
FY25
净利息收入占比 82.5%
成本收入比 72.3%
净利息收入占比
成本收入比
Q3 '23
净利息收入占比 87.2%
成本收入比 68.3%
Q4 '23
净利息收入占比 76.1%
成本收入比 66.5%
Q1 '24
净利息收入占比 79.6%
成本收入比 67.1%
Q2 '24
净利息收入占比 78.3%
成本收入比 65.4%
Q3 '24
净利息收入占比 78.5%
成本收入比 69.2%
Q4 '24
净利息收入占比 76.8%
成本收入比 71.8%
Q1 '25
净利息收入占比 79.7%
成本收入比 87.1%
Q2 '25
净利息收入占比 80.6%
成本收入比 68.7%
Q3 '25
净利息收入占比 84.5%
成本收入比 66.7%
Q4 '25
净利息收入占比 85.1%
成本收入比 66.5%
Q1 '26
净利息收入占比 85.6%
成本收入比 81.7%
Q2 '26
净利息收入占比 85.7%
成本收入比 69.8%
净利息收入占比
成本收入比
净利润与每股收益
从 2020 财年到 2025 财年，稀释每股收益年均增长 −3.3%。 亏损期间以红色显示。
FY20
净利润 $5.0M
FY21
净利润 $10.9M
FY22
净利润 $23.6M
FY23
净利润 $15.2M
FY24
净利润 —
FY25
净利润 $7.5M
Q3 '23
净利润 $3.1M
Q4 '23
净利润 $3.5M
Q1 '24
净利润 $3.8M
Q2 '24
净利润 $4.1M
Q3 '24
净利润 $0.8M
Q4 '24
净利润 $3.5M
Q1 '25
净利润 $1.5M
Q2 '25
净利润 $2.4M
Q3 '25
净利润 $3.5M
Q4 '25
净利润 $0.0M
Q1 '26
净利润 $1.9M
Q2 '26
净利润 $4.1M
FY20
稀释每股收益 $1.18
FY21
稀释每股收益 $2.28
FY22
稀释每股收益 $3.68
FY23
稀释每股收益 $2.05
FY24
稀释每股收益 —
FY25
稀释每股收益 $1.00
Q3 '23
稀释每股收益 $0.42
Q4 '23
稀释每股收益 $0.48
Q1 '24
稀释每股收益 $0.51
Q2 '24
稀释每股收益 $0.55
Q3 '24
稀释每股收益 $0.11
Q4 '24
稀释每股收益 $0.48
Q1 '25
稀释每股收益 $0.20
Q2 '25
稀释每股收益 $0.33
Q3 '25
稀释每股收益 $0.47
Q4 '25
稀释每股收益 $0.00
Q1 '26
稀释每股收益 $0.25
Q2 '26
稀释每股收益 $0.55
回报率与效率
对银行而言，股本回报率和成本收入比(成本占收入的比例)最能说明经营状况。
FY20
ROE 6.4%
ROTE 6.5%
成本收入比 73.8%
FY21
ROE 10.8%
ROTE 10.3%
成本收入比 66.6%
FY22
ROE 16.0%
ROTE 14.8%
成本收入比 50.2%
FY23
ROE 8.5%
ROTE 8.8%
成本收入比 62.7%
FY24
ROE —
ROTE —
成本收入比 —
FY25
ROE 3.8%
ROTE 4.0%
成本收入比 72.3%
ROE
ROTE
成本收入比
股息、回购与股数
Hanover Bancorp, Inc. /MD 在 2025 财年 向股东返还 $4.8M，占自由现金流的 40%。 稀释股数增加 0.0%。
FY20
股息 —
回购 —
FY21
股息 $0.0M
回购 —
FY22
股息 $2.0M
回购 —
FY23
股息 $2.9M
回购 —
FY24
股息 —
回购 —
FY25
股息 $3.0M
回购 $1.8M
股息
回购
Q3 '23
股息 $0.7M
回购 —
Q4 '23
股息 $0.7M
回购 —
Q1 '24
股息 $0.7M
回购 —
Q2 '24
股息 $0.7M
回购 —
Q3 '24
股息 —
回购 —
Q4 '24
股息 —
回购 —
Q1 '25
股息 $0.7M
回购 —
Q2 '25
股息 $0.8M
回购 —
Q3 '25
股息 $0.7M
回购 —
Q4 '25
股息 $0.8M
回购 $1.3M
Q1 '26
股息 $0.7M
回购 —
Q2 '26
股息 $0.7M
回购 —
股息
回购
FY20
稀释股数 0.00B
FY21
稀释股数 0.00B
FY22
稀释股数 0.01B
FY23
稀释股数 0.01B
FY24
稀释股数 —
FY25
稀释股数 0.01B
资产负债表
各财年末的贷款、存款与资本。
FY20
贷款 $717M
存款 $665M
FY21
贷款 —
存款 $1.2B
FY22
贷款 —
存款 $1.5B
FY23
贷款 —
存款 $1.7B
FY24
贷款 $2.0B
存款 $2.0B
FY25
贷款 $2.0B
存款 $2.0B
贷款
存款
| 财年末 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 贷款净额 | — | — | — | $2.0B | $2.0B |
| 存款 | $1.2B | $1.5B | $1.7B | $2.0B | $2.0B |
| 贷款 / 存款 | — | — | — | 100.4% | 97.7% |
| 总资产 | $1.5B | $1.8B | $2.1B | $2.3B | $2.4B |
| 股东权益 | $123M | $173M | $186M | $197M | $200M |
| 商誉 | $19.2M | $19.2M | $19.2M | $19.2M | $19.2M |
| 无形资产 | $0.5M | $0.4M | $0.3M | $0.3M | $0.2M |
| 拨备 / 贷款 | — | — | — | — | 0.5% |
内部人交易
高管、董事和持股超过 10% 的股东在公开市场的买卖，数据来自 Form 4 申报。“计划”表示依据事先制定的 Rule 10b5-1 计划进行的交易。
买入(12 个月)
$0.0M
0 名内部人士
卖出(12 个月)
$0.0M
0 名内部人士
卖出中按计划执行的比例
—
$0.0M
过去 12 个月没有公开市场的内部人交易。
6 年数据
金额单位为 USD。将鼠标悬停在指标名称上可查看定义。
| 财年 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 利润表 | ||||||
| 营收 | $28.5M | $45.1M | $70.1M | $63.3M | — | $73.3M |
| 净利息收入 | $27.1M | $41.7M | $61.3M | $54.5M | — | $60.5M |
| 非利息收入 | $1.4M | $3.3M | $8.9M | $8.8M | — | $12.8M |
| 非利息支出 | $21.0M | $30.0M | $35.2M | $39.7M | — | $53.0M |
| 信用损失拨备 | $1.3M | $1.0M | $4.5M | $3.4M | — | $10.4M |
| 利息支出 | $13.0M | $7.0M | $7.2M | $50.6M | — | — |
| 税前利润 | $6.2M | $14.1M | $30.5M | $20.2M | — | $10.0M |
| 所得税 | $1.2M | $3.2M | $6.9M | $5.0M | — | $2.5M |
| 净利润 | $5.0M | $10.9M | $23.6M | $15.2M | — | $7.5M |
| 归属普通股股东的净利润 | — | $10.6M | $22.7M | $14.6M | — | $7.3M |
| 稀释每股收益 | $1.18 | $2.28 | $3.68 | $2.05 | — | $1.00 |
| 稀释股数 | 0.00B | 0.00B | 0.01B | 0.01B | — | 0.01B |
| 现金流 | ||||||
| 经营现金流 | $0.6M | $13.2M | $25.1M | $16.4M | — | $13.1M |
| 资本支出 | $1.1M | $2.1M | $1.1M | $3.4M | — | $0.9M |
| 自由现金流 | −$0.5M | $11.1M | $24.0M | $13.0M | — | $12.2M |
| 折旧与摊销 | $1.3M | $1.4M | $1.7M | $1.6M | — | $1.8M |
| 股权激励 | $0.8M | $0.9M | $1.7M | $1.9M | — | $1.6M |
| 股票回购 | — | — | — | — | — | $1.8M |
| 已付股息 | — | $0.0M | $2.0M | $2.9M | — | $3.0M |
| 股息与回购 | — | $0.0M | $2.0M | $2.9M | — | $4.8M |
| 资产负债表 | ||||||
| 现金及短期投资 | $80.2M | $167M | $150M | $193M | $163M | $209M |
| 总债务 | $85.2M | $160M | $102M | $180M | $108M | $101M |
| 贷款净额 | $717M | — | — | — | $2.0B | $2.0B |
| 存款 | $665M | $1.2B | $1.5B | $1.7B | $2.0B | $2.0B |
| 固定资产净额 | $14.2M | $15.0M | $14.5M | $16.1M | $15.3M | $14.3M |
| 商誉 | $1.9M | $19.2M | $19.2M | $19.2M | $19.2M | $19.2M |
| 无形资产 | — | $0.5M | $0.4M | $0.3M | $0.3M | $0.2M |
| 总资产 | $852M | $1.5B | $1.8B | $2.1B | $2.3B | $2.4B |
| 总负债 | $774M | $1.4B | $1.7B | $2.0B | $2.1B | $2.2B |
| 优先股 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $3.0M | $5.0M | $5.0M |
| 股东权益 | $78.0M | $123M | $173M | $186M | $197M | $200M |
| 利润率 | ||||||
| 净利率 | 17.5% | 24.1% | 33.6% | 23.9% | — | 10.2% |
| 自由现金流利润率 | −1.9% | 24.7% | 34.2% | 20.5% | — | 16.6% |
| 净利息收入占营收比例 | 95.2% | 92.6% | 87.3% | 86.0% | — | 82.5% |
| 成本收入比 | 73.8% | 66.6% | 50.2% | 62.7% | — | 72.3% |
| 回报率 | ||||||
| 股本回报率 | 6.4% | 10.8% | 16.0% | 8.5% | — | 3.8% |
| 资产回报率 | 0.6% | 0.9% | 1.4% | 0.8% | — | 0.3% |
| 有形股本回报率 | 6.5% | 10.3% | 14.8% | 8.8% | — | 4.0% |
| 增长 | ||||||
| 营收增长 | — | 58.2% | 55.6% | −9.7% | — | — |
| 净利润增长 | — | 118.2% | 117.1% | −35.6% | — | — |
| 每股收益增长 | — | 93.2% | 61.4% | −44.3% | — | — |
| 自由现金流增长 | — | — | 115.6% | −45.8% | — | — |
| 股数变化 | — | 10.4% | 32.0% | 15.6% | — | — |
| 财务健康 | ||||||
| 债务 / 股东权益 | 1.1x | 1.3x | 0.6x | 1.0x | 0.5x | 0.5x |
| 贷款 / 存款 | 107.9% | — | — | — | 100.4% | 97.7% |
| 拨备 / 贷款 | 0.2% | — | — | — | — | 0.5% |
| 资本配置 | ||||||
| 资本支出 / 营收 | 3.8% | 4.6% | 1.6% | 5.4% | — | 1.2% |
| 股权激励 / 营收 | 2.7% | 2.0% | 2.4% | 3.0% | — | 2.1% |
| 股东回报 / 自由现金流 | — | 0.0% | 8.5% | 22.5% | — | 39.7% |
| 质量评分 | ||||||
| Piotroski F 分数 | — | 4.0 | 6.0 | 3.0 | — | — |
| 应计比率 | 0.5% | −0.2% | −0.1% | −0.1% | — | −0.2% |
来源：SEC EDGAR XBRL 文件 (CIK 0001828588). 数据更新于 2026年10月24日。 第四季度数据为全年减去前九个月。 仅供参考，不构成投资建议。依赖任何数字前，请核对原始文件。