Allstate 对比 Chubb

可添加、更换或移除公司，最多四家。

简而言之

Allstate 规模更大:2025 财年营收 $67.7B，Chubb 为 $59.4B。
Chubb 营收增长更快(6.5%，对方为 5.6%)。
Allstate 的投入资本回报更高(37.3%，对方为 13.6%)。
投资者愿为 Chubb 每一美元的盈利支付更高价格：市盈率 12.6x，而 Allstate 为 5.1x。

最近财年	ALL · FY25	CB · FY25
规模
市值	$65.6B	$140.1B
营收	$67.7B	$59.4B
自由现金流	$9.9B	—
净利润	$10.3B	$10.3B
增长
营收增长	5.6%	6.5%
5年增长率	10.1%	10.5%
股数变化	−0.3%	−1.7%
盈利能力
毛利率	—	—
营业利润率	—	—
净利率	15.2%	17.4%
自由现金流利润率	14.6%	—
资本回报率	37.3%	13.6%
股本回报率	39.5%	15.0%
资产负债表
净债务	$1.9B	$9.9B
净债务 / EBITDA	0.1x	—
股息与回购	$2.3B	$5.2B
估值与质量
市盈率	5.1x	12.6x
Piotroski F 分数	—	—

营收

FY16

ALL $37.4B

CB $31.5B

FY17

ALL $39.4B

CB $32.2B

FY18

ALL $39.8B

CB $32.7B

FY19

ALL $41.5B

CB $34.2B

FY20

ALL $41.9B

CB $36.0B

FY21

ALL $50.6B

CB $40.9B

FY22

ALL $51.4B

CB $43.1B

FY23

ALL $57.1B

CB $49.7B

FY24

ALL $64.1B

CB $55.8B

FY25

ALL $67.7B

CB $59.4B

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL CB

营业利润率

FY16

ALL —

CB —

FY17

ALL —

CB —

FY18

ALL —

CB —

FY19

ALL —

CB —

FY20

ALL —

CB —

FY21

ALL —

CB —

FY22

ALL —

CB —

FY23

ALL —

CB —

FY24

ALL —

CB —

FY25

ALL —

CB —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL CB

自由现金流

FY16

ALL $3.7B

CB —

FY17

ALL $4.0B

CB —

FY18

ALL $4.9B

CB —

FY19

ALL $4.7B

CB —

FY20

ALL $5.2B

CB —

FY21

ALL $4.8B

CB —

FY22

ALL $4.7B

CB —

FY23

ALL $4.0B

CB —

FY24

ALL $8.7B

CB —

FY25

ALL $9.9B

CB —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL CB

资本回报率

FY16

ALL 9.3%

CB 11.1%

FY17

ALL 15.7%

CB 7.4%

FY18

ALL 9.6%

CB 7.6%

FY19

ALL 19.5%

CB 8.0%

FY20

ALL 42.4%

CB 6.0%

FY21

ALL 13.1%

CB 13.0%

FY22

ALL −4.7%

CB 8.9%

FY23

ALL 0.1%

CB 14.9%

FY24

ALL 22.4%

CB 14.0%

FY25

ALL 37.3%

CB 13.6%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL CB

各公司最近一个财年的数据；各公司财年结束月份不同。在越高(或越低)明显越好的行中，突出显示最佳值。不构成投资建议。